El panorama tecnológico de África cambió en varios frentes esta semana. Microsoft está cerrando gradualmente el hub de ingeniería de Nairobi que inauguró con bombo y platillo en 2019, la fintech británica de remesas Wise consiguió su propio estatus regulatorio en Sudáfrica, el grupo sudafricano de servicios tecnológicos iOCO reportó un salto de 39% en su ganancia impulsado en gran parte por recortes de costos, y la fintech nigeriana CashAfrica está implementando pagos móviles sin contacto en las sucursales de Chicken Republic.

Microsoft cierra su centro de ingeniería en Nairobi tras siete años

En 2019, el gigante tecnológico Microsoft hizo una gran promesa al talento tecnológico de África: que los ingenieros podrían crear productos para el mundo sin salir de casa. Siete años después, esa promesa se deshace en Kenia.

Microsoft está cerrando gradualmente su Centro de Desarrollo de África (ADC) en Nairobi, poniendo en riesgo casi 400 empleos. Los empleados de Nairobi fueron convocados a una reunión el lunes y se les indicó reunirse con sus gerentes antes del 16 de octubre para discutir opciones de salida, incluidos los términos de indemnización, según dos empleados que hablaron con TechCabal. La compañía no ha revelado cuántos empleados finalmente se irán.

Microsoft dijo que los cambios propuestos son parte de su reestructuración global, pero insiste en que sigue comprometida con Kenia y continuará contratando personal en el país. William Kabogo, ministro de TIC de Kenia, se reunió el lunes con una delegación de Microsoft y dijo que la compañía le había informado sobre la evolución de sus operaciones, según una publicación en X. Ambas partes acordaron desarrollar un plan de acción, aunque aún no está claro si eso podría cambiar el resultado.

Microsoft lanzó su Centro de Desarrollo de África en Nairobi y Lagos en 2019, comprometiendo más de 100 millones de dólares para desarrollar talento tecnológico africano. La idea era contratar ingenieros locales para trabajar en productos para mercados globales, en lugar de limitar las oficinas africanas a ventas y soporte al cliente. Para 2022, el centro de Nairobi empleaba a más de 450 ingenieros, cumpliendo antes de lo previsto el objetivo original de contratación de Microsoft.

Las grietas comenzaron a mostrarse mucho antes de esta semana. En marzo de 2023, Microsoft recortó empleos en el centro de Nairobi cuando despidió a 10.000 empleados a nivel global. Luego, en 2024, cerró su centro de ingeniería nigeriano en Lagos. En su momento, Microsoft dijo que los cambios en Nigeria no afectarían sus operaciones en Kenia. Ahora Nairobi enfrenta un posible cierre. En julio, la compañía recortó aproximadamente el 2,1% de su fuerza laboral global, tras unos 15.000 despidos en 2025.

Durante la expansión de su hub de ingeniería en Kenia, Microsoft reclutó trabajadores con experiencia de bancos, empresas de telecomunicaciones y firmas tecnológicas locales. Ese talento calificado está ahora disponible para ser captado en el mercado local. Microsoft dedicó siete años a construir un equipo de ingeniería capaz de desarrollar productos para mercados globales desde Kenia; si el centro cierra, Kenia deberá garantizar que el talento y la experiencia construidos en esos siete años no se vayan con él.

Wise consolida su posición en Sudáfrica con una licencia de divisas Categoría Dos

Wise, la fintech británica de remesas, ha pasado el último año entrando en Sudáfrica sin haber lanzado realmente la experiencia completa de Wise allí. Obtuvo la aprobación regulatoria condicional en diciembre de 2025 y luego firmó un acuerdo en abril de 2026 para procesar pagos internacionales para los 25 millones de clientes del banco de nivel 1 Capitec. Ahora cuenta con su propia base regulatoria local.

El 5 de octubre, el Banco de la Reserva de Sudáfrica (SARB) confirmó que ha designado a Wise Payments South Africa como Distribuidor Autorizado de Categoría Dos en divisas (FX) con autoridad limitada. Esta categorización permite a Wise manejar ciertas transacciones de divisas, incluidas transferencias bajo el límite anual discrecional de 2 millones de rand (120.000 dólares) de Sudáfrica, y ofrecer servicios de remesas a través de operadores externos de transferencia de dinero.

En efecto, Wise ha estado vendiendo la infraestructura antes de abrir la tienda. Su alianza de abril con Capitec le dio distribución a través del banco más grande de Sudáfrica por número de clientes, y la nueva licencia le otorga una posición regulatoria propia dentro del sistema de divisas del país. Todavía no es un banco, y los sudafricanos aún no pueden abrir la cuenta completa de Wise disponible en mercados como el Reino Unido.

El enfoque contrasta con el de su rival Revolut, otra fintech británica de remesas. Revolut solicitó una licencia bancaria completa en Sudáfrica en septiembre de 2025 y quiere que el país —donde desde entonces contrató a un presidente del consejo para supervisar sus operaciones— se convierta en su primer mercado bancario africano. Para junio de 2026, la fintech dijo que su lista de espera local se acercaba a 100.000 personas. Las dos compañías están entrando en África desde extremos opuestos: Wise comienza con pagos transfronterizos, infraestructura y alianzas bancarias, mientras que Revolut quiere la relación bancaria más amplia.

En marzo de 2026, Wise también recibió aprobación condicional para expandirse a Nigeria. Las fintech globales ya no se conforman con mover el dinero africano desde el extranjero; buscan licencias locales, socios y clientes, lo que las pone en competencia directa con las fintech y bancos locales que ya luchan por esas transacciones.\n## La ganancia de iOCO salta 39%, pero el crecimiento sigue haciendo menos del trabajo

iOCO, el grupo sudafricano de servicios tecnológicos anteriormente conocido como EOH, obtuvo más ganancias en su último ejercicio fiscal. La parte interesante es de dónde provino ese salto.

La ganancia subió 39% a 357 millones de rand (21,6 millones de dólares), mientras la utilidad ajustada antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización (EBITDA) aumentó 21% a 624 millones de rand (37,8 millones de dólares). Los ingresos, sin embargo, crecieron solo 2,7% a 5.730 millones de rand (347,5 millones de dólares), según reportó TechCentral.

La mayor parte de la mejora provino de gastar menos. Los costos laborales cayeron 288 millones de rand (17,5 millones de dólares), los costos financieros bajaron 30% gracias a la reducción de la deuda, e iOCO pagó una tasa impositiva efectiva menor tras reconocer pérdidas fiscales previamente no utilizadas.

Las cifras muestran a una compañía que se vuelve más rentable antes de crecer mucho más. Los servicios, que siguen siendo su mayor línea de ingresos, cayeron 6,6% a 3.900 millones de rand (236,5 millones de dólares). Las ventas de hardware saltaron 50%, mientras que los ingresos por software y licencias crecieron 20%. iOCO gana más dinero, pero su negocio más grande sigue contrayéndose.

El efectivo da otra pista. El flujo de caja operativo cayó 44% a 239 millones de rand (14,5 millones de dólares), aunque el efectivo generado antes de movimientos de capital de trabajo mejoró. La diferencia fue el momento: los clientes liberaron una gran cantidad de efectivo el año anterior a medida que las cuentas por cobrar bajaban, mientras que este año las cuentas por cobrar subieron ligeramente.

iOCO también redujo su deuda y devolvió algo de efectivo a los accionistas. La deuda con intereses bajó a 607 millones de rand (36,8 millones de dólares), dentro de sus límites prestables, y la compañía gastó 69 millones de rand (4,2 millones de dólares) en recomprar 16,8 millones de acciones.

Tras exprimir más ganancia de ingresos prácticamente planos, iOCO ahora necesita que los ingresos hagan más del trabajo para mantener el crecimiento de sus ganancias —especialmente los servicios, que todavía representan la mayor parte del negocio. La compañía está comenzando a gastar para crecer de nuevo: compró Dyner AI en mayo, su primera adquisición en ocho años, y la siguió con un acuerdo por Astraia Technology en julio. Con los ingresos por servicios aún cayendo, esas adquisiciones ahora tienen un trabajo claro: ayudar a iOCO a aumentar su facturación.

CashAfrica lleva los pagos sin contacto a las sucursales de Chicken Republic

CashAfrica, una fintech nigeriana que provee infraestructura de pagos sin contacto, se asoció con Food Concepts para introducir pagos móviles sin contacto en 350 sucursales de Chicken Republic, la cadena nigeriana de restaurantes de servicio rápido (QSR) operada por Food Concepts.

Los clientes con teléfonos compatibles —como aquellos con tecnología de comunicación de campo cercano (NFC)— y aplicaciones bancarias o fintech compatibles podrán acercar sus dispositivos a los terminales de punto de venta (PoS) de PalmPay CashAfrica provee la tecnología sin contacto, mientras que ChamsSwitch, una empresa nigeriana de conmutación de pagos, enruta las transacciones entre instituciones financieras. El despliegue comenzará en Lagos antes de expandirse a Abuya y otras ubicaciones.

Nigeria ha avanzado hacia los pagos digitales durante años, pero pagar acercando un teléfono o una tarjeta aún no es lo predeterminado. En 2022, el Banco Central de Nigeria (CBN) introdujo un plan para facilitar los pagos sin contacto, y posteriormente señaló que más de 12 millones de tarjetas de pago sin contacto estaban en circulación para noviembre de 2025.

La mayoría de los nigerianos paga con transferencias bancarias, efectivo o el conocido método de tarjeta y PIN. Incluso donde los pagos sin contacto son posibles, ha habido poco esfuerzo concertado por convertir el acercamiento en una opción familiar al pagar. Los pagos sin contacto requieren dispositivos con NFC —una tecnología inalámbrica que permite a dos dispositivos colocados cerca intercambiar información. Los terminales PoS con NFC y teléfonos compatibles ya existen en Nigeria; el trabajo más difícil es lograr que bancos y fintech respalden el servicio, dar a los comercios una razón para ofrecerlo y hacer que los clientes sepan que pueden pagar acercando su dispositivo.

CashAfrica ya ha aprendido que hacer funcionar la tecnología es solo parte del desafío. La compañía dijo que conversaciones anteriores de integración con PalmPay, AltBank y Sterling Bank se estancaron debido a prolongadas diligencias debidas y preocupaciones regulatorias; las instituciones financieras necesitaban garantías de que la infraestructura cumplía sus requisitos de cumplimiento antes de integrarla.

Con más de 350 sucursales, Chicken Republic le da a CashAfrica la oportunidad de poner los pagos sin contacto frente a los clientes en transacciones cotidianas. Sin embargo, para que el servicio se popularice a gran escala, los clientes necesitan acceso a través de las aplicaciones bancarias y fintech que ya usan, y necesitan saber que la opción existe. Los pagos sin contacto también deben funcionar de manera segura y confiable —protegiendo a los comercios de contracargos fraudulentos y dando a los clientes una forma autenticada de solicitar reembolsos cuando una transacción sale mal. Si logra esos fundamentos, CashAfrica tendrá más oportunidades de convertir el acercamiento en un hábito y no en una novedad.

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Este artículo se basa en TechCabal Daily (14 de octubre de 2026), reportado por Emmanuel Nwosu y Yemi Kareem y editado por Emmanuel Nwosu y Ganiu Oloruntade. Original: TechCabal Daily – Microsoft closes a Window in Nairobi