El codirector de Kraken, Arjun Sethi, reconoció que el exchange se equivocó al enviar correos a compradores de Monero (XMR) con preguntas sobre su empleador, el origen de sus fondos y sus planes con las monedas. Según Sethi, ninguna norma obligaba al exchange a hacer esas preguntas, y Kraken posteriormente retiró las solicitudes. XMR sigue listado en la plataforma.

Monero es una privacy coin diseñada para ocultar los detalles de las transacciones en su blockchain. A diferencia de los activos en ledgers transparentes, su protección por defecto de emisores, receptores y montos es lo que ha convertido a las privacy coins en un foco recurrente de las normas contra el lavado de dinero en Estados Unidos y Europa.

La riqueza de un cliente joven desencadenó los correos

Sethi detalló la cronología en una publicación en X. El correo se envió a clientes que habían comprado XMR con su propio dinero y luego lo retiraron.

"ninguna norma lo exigía", escribió Sethi. Dijo que un empleado del exchange vio a un cliente joven con una gran cantidad de dinero y lo trató como una señal de alerta.

"eso no es una señal de alerta. ese es nuestro cliente", escribió Sethi, agregando: "esas solicitudes fueron retiradas y se les dijo a los clientes que no se les requiere nada".

Dijo que la pregunta "qué harás con tus monedas" es inaceptable y fue eliminada. "de dónde vino tu dinero es una pregunta justa. qué haces con él después de que sale no lo es", escribió. Sethi cerró la publicación agradeciendo a los críticos por "el señalamiento".

Las verificaciones de origen de fondos se mantienen mientras XMR sigue listado

Kraken dijo que puede solicitar documentos de origen de fondos que muestren de dónde provino el dinero de una transacción determinada, en línea con las leyes contra el lavado de dinero. Las verificaciones de ese tipo son una obligación estándar de AML para los exchanges centralizados, mientras que las preguntas retiradas sobre cómo los compradores planeaban usar sus monedas iban más allá de esos requisitos. Según la política de solicitudes de información de la empresa, modificada recientemente el 1 de octubre, las consultas sin respuesta pueden resultar en depósitos y operaciones congelados. Los retiros no se ven afectados.

"xmr sigue listado. cómpralo aquí, llévatelo a casa", escribió Sethi.

XMR cayó aproximadamente un 5% en 24 horas y cotizaba alrededor de $581 en Kraken el sábado por la mañana. Kraken no acepta depósitos ni operaciones de XMR de usuarios del Área Económica Europea y Reino Unido, mientras que los usuarios de Canadá y Australia no pueden depositar, mantener ni operar el token.

La retractación se produjo días después de que el investigador on-chain ZachXBT señalara a FreedomXMR, un servicio en Hyperliquid Core, como un canal de lavado, según informó Cryptopolitan. Rastreó unos $20 millones desde billeteras de exploits hacia privacy coins a través del servicio y dijo que más del 87% de los flujos entrantes a FreedomXMR estaban vinculados a actividad ilícita.

La mayoría de los exchanges centralizados limitan las operaciones de XMR debido a normas estadounidenses o europeas. Esas restricciones reflejan la fricción entre el diseño de privacidad de Monero y la visibilidad on-chain de la que típicamente depende el monitoreo contra el lavado de dinero. Por separado, Payward, la casa matriz deaken, firmó un acuerdo el 14 de octubre para comprar Saldo Bank, con licencia de Lituania, y obtener una licencia bancaria de la UE, como informó previamente Cryptopolitan. El acuerdo está sujeto a aprobación regulatoria y se espera que se cierre en 2027.