Kraken se ha disculpado y ha retirado los cuestionarios que pedían a los clientes detalles personales sensibles antes de retirar Monero (XMR), después de que el co-CEO Arjun Sethi reconociera que el exchange había interrogado indebidamente a los usuarios sobre cómo pensaban gastar su criptomoneda.

Los correos electrónicos, enviados a clientes que habían comprado XMR con su propio dinero, les pedían revelar su empleador, el origen de sus fondos y qué planeaban hacer con los tokens después del retiro. El exchange posteriormente contactó a los clientes afectados para informarles que no se requiere ninguna respuesta.

En una declaración del 23 de octubre en X, Sethi asumió la responsabilidad de las solicitudes, describiéndolas como un error interno y no un requisito regulatorio. También confirmó que Monero seguirá listado y disponible para retiro en las jurisdicciones donde Kraken aún admite el activo.

Kraken revierte las preguntas sobre el gasto de Monero de los clientes

La controversia salió a la luz después de que los clientes recibieran cuestionarios de diligencia debida reforzados tras compras y retiros de XMR. Además de preguntar de dónde obtenían su dinero los clientes, los formularios buscaban detalles sobre cómo pensaban usar su criptomoneda una vez que saliera del exchange.

Sethi atribuyó la decisión a una evaluación interna que consideraba a un cliente joven con una suma considerable de dinero como un potencial indicador de riesgo. Rechazó ese razonamiento y confirmó que ninguna norma aplicable exigía las preguntas adicionales.

Kraken ha retirado las solicitudes y notificado a los destinatarios que no es necesario responder más.

Sethi también trazó una distinción entre verificar el origen de los fondos de los clientes y monitorear sus gastos después del retiro: "De dónde vino tu dinero es una pregunta justa. Qué haces con él después de que sale, no lo es". La distinción destaca dónde terminan típicamente las obligaciones de cumplimiento de un exchange: las verificaciones del origen de los fondos aplican mientras los activos están en la plataforma, pero el diseño de privacidad de Monero deja incluso la actividad en cadena opaca para los observadores externos una vez que las monedas son retiradas.

Kraken no ha revelado cuántos clientes recibieron los cuestionarios, cuánto tiempo continuó la práctica ni qué jurisdicciones se vieron afectadas.

Las verificaciones estándar del origen de los fondos se mantienen

Kraken continuará realizando la verificación del origen de los fondos como parte de sus procedimientos antilavado de dinero y de diligencia debida con los clientes. Según la guía del exchange sobre cómo responder a solicitudes de información adicional, esas verificaciones pueden requerir estados de cuenta bancarios, documentación laboral o evidencia de ingresos por inversiones, dependiendo de las circunstancias del cliente y su actividad transaccional.

El marco de cumplimiento de Kraken también permite revisiones adicionales cuando cambia el comportamiento de la cuenta, o cuando el tamaño o tipo de una transacción genera preguntas. El retiro del cuestionario de Monero no elimina esos requisitos: la corrección concierne solo a las demandas adicionales de información sobre cómo los clientes pretenden usar los fondos después de retirarlos de la plataforma.

El manejo de la información de los clientes por parte de Kraken ya ha generado escrutinio anteriormente. En abril, el exchange reveló un acceso no autorizado a datos de clientes que involucró a internos reclutados, seguido de intentos de extorsión contra la compañía. Ese incidente concernía a la seguridad interna y a datos de clientes más que al monitoreo de retiros de Monero, pero ambos episodios han puesto bajo examen el tratamiento de información sensible de clientes por parte de Kraken.

Monero sigue listado pese a las restricciones regionales

La decisión de Kraken de mantener Monero se produce cuando la criptomoneda centrada en la privacidad continúa enfrentando restricciones en plataformas de trading reguladas. El diseño criptográfico subyacente de Monero oculta los montos de las transacciones y la información de los participantes, limitando la capacidad de los observadores externos para reconstruir historiales de pagos. Ese diseño ha provocado deslistados en otros lugares: Binance y OKX eliminaron XMR a principios de 2024 en medio de un mayor escrutinio sobre las criptomonedas de privacidad.

La demanda de XMR se ha mantenido significativa pese a los deslistados de exchanges. Investigaciones anteriores sobre la actividad de Monero identificaron un crecimiento continuo de transacciones y una adopción creciente entre usuarios enfocados en la privacidad, incluso cuando el acceso a través de exchanges centralizados se volvió más restringido.

Kraken eliminó el trading y los depósitos de Monero para clientes del Espacio Económico Europeo el 31 de octubre de 2024, con los retiros terminando dos meses después, según la documentación de soporte de la compañía. Restricciones regionales similares aplican en otros mercados, incluidos Canadá y Australia, y las últimas garantías de Sethi no revierten esas medidas existentes.

Monero sigue admitido solo en jurisdicciones elegibles, donde los clientes pueden continuar comprando y retirando XMR bajo los procedimientos de cumplimiento estándar de Kraken. El exchange no ha anunciado restricciones adicionales, un nuevo cuestionario específico para Monero ni cambios en sus requisitos existentes de verificación del origen de los fondos.

Fuente: Crypto Adventure