Banca d'Italia ordenó controles obligatorios de sanciones para las transferencias de criptomonedas y dirigió a los proveedores de servicios de criptoactivos a implementar controles internos diseñados para detectar transferencias vinculadas con entidades sancionadas y frenar los flujos financieros ilícitos en toda la Unión Europea.

Según un anuncio del lunes publicado en el sitio web del banco central, los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) deben establecer políticas y controles internos para hacer cumplir las sanciones financieras de la Unión Europea al procesar transferencias cripto. La directiva extiende efectivamente a las empresas cripto las obligaciones de cumplimiento de sanciones que los bancos del bloque han asumido durante años, ya que las medidas restrictivas de la UE se aplican directamente en los Estados miembros y se hacen cumplir a nivel nacional.

El banco agregó que los CASP deben procurar contar con controles adecuados para identificar a los clientes y las transacciones vinculados con entidades sancionadas. La revisión de sanciones es una función de cumplimiento consolidada en las finanzas tradicionales, basada en verificar a los clientes y las contrapartes frente a listas de sanciones emitidas por los gobiernos, y su aplicación explícita a las transferencias cripto incorpora a las empresas de activos digitales al mismo perímetro de cumplimiento que las instituciones financieras convencionales.

La directiva llega mientras entidades iraníes y rusas utilizan cada vez más las criptomonedas para evadir sanciones financieras. La plataforma de seguridad blockchain CertiK informó que la stablecoin A7A5 respaldada por rublos rusos procesó $110 mil millones en transacciones acumuladas entre febrero de 2025 y mayo de 2026, pese a ser objeto de sanciones occidentales.

También se informó que el banco central de Irán flexibilizó los controles cambiarios para alentar a las empresas a utilizar criptomonedas como USDt de Tether (USDT) y Bitcoin (BTC) para liquidar transacciones transfronterizas a través de exchanges iraníes y evadir sanciones.

Las autoridades de Estados Unidos han tomado medidas paralelas contra los flujos de activos digitales vinculados con Irán. El 14 de julio, el secretario del Tesoro de Estados Unidos, Scott Bessent, dijo que las autoridades estadounidenses habían ordenado congelar más de $130 millones en criptomonedas almacenadas en wallets vinculadas con el banco central de Irán.

En junio, la empresa de análisis blockchain TRM Labs informó sobre más de $3.8 mil millones en flujos entre el exchange de criptomonedas CoinEx y entidades iraníes sancionadas durante más de siete años.

En conjunto, la directiva de cumplimiento de la UE y las medidas de aplicación de Estados Unidos muestran cómo las políticas de sanciones y los mercados cripto convergen a nivel de las transacciones, mientras empresas de análisis blockchain como CertiK y TRM Labs proporcionan gran parte de los datos utilizados tanto para el escrutinio regulatorio como para las acciones de cumplimiento. Para los CASP en Italia, el efecto práctico del requisito dependerá ahora de su implementación: cómo se integren los controles de revisión en el procesamiento de transferencias y cómo se evalúen bajo supervisión nacional.

Fuente: Cointelegraph