Las bandas de crimen organizado en Irlanda están alquilando bóvedas privadas para guardar las claves privadas y las frases semilla que controlan sus billeteras de criptomonedas, manteniéndolas junto con efectivo, relojes de lujo y bolsos de mano, según el jefe de la agencia estatal de decomiso de activos.

El detective jefe superintendente Michael Gubbins, que dirige la Criminal Assets Bureau (CAB), declaró al Sunday Independent que la práctica surgió de las propias investigaciones de la agencia y que ha sido reportada al Comité Directivo contra el Lavado de Dinero del gobierno.

El contenido de esas bóvedas, dijo, «podría ser claves de criptomonedas, o efectivo, o relojes, o incluso podría ser pasaportes». Añadió: «De nuevo, es por nuestra experiencia, por lo que habríamos visto en torno a esos asuntos».

Preparándose para las nuevas normas de la UE

El comité directivo está preparando a Irlanda para un paquete de normas contra el lavado de dinero de la UE que entrará en vigor el próximo verano. El paquete prohibirá las transacciones en efectivo superiores a 10.000 euros y exigirá a las empresas identificar a cualquier persona que gaste 3.000 euros o más en efectivo. Los proveedores de servicios de criptoactivos, los minoristas de bienes de lujo y las plataformas de crowdfunding enfrentarán una supervisión más estricta, lo que integrará a las empresas relacionadas con las criptomonedas en un conjunto más amplio de controles orientados a rastrear las finanzas ilícitas.

Irlanda publicó el mes pasado su primera estrategia nacional contra el lavado de dinero, sobre la base de un plan de acción anterior que endureció las salvaguardas para las criptomonedas.

«Todavía bastante básico»

Las bandas recurren a las criptomonedas para distribuir el riesgo frente al decomiso y por el encubrimiento que creen que les ofrece. «Creen que hay un anonimato asociado a esto», dijo Gubbins en una entrevista junto al informe, aunque señaló la volatilidad de los precios y el riesgo de perder las contraseñas de las billeteras como problemas que compensan esa ventaja.

Sin embargo, dijo al diario que el uso criminal de las criptomonedas en Irlanda sigue siendo «todavía bastante básico», y que el efectivo continúa dominando los ingresos ilícitos. «Sigue siendo un negocio en efectivo para quienes se dedican al narcotráfico».

La agencia, en cambio, se ha topado con lavadores profesionales a sueldo, incluidos operadores de hawala, un sistema informal de transferencias en el que el efectivo depositado en un país se paga en otro sin cruzar una frontera. Gubbins estimó la comisión en alrededor del 6%. En una de esas investigaciones, la agencia incautó 230.000 euros de una caja de seguridad en una empresa de bóvedas privadas.

El mayor decomiso de criptomonedas en la historia de la agencia

Por separado, la agencia está procesando el mayor decomiso de criptomonedas de su historia, tras descifrar la primera de 12 billeteras en marzo con la ayuda de Europol. Las billeteras contienen 6.000 BTC incautados a un cultivador de cannabis en 2019, cuyas claves privadas estaban anotadas en papel y escondidas en un estuche de caña de pescar que luego se perdió.

Gubbins dijo que ya se han materializado más de 130 millones de euros de la tenencia de 360 millones de euros. La agencia devolvió casi 15 millones de euros al fisco irlandés el año pasado.