Los inversores están explorando cada vez más herramientas de inteligencia artificial (IA) para obtener orientación financiera y de inversión, pero muchos siguen siendo escépticos respecto de sus resultados y continúan dependiendo de asesores humanos cuando se trata de decisiones trascendentales, según una nueva investigación.

Un estudio realizado por Gallup en colaboración con Edward Jones encontró que aproximadamente tres cuartos de los estadounidenses buscaron orientación financiera de al menos una fuente durante el último año.

Entre esos adultos estadounidenses, el 73% realizó su propia investigación en internet, el 35% consultó a familiares, el 32% acudió a asesores financieros profesionales, el 26% recurrió a noticias o redes sociales y el 23% conversó con amigos. Un 18% adicional buscó orientación financiera a través de herramientas de IA como ChatGPT y Claude.

Los niveles de confianza variaron significativamente según la fuente. El estudio encontró que el 79% de los adultos estadounidenses expresó al menos cierta confianza en los asesores financieros, y aproximadamente una cuarta parte reportó un alto grado de confianza. Por el contrario, menos de tres de cada diez encuestados indicaron al menos cierta confianza en la IA para orientación financiera, y solo el 3% reportó un alto grado de confianza.

Los hallazgos se producen en un momento en que una ola de herramientas de IA generativa ha entrado en uso generalizado desde finales de 2022, lo que ha impulsado a las principales empresas de servicios financieros a explorar formas de integrar modelos de lenguaje grandes en servicios orientados al cliente, investigación y flujos de trabajo operativos. La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) también ha señalado un escrutinio sobre el uso de IA en la industria, y su presidente, Gary Gensler, ha advertido sobre posibles conflictos de interés cuando las empresas utilizan análisis de datos predictivos y recomendaciones basadas en IA.

David Chubak, director de gestión patrimonial de Edward Jones, dijo a FOX Business que la investigación "nos reafirma que cuando se trata de conversaciones trascendentales, de tomar una decisión real, las personas no están listas para confiar en la IA como la que toma las decisiones por ellos, como su consejero".

"Más bien, siguen dependiendo de su asesor financiero como su socio humano de confianza para ayudarlos a reflexionar sobre el proceso y la experiencia de esa decisión", señaló Chubak.

Indicó que la IA aún desempeña un papel significativo en ciertos aspectos de la orientación financiera. "La IA, como la vemos, desempeña un papel importante en algunas fases de descubrimiento y en el enfoque para que las personas mejoren sus finanzas. Cuando se trata de mejorar su satisfacción financiera, las personas siguen creyendo inherentemente en la importancia de una relación humana de confianza", agregó.

Chubak explicó que las personas tienden a utilizar herramientas de IA para lo que describió como preguntas "tácticas", como obtener información sobre planes de jubilación 401(k), cuentas de ahorro para educación 529 o las recientemente lanzadas Cuentas Trump. Sin embargo, las personas generalmente no dedican tanto tiempo a la IA cuando se trata de abordar el propósito más profundo de su planificación financiera personal o las inquietudes que rodean esas decisiones.

"En esos casos, acuden al asesor para tener esa conversación, para descubrir cuál es la verdadera pregunta que intentan resolver y luego intentar resolverla junto con ellos", dijo Chubak.

Agregó que las interacciones tácticas o de descubrimiento con herramientas de IA pueden "ayudarlos realmente a identificar cuándo necesitan un asesor", así como ayudarlos a "definir con mayor precisión las áreas en las que quieren enfocarse, de modo que el asesor pueda concentrarse en las oportunidades de mayor impacto".