InvestiFi, una Credit Union Service Organization (CUSO) y galardonada plataforma InvestTech que permite a las cooperativas de crédito y a los bancos comunitarios ofrecer inversión digital directamente dentro de sus entornos de banca en línea, aseguró $20 millones en una nueva ronda de financiamiento. La estructura CUSO es relevante en el ecosistema de cooperativas de crédito, ya que estas iniciativas colaborativas son de propiedad colectiva de las cooperativas para compartir los costos de innovación y ampliar servicios que instituciones individuales tendrían dificultades para desarrollar por su cuenta.

La ronda fue liderada por Vibe Credit Union, con la participación de BankTech Ventures, ICCU (Idaho Central Credit Union), Navari (anteriormente CUSG), United Financial Credit Union, Coastal Credit Union, Mid Minnesota Credit Union, Truity Credit Union y Southpoint Credit Union. Según la compañía, esto representa la mayor inversión hasta la fecha en una fintech cuyo enfoque exclusivo es dotar a las cooperativas de crédito y a los bancos estadounidenses de capacidades de inversión digital.

La recaudación se produce en un contexto de cambios en el comportamiento del consumidor. Una investigación de Cornerstone Advisors indica que casi la mitad de los Zillenials —una cohorte que incluye a Gen Z y Millennials— ya está invirtiendo, y que 43% ha tenido que mover dinero a plataformas de terceros para hacerlo. La inversión digital se ha convertido cada vez más en una expectativa básica para bancos y cooperativas de crédito orientados al consumidor en Estados Unidos, a medida que las principales instituciones financieras, neobancos y fintechs incorporan funciones de inversión junto con la banca digital tradicional. Los grandes bancos han integrado desde hace tiempo servicios de corretaje en sus ofertas —como Merrill Edge en Bank of America y J.P. Morgan Self-Direct—, mientras que fintechs como Robinhood y Cash App han normalizado la inversión sin comisiones basada en aplicaciones. Para las cooperativas de crédito y los bancos comunitarios, que por lo general no cuentan con los recursos para construir infraestructura de negociación propia, las soluciones integradas de terceros se han convertido en la principal vía para igualar esa capacidad.

Perspectivas del liderazgo

"This funding round is a powerful validation of what we've built and where we're headed," dijo Kian Sarreshteh, CEO y fundador de InvestiFi. "What makes this raise especially meaningful is that so much of it comes directly from the consumer-focused financial institutions and strategic partners who use our platform every day. They aren't just customers — they're believers in our mission to democratize investing and to make sure community financial institutions can compete and win in this space. We're incredibly proud to be the go-to partner for these FIs that recognize the importance of this category, who opted to invest directly, alongside institutional investors in BankTech Ventures and Navari."

Sarreshteh agregó: "This capital raise will allow us to scale our platform and maximize adoption with the end users of these financial institutions, to pull their account holders and deposits back from third-party investment platforms."

Crecimiento acelerado e impulso de mercado

InvestiFi ha pasado de solo cuatro clientes en 2024 a más de 60 instituciones financieras firmadas a julio de 2026, lo que refleja una demanda creciente de cooperativas de crédito y bancos comunitarios que buscan retener activos y fortalecer las relaciones con los titulares de cuentas mediante la inversión integrada. La plataforma galardonada de la compañía ofrece a las instituciones financieras una solución llave en mano para competir con grandes corredoras y neobancos sin exigir que los titulares de cuentas abandonen su relación bancaria de confianza.

La plataforma de InvestiFi actualmente ofrece:

• Inversión fraccionada en acciones y ETFs
• Guided Investing
• IRAs
• Compraventa de criptomonedas
• Stablecoins

Se prevén ofertas de productos adicionales a medida que la compañía siga ampliando su plataforma.

Una pieza central de la diferenciación de InvestiFi es su flujo de fondos único, pendiente de patente, que permite invertir directamente desde cuentas corrientes o de ahorro. Comercializada simplemente como Investing from Checking, esta función se está convirtiendo rápidamente en una de las formas más populares de inversión digital para las instituciones financieras estadounidenses. Esta capacidad permite a las instituciones financieras ofrecer una experiencia de inversión digital fluida para los titulares de cuentas —completamente desde su experiencia existente de banca en línea—, sin la fricción, los retrasos, las preocupaciones de seguridad y los costos asociados con transferir fondos hacia y desde corredoras externas o plataformas de criptomonedas.

Comentario de los inversionistas

"Vibe Credit Union believes the future of financial services belongs to credit unions that can serve every stage of a member's financial journey," dijo Jeff Pascoe, Chief Operations and Strategy Officer de Vibe Credit Union. "For generations, credit unions have earned trust by helping members save, borrow, and achieve their financial goals. The next chapter is helping them build wealth through that same trusted partnership. As a credit union, we believe we have a responsibility to invest in innovations that strengthen not only our own members' experience, but the future of the credit union movement itself. InvestiFi helps make that future possible."

"BankTech Ventures backs companies that are solving real problems for community financial institutions, and InvestiFi is a great example of that," dijo Carey Ransom, Managing Director de BankTech Ventures. "The growth trajectory InvestiFi has shown — going from a handful of clients to more than 60 signed institutions in just two years — how badly this solution was needed in the market. We're excited to support their next phase of growth."