Se informa que el Fondo Monetario Internacional (FMI) presiona a Kenia para que aplique la Travel Rule del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF) a las transacciones de criptomonedas, en una propuesta destinada a cerrar una brecha en la implementación del estándar global por parte del país, según un informe de BitcoinKE (BitKE). La medida alinearía la supervisión de Kenia sobre los proveedores de servicios de activos virtuales con los estándares establecidos por el GAFI, el organismo mundial de vigilancia contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

La Travel Rule exige que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) transmitan información que identifique tanto al remitente como al destinatario al procesar transferencias de criptomonedas. Los datos podrían incluir nombres de los clientes, referencias de cuenta, direcciones físicas o números de identificación nacional, junto con las direcciones de billetera correspondientes. Este requisito refleja las obligaciones que los bancos han cumplido durante mucho tiempo para las transferencias tradicionales bajo los mismos estándares del GAFI.

El FMI recomienda incorporar los requisitos en la regulación de proveedores de servicios de activos virtuales de Kenia, o en otro instrumento legal apropiado, sin demora.

El impulso se produce mientras el mercado de criptomonedas de Kenia se expande rápidamente. Datos de Chainalysis citados por un diario económico local muestran que las transacciones cripto alcanzaron aproximadamente 740.000 millones de chelines kenianos (KES) (5.700 millones de dólares) en el año a junio de 2026, un aumento del 38% respecto de alrededor de 505.000 millones de KES (3.890 millones de dólares) un año antes. Este crecimiento forma parte de una tendencia regional más amplia: según el informe 2026 de Chainalysis, la economía cripto del África subsahariana creció más del 13% interanual, liderada por Sudáfrica.

Kenia está bajo mayor supervisión del GAFI desde febrero de 2024 debido a debilidades en su marco contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Las jurisdicciones bajo ese estatus trabajan con el GAFI para corregir las deficiencias identificadas, con avances revisados según plazos acordados. La propuesta surge en medio de una presión creciente sobre el país para fortalecer su marco contra el lavado de dinero y cerrar las brechas identificadas bajo los estándares internacionales de delitos financieros.

De aprobarse, la medida daría a las autoridades mayor visibilidad sobre las transferencias cripto, aunque el informe distingue entre compartir información de transacciones con las plataformas receptoras y reportar actividades sospechosas al Centro de Reportes Financieros (FRC). El FMI señala que una implementación efectiva ayudaría a los exchanges a verificar las transacciones contra listas de sanciones e identificar fondos potencialmente ilícitos.

Los reguladores de Kenia ya habían señalado movimientos en esta dirección. Se informa que el gobierno ha buscado implementar la Travel Rule identificando a los propietarios de cripto en un nuevo proyecto de ley de VASP, mientras que el GAFI ha pedido una aplicación más estricta de las normas AML para cripto tras la implementación de la Travel Rule. La elección del instrumento legal —la regulación de VASP de Kenia u otro mecanismo— y la rapidez con que el país actúe sobre una recomendación planteada como requiring acción "sin demora" serán los indicadores inmediatos a observar.

En 2025, según informó BitKE, el principal organismo de investigación criminal de Kenia reveló que "las ganancias del crimen ya no se esconden bajo el colchón; se lavan a través de estructuras corporativas complejas, se estratifican en cuentas bancarias globales y se ocultan en bienes raíces o criptomonedas".