HTX, un exchange de criptomonedas antes conocido como Huobi Global, emplea un sistema de verificación Know Your Customer (KYC) por niveles que regula los permisos de la cuenta, el acceso a compras de fiat y cripto, y los límites de retiro. Como ocurre con la mayoría de los grandes exchanges centralizados, HTX utiliza KYC para cumplir con las obligaciones de Anti-Money Laundering (AML) y Counter-Terrorist Financing (CTF) que los reguladores imponen a los proveedores de servicios de activos virtuales en múltiples jurisdicciones. El sistema está estructurado en tres niveles — Basic, Primary y Advanced —, cada uno con requisitos progresivamente más estrictos de prueba de identidad, lo que permite a los usuarios comenzar a operar con mínima fricción y ampliar la verificación solo cuando necesitan límites más altos o funciones más amplias.

Cómo funciona la verificación KYC de HTX

KYC, sigla de Know Your Customer, es el proceso de verificación de identidad utilizado para vincular una cuenta de exchange con una persona real verificada. El enfoque por niveles de HTX permite que los nuevos usuarios se registren con datos personales mínimos y luego presenten documentación adicional según sea necesario para desbloquear límites de retiro más altos y funciones más amplias de la plataforma. Esta estructura gradual refleja un patrón común del sector: los exchanges reducen las barreras de registro para atraer usuarios, al tiempo que reservan un acceso más completo para quienes completan controles más rigurosos.

Level 1 — Basic Verification exige que los usuarios proporcionen su nacionalidad, nombre legal completo, fecha de nacimiento y número de identificación emitido por el gobierno.

Level 2 — Primary Verification requiere que el usuario cargue un documento de identidad aceptado, como un pasaporte, una tarjeta de identidad nacional o una licencia de conducir, según lo que esté admitido en su jurisdicción.

Level 3 — Advanced Verification añade un paso de reconocimiento facial, que solo puede iniciarse una vez completados los Levels 1 y 2.

Límites de retiro según los niveles de verificación

HTX ha publicado diferentes avisos sobre límites de retiro a lo largo del tiempo. Un aviso de soporte indicaba límites individuales de 5 BTC por 24 horas para usuarios de Level 1 y de 200 BTC por 24 horas para usuarios de Level 2 y Level 3. Un aviso posterior sobre límites de retiro señaló que los límites se calculan en BTC en todos los activos admitidos, con 5 BTC para usuarios no verificados y 3,000 BTC para usuarios verificados. El uso de BTC como unidad de referencia, independientemente del activo retirado, es una convención adoptada por varios exchanges, aunque implica que el límite equivalente en moneda fiduciaria fluctúa con el precio de mercado de BTC.

Dado que la región de la cuenta y los controles de riesgo de la plataforma pueden afectar el límite mostrado a un usuario, HTX indica que el panel de la cuenta es la fuente autorizada del límite de retiro activo aplicable a un usuario específico.

Documentos aceptados para el KYC de HTX

Para el Level 2 Primary Verification, HTX suele aceptar un pasaporte, una tarjeta de identidad nacional o una licencia de conducir. La lista de documentos aceptados puede variar según el país, por lo que la pantalla de carga puede mostrar una selección más reducida para algunos usuarios. Esta variación normalmente refleja diferencias en los tipos de documentos que HTX puede verificar a través de sus proveedores de validación de identidad en cada región.

HTX exige que las fotos de los documentos cargados sean claras, sin recortes y totalmente legibles. Si una tarjeta de identidad incluye anverso y reverso, HTX puede solicitar imágenes de ambas caras en campos de carga separados. El nombre, el número del documento y la fecha de nacimiento que figuran en el documento presentado deben coincidir con los datos personales proporcionados durante el Level 1.

Reconocimiento facial y verificación avanzada

El Level 3 incorpora un control de reconocimiento facial diseñado para confirmar que la persona que completa la verificación es la misma que aparece en el documento de identidad presentado. HTX recomienda a los usuarios completar este paso en un entorno bien iluminado, con una conexión a internet estable y sin sombreros, mascarillas ni cualquier otra cobertura facial antes de comenzar.

La verificación avanzada suele ser el nivel necesario cuando un usuario busca límites de retiro más altos, opciones de pago adicionales o menos restricciones en la cuenta. HTX señala que aún puede activarse una revisión adicional si la actividad de la cuenta desencadena los controles de riesgo de la plataforma. Los usuarios también deben tener en cuenta que algunas jurisdicciones exigen a los exchanges recopilar y reverificar periódicamente los datos KYC, por lo que pueden surgir solicitudes de verificación adicionales incluso después de haber completado los tres niveles.

KYC y comisiones de negociación

Completar el KYC no modifica directamente el porcentaje de comisión de trading aplicado a las transacciones de un usuario. Las comisiones de HTX se determinan según la tabla de tarifas de spot o futures, la calificación para el nivel Prime, el volumen de negociación de 30 días, las tenencias de la cuenta, incluidos los saldos de HTX y TRX, y cualquier descuento de comisión basado en tokens que sea elegible.

Una cuenta verificada puede beneficiarse de límites de retiro más altos y funciones ampliadas, pero la tarifa de trading aplicable sigue vinculada al nivel de comisiones del usuario y no al estado de verificación.

Preguntas frecuentes

¿KYC es obligatorio en HTX?
HTX utiliza KYC por niveles para otorgar funciones completas de la cuenta y límites de retiro más altos. Algunas funciones de la plataforma pueden permanecer restringidas hasta que se complete la verificación de identidad.

¿Qué es el Level 1 Basic Verification de HTX?
El Level 1 solicita nacionalidad, nombre legal, fecha de nacimiento y número de identificación. Es el paso inicial del proceso de verificación de identidad de HTX.

¿Qué documentos acepta HTX para el KYC?
HTX suele aceptar un pasaporte, una tarjeta de identidad o una licencia de conducir para el Level 2, sujeto a la disponibilidad según el país.

¿Qué es el Level 3 Advanced Verification de HTX?
El Level 3 añade un paso de reconocimiento facial después de completar Basic y Primary verification. Está asociado con un acceso mayor a la cuenta.

¿Cuáles son los límites de retiro de HTX después del KYC?
HTX ha publicado límites de retiro basados en BTC que varían según el estado de verificación y los controles de riesgo de la cuenta. El panel de la cuenta en vivo muestra el límite activo para cada usuario.

¿El KYC de HTX cambia las comisiones de negociación?
No. El KYC afecta los permisos y límites de la cuenta. Las comisiones de negociación se determinan por la tabla de tarifas, el nivel Prime, el volumen de negociación, las tenencias y los descuentos elegibles por tokens.