Un exgestor de relaciones de China Construction Bank (Asia) fue condenado a cuatro años de prisión tras aceptar más de US$470.000 en Tether, una moneda estable indexada al dólar estadounidense, para autenticar documentos financieros falsificados con un valor declarado superior a US$1.600 millones.

Lam Chun-yin, de 32 años, se declaró culpable de conspirar para aceptar sobornos en relación con cartas de crédito standby y documentos colaterales falsos vinculados a transacciones de inversión relacionadas con seguros. El Tribunal de Distrito de Hong Kong también ordenó su reembolso de aproximadamente HK$3,7 millones, equivalente a los sobornos en criptomonedas que recibió.

El caso ilustra cómo las monedas estables pueden cruzarse con el fraude financiero tradicional cuando pagos ilícitos se mueven mediante activos digitales fuera de los canales bancarios convencionales. También subraya por qué la verificación bancaria tiene tanto peso en los acuerdos de financiamiento: las contrapartes suelen confiar en la confirmación bancaria del colateral, y no solo en el documento, como garantía de que un instrumento es genuino.

Documentos vinculados a Vesttoo

Los documentos falsificados estaban conectados con Vesttoo, una plataforma fintech que facilitaba transacciones de inversión vinculadas a seguros. Los inversores que usaban la plataforma debían aportar como colateral cartas de crédito standby emitidas por bancos, compromisos mediante los cuales un banco acepta cubrir la obligación de un cliente si este incumple.

Según las autoridades de Hong Kong, Lam trabajaba en banca minorista y no estaba autorizado a procesar facilidades de crédito comercial ni a emitir cartas de crédito. Los investigadores descubrieron que, sin embargo, se presentaba como un contacto de China Construction Bank responsable de verificar los documentos.

Entre abril y junio de 2022, Lam aceptó pagos en Tether mientras autenticaba documentos que supuestamente contaban con la autorización de CCB. El presunto esquema involucraba:

• Múltiples cartas de crédito standby falsificadas;
• Dos cartas de colateral falsas;
• Documentos con un valor declarado combinado de más de US$1.600 millones; y
• Más de US$470.000 en pagos de Tether.

Una investigación del banco expuso el fraude

El esquema fue descubierto mediante una investigación interna de CCB (Asia). El banco determinó que ni él ni sus empresas afiliadas habían emitido ni respaldado los documentos.

La Comisión Independiente Contra la Corrupción de Hong Kong investigó posteriormente el caso. Las autoridades indicaron que la investigación más amplia también involucraba a otras personas y que se habían obtenido órdenes de arresto contra sospechosos adicionales, dejando abierta la posibilidad de nuevas acciones de cumplimiento en el caso.

El juez Ernest Lin Kam-hung dijo que las sentencias disuasorias siguen siendo necesarias para delincuentes primerizos. El tribunal también consideró el efecto más amplio de los documentos bancarios falsificados en la confianza en el sistema financiero de Hong Kong.

La condena de Lam añade una dimensión penal al colapso más amplio de Vesttoo, que ha generado litigios que involucran a aseguradoras, empresas financieras y otras partes. Con órdenes de arresto aún pendientes y ese litigio en curso, las novedades tanto en el frente penal como en el relacionado con Vesttoo son los puntos a seguir en un caso que destaca los riesgos que surgen cuando instrumentos financieros tradicionales falsificados aparentan legitimidad a través de canales bancarios comprometidos.

Fuente: CryptoMeter