Flair Labs Inc., una empresa de voz con IA desarrollada para el sector hipotecario, anunció los resultados de un despliegue con West Capital Lending, señalando lo que describió como un desafío costoso para las empresas hipotecarias: los prestamistas invierten fuertemente en generar demanda de prestatarios, pero muchos prospectos pagados no se convierten en conversaciones en vivo.

La empresa indicó que el problema suele ocurrir después de que un prospecto ya ha ingresado al sistema del prestamista. Un prestatario puede completar un formulario, responder a un anuncio, contestar a una campaña o permanecer en una base de datos antigua. En ese punto, los dólares de marketing ya se han gastado. Si el prestatario no es contactado, no se le da seguimiento o no se deriva a un oficial de préstamo mientras el interés sigue activo, la oportunidad puede desvanecerse con poca visibilidad. La velocidad con la que un prospecto recibe una respuesta ha sido reconocida desde hace tiempo como un factor determinante en si ese prospecto finalmente se convierte, una dinámica que se vuelve más aguda cuando las bases de datos de los prestamistas incluyen miles de contactos antiguos que ningún equipo humano puede trabajar de manera realista al ritmo requerido.

Durante un despliegue de un mes con 70 oficiales de préstamo de West Capital Lending, los agentes de voz con IA de Flair llamaron a 44,194 prospectos hipotecarios, realizaron más de 318,000 marcaciones, alcanzaron aproximadamente 11,442 respuestas en vivo y entregaron 1,788 transferencias calificadas. Esas transferencias incluyeron 1,053 transferencias en vivo a oficiales de préstamo y 735 devoluciones de llamadas programadas.

“Cada empresa hipotecaria tiene alguna versión de este problema”, dijo Samir Sen, fundador y director ejecutivo de Flair Labs. “Hay buenos prestatarios ocultos en listas de prospectos antiguas, llamadas perdidas, campañas a medio trabajar y CRMs que nadie tiene tiempo suficiente para cubrir completamente. La cuestión no es si a los oficiales de préstamo les importa. Sí les importa. El problema es que las cifras no cuadran. Hay demasiadas personas para perseguir manualmente y demasiados momentos en los que el tiempo es crucial”.

West Capital Lending utilizó Flair en grupos de prospectos nuevos y antiguos, campañas de refinanciamiento y HELOC, consultas de compra y reactivación de bases de datos. El despliegue se estructuró para ayudar a los oficiales de préstamo a dedicar menos tiempo a clasificar la divulgación de menor probabilidad y más tiempo a los prestatarios que ya habían indicado interés en una conversación.

“El desafío nunca fue la falta de oportunidad, sino la capacidad de dar seguimiento a cada prospecto de manera consistente y en el momento adecuado”, dijo Tony Do, Vicepresidente de Bienes Raíces y Broker de Registro en West Capital Lending. “Flair nos ayudó a identificar a los prestatarios que estaban listos para comprometerse y conectarlos directamente con nuestros oficiales de préstamo, lo que permitió a nuestro equipo dedicar más tiempo a tener conversaciones productivas y menos tiempo a trabajar manualmente en las listas de prospectos”.

Los agentes de voz con IA de Flair llaman a los prestatarios, realizan conversaciones en vivo, formulan preguntas de calificación y determinan si el siguiente paso debe ser una transferencia en vivo o una devolución de llamada programada. La empresa indicó que desarrolló el producto para conversaciones específicas del sector hipotecario en lugar de divulgación genérica de centros de llamadas, un enfoque que la sitúa dentro de una categoría creciente de herramientas tecnológicas hipotecarias diseñadas para automatizar flujos de trabajo intensivos en mano de obra, como la calificación de prospectos, la recopilación de documentos y el seguimiento post-cierre — áreas donde las limitaciones de personal de los prestamistas han restringido históricamente el rendimiento.

El anuncio sigue a la ronda de financiación de 4 millones de dólares de Flair Labs, respaldada por Leo Capital y Y Combinator. Flair está utilizando el capital para expandir su plataforma de voz con IA para prestamistas hipotecarios, agencias intermediarias y oficiales de préstamo.

El despliegue se produce en un momento en que los prestamistas siguen buscando formas más eficientes de crecer en un entorno hipotecario difícil. Muchas empresas están reduciendo costos, disminuyendo personal o ajustando los presupuestos de marketing en medio de tasas de interés elevadas que han comprimido los volúmenes de originación tanto en los canales de refinanciamiento como de compra. Al mismo tiempo, los prospectos que intentan alcanzar a menudo ya están dentro de sus sistemas y pueden seguir representando ingresos potenciales si se pueden trabajar de manera consistente.

Para Flair, el papel a corto plazo de la IA en las hipotecas no es reemplazar al oficial de préstamo, sino crear un camino hacia mejores conversaciones.

“Una hipoteca sigue siendo una decisión humana”, dijo Sen. “Las personas quieren hablar con alguien que pueda explicarles las concesiones y ayudarles a sentirse seguros. No estamos intentando automatizar esa relación. Estamos intentando asegurar que el prestatario que está listo para esa conversación realmente llegue al oficial de préstamo antes de que el momento pase”.