La Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN) del Tesoro de EE. UU., la dependencia que administra las reglas contra el lavado de dinero del país, emitió el viernes una orden final que cortará el acceso del exchange de criptomonedas offshore MEXC Global al sistema bancario estadounidense, citando presuntos vínculos con la evasión de sanciones por parte de Irán, Corea del Norte y Rusia. El departamento anunció la medida en un comunicado de prensa.

La orden de FinCEN, publicada como PDF a la espera de su inclusión en el Registro Federal, califica a MEXC como una «preocupación principal de lavado de dinero en relación con las finanzas ilícitas rusas» bajo la sección 9714(a) de la Ley de Combate al Lavado de Dinero Ruso. Treinta días después de que el aviso aparezca en el Registro, las instituciones financieras estadounidenses cubiertas no podrán procesar ninguna transferencia de fondos —incluida la moneda virtual convertible— hacia o desde MEXC. Reuters informó del corte la tarde del viernes, y el Tesoro enmarcó la acción como parte de su Operación Economic Outcast.

La medida no es una designación de sanciones de la OFAC. Según el documento, no modifica las obligaciones de la Ley de Secreto Bancario ni las reglas de la OFAC; funciona como una prohibición de transmisión de fondos de FinCEN, en lugar de una normativa propuesta bajo la Sección 311.

El Tesoro alega que MEXC facilitó al menos 16.000 millones de dólares en flujos ilícitos entre mayo de 2021 y mayo de 2026. Ese total incluye casi 1.500 millones de dólares vinculados a la evasión de sanciones rusas y alrededor de 22 millones de dólares relacionados con el Banco Central de Irán y la Fuerza Qods de la Guardia Revolucionaria Islámica. La plataforma seguía procesando operaciones con el exchange sancionado Garantex y su sucesor Grinex hasta junio de 2026 —más de cuatro años después de que la OFAC designara al exchange con base en Rusia en abril de 2022—, según el comunicado.

Qué hace la orden — y cuándo

La orden, firmada por la subdirectora de FinCEN Jimmy L. Kirby, cubre a MEXC Global y a filiales nombradas que operan fuera de Estados Unidos: MEXC Global Ltd / MX Global Ltd, constituida en Seychelles, MEXC Estonia OÜ de Estonia, GIDA Technology AG de Suiza y MXC Global Ltd del Reino Unido, junto con cualquier sucesor. Las instituciones cubiertas enfrentan penalidades civiles o penales por violaciones intencionales.

El reloj de 30 días aún no ha comenzado. Al cierre de la tarde del viernes, hora del Este, el índice público del Registro Federal aún no mostraba ningún documento sobre MEXC, en línea con la propia nota de portada de la orden que indica que la publicación está pendiente.

Antecedentes de MEXC

Fundado en 2018 y anteriormente conocido como MXC, MEXC figura entre los 20 mayores exchanges de criptomonedas centralizados del mundo por volumen. El Tesoro estima que su volumen diario de operaciones supera los 1.000 millones de dólares y sus reservas rondan los 5.000 millones a mediados de 2026, con acceso declarado en más de 170 países. MEXC ya incluye a Estados Unidos como jurisdicción prohibida en sus términos de uso, por lo que la acción del viernes apunta principalmente a los restantes canales en dólares, socios bancarios y contrapartes que aún tengan contacto con instituciones estadounidenses.

Los reguladores de otras jurisdicciones han escrutado la plataforma durante años. La Financial Conduct Authority del Reino Unido añadió a MEXC Global Ltd a su lista de advertencia como firma no autorizada en marzo de 2024. La Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong advirtió el mismo mes que la plataforma comercializaba ante inversores locales sin licencia. La Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles dijo en mayo de 2026 que había tomado medidas contra MX Global Ltd por operaciones de activos virtuales sin licencia —un paso citado en una nota al pie de la orden de FinCEN.

Las alegaciones de flujos ilícitos son específicas, no un caso de culpa por asociación. Además de las cifras relacionadas con Rusia, FinCEN cita alrededor de 1.000 millones de dólares en tráfico directo con más de 40 exchanges de criptomonedas iraníes, cerca de 26 millones de dólares con la red de evasión de sanciones A7 sancionada por la OFAC y casi 200 millones de dólares vinculados a la stablecoin A7A5. También se alegan flujos relacionados con facilitadores norcoreanos y ciberdelincuencia. MEXC no ha emitido una respuesta pública a la orden del viernes; su cuenta principal en X siguió publicando contenido de marketing durante la tarde.

Por qué importa para los mercados de Bitcoin

Una vez que la orden entre en vigor, los bancos estadounidenses, los transmisores de dinero y otras empresas cubiertas no podrán mover dólares ni criptomonedas a billeteras o cuentas de MEXC. Los usuarios offshore pueden seguir operando entre pares, pero los accesos en dólares y cualquier banco que aún compense transacciones para MEXC se convierten en un riesgo legal. La acción sigue el patrón de cortes previos bajo la sección 9714 contra plataformas como Bitzlato —la orden de FinCEN de enero de 2023 contra ese exchange fue el primer uso de la autoridad— y llega en una semana sancionadora agitada que ya ha visto designaciones cripto vinculadas a Corea del Norte, una acción contra un exchange iraní y el impulso de Rusia para listar la negociación de bitcoin en la Bolsa de Moscú.

Si MEXC impugna la determinación, busca una exención o redirige discretamente su liquidez sigue siendo una pregunta abierta. Por ahora, el rastro documental es claro: una orden final de FinCEN bajo la sección 9714(a), un plazo de 30 días que comienza con la publicación en el Registro Federal y la afirmación del Tesoro de al menos 16.000 millones de dólares en volumen ilícito detrás del corte.