La Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. emitió el 6 de noviembre de 2026 una orden que desconecta al exchange de criptomonedas MEXC Global del sistema financiero estadounidense. El Tesoro enmarcó la medida como parte de la Operación Economic Outcast. Bajo esta orden, los bancos y otras empresas financieras de EE. UU. ya no pueden procesar fondos que involucren a MEXC, a la que el Tesoro atribuye haber movido al menos 16.000 millones de dólares en flujos ilegales vinculados a Irán, Corea del Norte y Rusia.

La acción se basa en una medida especial de la Sección 9714(a) de la Ley de Lucha contra el Lavado de Dinero Ruso, que prohíbe a cualquier empresa financiera estadounidense enviar o recibir fondos en nombre de MEXC Global. Las violaciones pueden acarrear sanciones civiles o penales. Las obligaciones de la Ley de Secreto Bancario siguen vigentes, incluidos los requisitos de reportes de actividades sospechosas, y las reglas de sanciones de OFAC no cambian. La orden entra en vigor 30 días después de su publicación en el Federal Register, lo que significa que el cuenta regresiva comienza con esa publicación y no con el anuncio. El Tesoro anunció la medida en un comunicado de prensa, y la orden de FinCEN está disponible en PDF.

Qué cubren las acusaciones de FinCEN

El Tesoro describe a MEXC Global como un exchange de criptomonedas fundado en 2018. Según FinCEN, a septiembre de 2026 el volumen diario de operaciones de la plataforma superaba los 1.000 millones de dólares, sus reservas rondaban los 5.000 millones de dólares y se ubicaba entre los 20 principales exchanges de criptomonedas del mundo, con trading en más de 50 monedas y más de 3.000 tokens.

Según FinCEN, MEXC movió al menos 16.000 millones de dólares vinculados a evasión de sanciones, ciberdelincuencia y otras actividades ilegales entre mayo de 2021 y mayo de 2026. El período de cinco años comienza tres años después de la fundación del exchange en 2018 y termina unos seis meses antes de la orden, y frente a los aproximadamente 1.000 millones de dólares de volumen diario que cita FinCEN, el total alegado equivale a unos 16 días de throughput de trading. La parte relacionada con Rusia incluye cerca de 1.500 millones de dólares ligados a la evasión de sanciones rusas y 232 millones de dólares en transacciones directas con actores sancionados por EE. UU., la UE y el Reino Unido. FinCEN indicó que MEXC siguió operando con el exchange ruso sancionado Garantex y su sucesor Grinex hasta junio de 2026, más de cuatro años después de que OFAC señalara a Garantex en abril de 2022. La agencia también citó al menos 26 millones de dólares conectados a la red de evasión A7 sancionada por OFAC, además de cerca de 200 millones de dólares vinculados al stablecoin A7A5 usado dentro de esa red.

Irán y Corea del Norte figuran en los mismos hallazgos. En el mismo período de cinco años, FinCEN señaló que MEXC envió o recibió alrededor de 1.000 millones de dólares a través de más de 40 exchanges de criptomonedas iraníes, algunos de los cuales ya enfrentan sanciones de EE. UU. o internacionales. La orden también alega unos 22 millones de dólares que beneficiaron al Banco Central de Irán, sancionado por OFAC y la UE, y flujos adicionales ligados a la Guardia Revolucionaria Islámica y su Fuerza Qods, sancionados por OFAC, el Reino Unido y la UE. El Tesoro también apuntó a actividades de ransomware, pagos por estafas y mercados de la darknet.

El secretario del Tesoro, Scott Bessent, presentó el corte como una decisión difícil sobre el acceso a la banca estadounidense: las empresas no pueden respaldar al régimen iraní y conservar los carriles del dólar. FinCEN señaló que MEXC afirma mantener controles contra el lavado de dinero y de verificación de clientes, y que sus términos prohíben el uso desde jurisdicciones como Irán y Corea del Norte. Aun así, la agencia citó "deficiencias graves" que permitieron el paso de actividad prohibida.

Qué significa el corte para el acceso al dólar

La orden no es una prohibición de listado que afecte a todos los usuarios globales. Es un corte en los carriles de pago que pasan por el sistema bancario de EE. UU. Una vez que el plazo del Federal Register venza, los bancos y transmisores de dinero de EE. UU., junto con otras empresas cubiertas, no podrán mover fondos que involucren a MEXC. Para los usuarios en EE. UU., esto recae directamente en depósitos y retiros: una vez que pase la fecha de entrada en vigor, cualquier movimiento de fondos que involucre a MEXC y se liquide a través de un banco o transmisor de dinero estadounidense queda prohibido para esa empresa. Para un gran exchange offshore que aún depende de la liquidación en dólares, de socios bancarios y de rampas de entrada de dólares estadounidenses, es un golpe duro. Los libros de trading al contado pueden seguir operando fuera de Estados Unidos; la infraestructura en dólares dentro de Estados Unidos, no. El poder de la orden radica en el corte de pagos en sí: no congela las tenencias de la plataforma, como las reservas de unos 5.000 millones de dólares que cita FinCEN.

Esto ubica la acción en el ámbito de la regulación de criptomonedas y no en una simple interrupción de exchange. Los proyectos de ley de estructura de mercado y las disputas entre agencias establecen reglas de productos, pero las medidas especiales de la Sección 9714 deciden qué plataformas pueden seguir tocando transferencias de fondos estadounidenses. FinCEN está usando un estatuto de finanzas ilícitas, no un caso de valores, y el efecto es expulsar a MEXC de la infraestructura financiera de EE. UU. La orden también deja en pie el resto del aparato de cumplimiento: las obligaciones de la Ley de Secreto Bancario y las reglas de sanciones de OFAC aplican por sí mismas, por lo que las violaciones vinculadas a flujos de MEXC pueden tramitarse por más de una vía legal.

Por separado, quienes informen a FinCEN sobre violaciones de la Ley de Secreto Bancario o de sanciones de OFAC pueden solicitar recompensas, que aplican cuando los avisos conducen a casos exitosos con multas superiores a 1 millón de dólares.

Para los lectores que siguen el riesgo de exchanges, la señal duradera es directa: un exchange de criptomonedas del top 20 con volumen diario de miles de millones de dólares puede perder su acceso a fondos estadounidenses con solo una orden con fecha y un plazo de 30 días del Federal Register. El registro alegado de 16.000 millones de dólares en flujos ilegales ya figura en el expediente público del Tesoro.

Fuente: Live Bitcoin News