DES MOINES, Iowa, 24 de julio de 2026 (GLOBE NEWSWIRE) — El Federal Home Loan Bank of Des Moines (el Banco) reportó un sólido desempeño financiero para el segundo trimestre de 2026, con una utilidad neta de $251 millones, y declaró un dividendo trimestral a una tasa más alta.

Los resultados reflejan el papel continuo del Federal Home Loan Bank System como un respaldo crítico de liquidez para las instituciones financieras de EE. UU. tras un período de uso elevado de anticipos en todo el sistema que comenzó durante las disrupciones de la banca regional en 2023. El banco de Des Moines, uno de los 11 bancos cooperativos autorizados por el Congreso dentro del sistema, atiende uno de los distritos geográficos más grandes entre sus pares.

Aspectos destacados del segundo trimestre de 2026

• Utilidad neta de $251 millones
• Evaluaciones del Affordable Housing Program (AHP) por $28 millones
• Contribuciones voluntarias a vivienda y comunidades por $30 millones
• Los anticipos totalizaron $124.5 mil millones
• Los préstamos hipotecarios mantenidos en cartera, netos, totalizaron $15.5 mil millones
• Las cartas de crédito totalizaron $21.0 mil millones
• Las utilidades retenidas totalizaron $4.0 mil millones

Comentarios de la dirección ejecutiva

"Las utilidades del Banco se mantuvieron sólidas durante el primer semestre de 2026 como resultado del uso continuo por parte de los miembros de los productos básicos de liquidez del Banco", dijo Kris Williams, presidente y director ejecutivo. "Seguimos aprovechando nuestras utilidades para beneficiar a nuestros miembros y a sus comunidades mediante el pago de un dividendo sólido y contribuyendo a nuestras iniciativas de vivienda asequible e inversión comunitaria. Este año, como resultado de nuestro desempeño financiero, planeamos aportar más de $200 millones para impulsar la vivienda asequible y atender necesidades críticas de vivienda y desarrollo comunitario en todo nuestro distrito, reforzando nuestra misión de apoyar a las comunidades a las que servimos".

Los $200 millones previstos en contribuciones para vivienda y comunidades se producen en medio de un persistente desafío nacional de asequibilidad de la vivienda, que ha convertido las subvenciones AHP de los FHLBanks en una fuente de financiamiento cada vez más importante para desarrolladores de vivienda asequible y posibles propietarios.

Dividendo

La Junta Directiva aprobó un dividendo para el segundo trimestre de 2026 a una tasa anualizada de 9.95% sobre el promedio de acciones basadas en actividad y de 6.95% sobre el promedio de acciones de membresía, lo que representa un aumento frente al trimestre anterior. El Banco espera distribuir pagos de dividendos por un total de $189 millones el 11 de agosto de 2026.

Misión de liquidez

El Banco proporciona liquidez a sus miembros para respaldar las necesidades de vivienda, negocios y desarrollo económico en sus comunidades. Los miembros pignoran préstamos hipotecarios y otras garantías para acceder a los productos básicos de liquidez del Banco — anticipos, cartas de crédito y préstamos hipotecarios mantenidos en cartera bajo el Mortgage Partnership Finance® Program.

Durante los seis meses finalizados el 30 de junio de 2026, los saldos promedio de anticipos fueron de $133.5 mil millones, las cartas de crédito promediaron $18.8 mil millones y los saldos de préstamos hipotecarios promediaron $15.0 mil millones. El Banco también mantuvo un promedio de $29.7 mil millones en activos de corto plazo como fuente disponible de liquidez para sus miembros.

Vivienda asequible e impacto comunitario

Los programas de vivienda y desarrollo comunitario del Banco son centrales para su misión. Cada año, el Banco aporta 10% de su utilidad neta a su AHP, un programa de subvenciones que apoya la creación, rehabilitación o compra de vivienda asequible. El programa incluye un AHP competitivo junto con dos productos de asistencia para pago inicial: Home$tart y Native American Homeownership Initiative.

Durante los tres y seis meses finalizados el 30 de junio de 2026, el Banco acumuló evaluaciones estatutarias del AHP por $28 millones y $54 millones, respectivamente, y acumuló voluntariamente $3 millones y $5 millones adicionales para ser adjudicados a través del programa.

Además del AHP, el Banco ofrece programas voluntarios para promover su misión de vivienda. Para los tres y seis meses finalizados el 30 de junio de 2026, el Banco registró contribuciones voluntarias totales a vivienda y comunidades por $30 millones y $55 millones, respectivamente, incluida la contribución voluntaria al AHP.

A través de sus programas voluntarios en 2026, el Banco logró lo siguiente:

• Housing Affordability Advances: Proporcionó $43 millones en anticipos a tasa de 0% a miembros que originaron o compraron préstamos hipotecarios de una afiliada de Habitat for Humanity® o de una institución financiera de desarrollo comunitario no depositaria, registrando $9 millones en gasto por subsidios, incluidos $1 millón durante el segundo trimestre.
• Mortgage Rate Relief Program: Financió $275 millones en hipotecas para vivienda a tasas de interés inferiores a la tasa de mercado vigente, proporcionando $24 millones en subvenciones — incluidos $22 millones durante el segundo trimestre — para quienes buscan acceder a una vivienda asequible en propiedad.
• Member Impact Fund: Registró $17 millones en contribuciones, incluidos $4 millones durante el segundo trimestre, para igualar donaciones de miembros a organizaciones locales de vivienda y desarrollo comunitario.

Análisis de resultados financieros

Utilidad neta: Para los tres y seis meses finalizados el 30 de junio de 2026, el Banco registró utilidad neta de $251 millones y $487 millones, respectivamente, en comparación con $194 millones y $399 millones para los mismos períodos de 2025.

Ingresos netos por intereses: El Banco registró ingresos netos por intereses de $339 millones y $664 millones para los tres y seis meses finalizados el 30 de junio de 2026, aumentos de $50 millones y $127 millones, respectivamente, frente a los mismos períodos de 2025. El crecimiento se atribuyó principalmente a la expansión de la cartera de anticipos.

Otros ingresos (pérdidas): Otros ingresos totalizaron $17 millones y $28 millones para los tres y seis meses finalizados el 30 de junio de 2026, lo que representa un aumento de $1 millón en el trimestre y una disminución de $29 millones en el período de seis meses en comparación con 2025. Estos cambios fueron impulsados principalmente por variaciones netas en el valor razonable de los valores de negociación del Banco, instrumentos bajo opción de valor razonable y derivados económicos, incluidas las liquidaciones de intereses relacionadas.

Otros gastos: Para los tres meses finalizados el 30 de junio de 2026, otros gastos fueron de $77 millones, una disminución de $13 millones en comparación con el mismo período de 2025, principalmente debido al calendario de las contribuciones voluntarias a vivienda y comunidades. Otros gastos se mantuvieron relativamente estables para los seis meses finalizados el 30 de junio de 2026, en comparación con el período del año anterior.

Activos: Los activos totales aumentaron a $212.6 mil millones al 30 de junio de 2026, desde $186.5 mil millones al 31 de diciembre de 2025, impulsados principalmente por incrementos en anticipos e inversiones. Los anticipos aumentaron $14.3 mil millones, principalmente por mayores préstamos tomados por compañías de seguros y ciertos miembros que son instituciones depositarias. En los últimos años, las compañías de seguros han incrementado el uso de anticipos de FHLB como fuente de financiamiento para carteras de inversión, una tendencia reflejada en la composición de miembros del Banco. Las inversiones aumentaron $10.8 mil millones, reflejando principalmente el crecimiento en fondos federales vendidos, valores comprados bajo acuerdos de reventa y depósitos que devengan intereses.

Capital: El capital total aumentó a $11.5 mil millones al 30 de junio de 2026, desde $10.5 mil millones al 31 de diciembre de 2025, principalmente debido a un incremento en el capital social basado en actividad resultante de mayores saldos de anticipos.

El capital regulatorio total incluye capital social, capital social obligatoriamente rescatable y utilidades retenidas. El índice de capital regulatorio se calcula como el capital regulatorio como porcentaje de los activos al cierre del período.

Resultados preliminares y presentaciones

Los resultados financieros reportados en este comunicado de resultados para el segundo trimestre de 2026 son preliminares hasta que el Banco anuncie los resultados financieros no auditados en su Form 10-Q del segundo trimestre de 2026 presentado ante la Securities and Exchange Commission, que se espera esté disponible el próximo mes en www.fhlbdm.com y www.sec.gov.

Acerca del Banco

El Banco es una cooperativa propiedad de sus miembros cuya misión es ser un proveedor confiable de financiamiento, liquidez y servicios para sus miembros, de modo que puedan atender las necesidades de vivienda, negocios y desarrollo económico de las comunidades a las que sirven. El Banco es propiedad total de más de 1,200 miembros, incluidos bancos comerciales, instituciones de ahorro, cooperativas de crédito, compañías de seguros e instituciones financieras de desarrollo comunitario.

El Banco atiende Alaska, Hawaii, Idaho, Iowa, Minnesota, Missouri, Montana, North Dakota, Oregon, South Dakota, Utah, Washington, Wyoming y los territorios estadounidenses del Pacífico de American Samoa, Guam y Commonwealth of the Northern Mariana Islands. Es uno de los 11 bancos regionales que conforman el Federal Home Loan Bank System, empresas patrocinadas por el gobierno creadas por el Congreso en 1932 para proporcionar una fuente estable de financiamiento para préstamos de vivienda y comunitarios.

Declaraciones prospectivas

Las declaraciones contenidas en este anuncio, incluidas aquellas que describen los objetivos, proyecciones, estimaciones o predicciones futuras en las operaciones del Banco, pueden constituir declaraciones prospectivas. Estas pueden identificarse por el uso de terminología prospectiva como "believes", "projects", "expects", "anticipates", "estimates", "intends", "strategy", "plan", "could", "should", "may" y "will", o sus formas negativas u otras variaciones. Por su naturaleza, las declaraciones prospectivas implican riesgo o incertidumbre, y los resultados reales podrían diferir materialmente de los expresados o implícitos. Una discusión detallada de los riesgos e incertidumbres más importantes puede encontrarse en la sección "Risk Factors" del Annual Report on Form 10-K del Banco y en los Quarterly Reports on Form 10-Q presentados ante la SEC. Estas declaraciones prospectivas aplican únicamente a la fecha en que se realizan, y el Banco no asume obligación alguna de actualizarlas o revisarlas públicamente, ya sea como resultado de nueva información, eventos futuros u otras circunstancias.