El regulador del Reino Unido realiza un segundo operativo policial contra el comercio P2P de criptomonedas ilegal en seis meses
Puntos clave
- •La FCA, HM Revenue & Customs y la Policía Metropolitana llevaron a cabo un operativo el 10 de septiembre de 2026, interviniendo tres locales de Londres sospechados de comercio P2P de criptomonedas sin registro y emitiendo cartas de cese y desista en los tres lugares.
- •Fue el segundo operativo coordinado de la FCA contra negocios P2P de criptomonedas ilegales en seis meses, tras una operación en abril de 2026 cuya evidencia se usa para respaldar investigaciones penales y futuras acciones de cumplimiento.
- •La FCA afirmó que actualmente no hay negocios P2P de criptomonedas registrados operando en el Reino Unido, y que los operadores no registrados no están cubiertos por los controles diseñados para detectar y prevenir el lavado de dinero, creando canales potencia para fondos criminales.
- •La última acción se tomó bajo los Reglamentos de Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos de 2017 de Gran Bretaña, que aplican mientras el régimen cripto más amplio del país no entrará en vigor hasta octubre de 2027.
- •En acciones separadas, la FCA ha procesado al operador de una red ilegal de cajeros automáticos de criptomonedas y respaldó el arresto de dos personas sospechosas de operar un exchange cripto ilegal.
La Financial Conduct Authority (FCA) de Gran Bretaña intensificó las acciones de cumplimiento contra el comercio ilegal de criptomonedas peer-to-peer (P2P), interviniendo tres locales de Londres sospechados de operar negocios de criptomonedas sin registro, en el segundo operativo de este tipo del regulador en seis meses.
El operativo se llevó a cabo el 10 de septiembre de 2026 por la FCA junto con HM Revenue & Customs y la Policía Metropolitana. Los agentes emitieron cartas de cese y desista en los tres lugares, exigiendo que los negocios sospechados dejaran de operar.
El comercio P2P de criptomonedas implica que personas compren y vendan activos digitales directamente entre sí. Según las reglas británicas, cualquiera que realice esta actividad como negocio en Gran Bretaña debe obtener el registro correspondiente ante el regulador. La FCA afirmó que actualmente no hay negocios P2P de criptomonedas registrados operando en el Reino Unido.
Según el regulador, los operadores no registrados están fuera de los controles diseñados para detectar y prevenir el lavado de dinero, por lo que podrían ofrecer una vía para que los criminales muevan y laven fondos ilícitos.
Steve Smart, Director Ejecutivo de Cumplimiento y Supervisión de Mercados de la FCA, declaró: "Trabajando con nuestros socios, seguimos rastreando e interrumpiendo la actividad cripto ilegal. Cualquiera que opere un negocio P2P de criptomonedas sin registro debe asumir que lo estamos vigilando".
El Sargento Detective Sathish Alalasundaram de la Policía Metropolitana que participó en el operativo, declaró: "Las agencias de aplicación de la ley y sus socios están trabajando arduamente para combatir la actividad criminal relacionada con activos digitales. La naturaleza compleja de las criptomonedas, combinada con la velocidad a la que los fondos pueden moverse entre jurisdicciones, presenta desafíos constantes para quienes investigan. A medida que los criminales adaptan sus métodos, la Policía Metropolitana sigue evolucionando y adaptando nuestras capacidades de investigación y tácticas de interrupción para llevar ante la justicia a quienes infringen la ley".
El último operativo sigue a la acción de la FCA contra los negocios P2P de criptomonedas ilegales en abril de 2026 — el primer operativo coordinado de su tipo en el Reino Unido. El regulador dijo que la evidencia recopilada durante esa operación se está usando para respaldar investigaciones penales y futuras acciones de cumplimiento.
"Este segundo operativo de cumplimiento coordinado en seis meses confirma el giro de la FCA de las advertencias a la interrupción activa de los negocios P2P de criptomonedas sin registro, con la responsabilidad penal como un riesgo real para cualquier operador que comercie como negocio sin el registro adecuado", afirmó Caroline Black, consultora de Gherson Solicitors LLP.
En acciones separadas, la FCA también ha procesado al operador de una red ilegal de cajeros automáticos de criptomonedas y respaldó el arresto de dos personas sospechosas de operar un exchange cripto ilegal.
El regulador indicó que la última acción se tomó bajo los Reglamentos de Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos de 2017 de Gran Bretaña.
El momento es significativo para los operadores porque la última acción se toma bajo reglas ya vigentes, mientras que el régimen cripto más amplio de Gran Bretaña no está programado para entrar en vigor hasta octubre de 2027. La FCA señaló que las criptomonedas siguen siendo una inversión de alto riesgo y permanecen en gran parte sin regular en Gran Bretaña — aparte de las reglas contra el lavado de dinero y de promoción financiera — hasta que ese régimen más amplio entre en vigor.
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