La Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido, en conjunto con HM Revenue & Customs (HMRC) y la Policía Metropolitana, emitió órdenes de cese y desistimiento a tres locales de Londres sospechosos de funcionar como puntos de venta de negocios ilegales de criptomonedas entre pares (P2P). No se revelaron arrestos durante el operativo, que marca la segunda acción de este tipo del regulador en 2026.

La acción se produce junto con documentos recientes del regulador que detallan las particularidades del régimen de criptomonedas que entrará en vigor en 2027, lo que mantiene a los negocios que operan criptomercados ilegales en el Reino Unido en alerta.

Las firmas de cripto P2P no registradas quedan dentro del alcance de la FCA

En su declaración del 17 de septiembre, la FCA indicó que envió cartas el 10 de septiembre ordenando a comerciantes en varias ubicaciones de Londres detener cualquier actividad cripto sospechosa de ser ilegal. Los negocios necesitan autorización de la FCA para operar un comercio de criptomonedas entre pares — un modelo en el que las personas compran y venden cripto directamente entre sí, sin un intermediario centralizado — y según el regulador, ninguna entidad está actualmente registrada para operar dicho negocio en el Reino Unido. En las circunstancias actuales, esto sitúa a todos los negocios de comercio P2P que operan en el país fuera del perímetro del regulador.

Los operadores que obtengan el registro de la FCA quedan bajo su supervisión contra el lavado de dinero. Estos operadores no registrados están fuera de los canales que el Reino Unido utiliza para monitorear los flujos de dinero ilícito. Los consumidores pueden verificar si una firma de cripto está registrada a través del Firm Checker de la FCA. El operativo se llevó a cabo bajo el Reglamento de Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información del Pagador) de 2017.

"Junto con nuestros socios, seguimos rastreando y desmantelando la actividad cripto ilegal", dijo Steve Smart, director ejecutivo de aplicación de la ley y supervisión de mercados de la FCA. "Cualquiera que opere un negocio de criptomonedas entre pares sin registro debe asumir que lo estamos vigilando".

El sargento detective Sathish Alalasundaram de la Policía Metropolitana emitió la misma advertencia, señalando que la fuerza se está adaptando a medida que los criminales cambian sus tácticas.

El Reino Unido avanza para someter las cripto a un paraguas regulatorio

La acción de septiembre siguió a un operativo anterior en abril, cuando la FCA, el HMRC y la Unidad Regional de Crimen Organizado del Suroestepeccionaron ocho sitios en Londres. El regulador dijo que las pruebas recopiladas en ese operativo se utilizan ahora en investigaciones penales activas y para futuras medidas de aplicación.

La FCA también suma condenas relacionadas con cripto a su historial. Tuvo un papel fundamental en la sentencia de cuatro años de prisión para Olumide Osunkoya por operar una red de cajeros automáticos de cripto sin registro entre diciembre de 2021 y septiembre de 2023. La primera condena de su tipo en el Reino Unido desmanteló una operación que procesó £2.6 millones en volumen total, y subrayó que operar un negocio de cripto sin registro conlleva sanciones penales. El regulador también arrestó a otras dos personas sospechosas de operar un exchange de cripto ilegal distinto.

Fuera de las reglas contra el lavado de dinero y de promoción financiera, las criptomonedas permanecen en gran medida sin regular en el Reino Unido hasta el 25 de octubre de 2027, cuando entre en vigor el régimen completo de criptoactivos del país. La FCA abrió su vía de autorización para firmas el 30 de septiembre de 2026 y publicó una guía esa misma semana sobre qué actividades requerirán aprobación, según informó Cryptopolitan. La vía de autorización brinda a las firmas un camino formal para buscar aprobación antes de que comience el régimen, mientras que los operativos de abril y septiembre demuestran que el regulador aplica activamente las reglas vigentes en el ínterin.