El Consejo de la Unión Europea designó 14 servicios de criptomonedas y pagos —incluido HTX, identificado legalmente como Huobi Global SA— para prohibiciones de transacciones bajo su 21.º paquete de sanciones contra Rusia. Las restricciones entran en vigor en dos fases: tres servicios vinculados a la red de pagos transfronterizos A7 enfrentan restricciones desde el 13 de agosto, mientras que los 11 restantes lo harán desde el 23 de agosto.

HTX, anteriormente conocido como Huobi, se ha ubicado entre los mayores exchanges de criptomonedas del mundo por volumen de negociación, lo que da a la designación una mayor relevancia en la industria de activos digitales, aunque la medida se limita a transacciones con la entidad legal nombrada. La lista completa, publicada en el Reglamento del Consejo (UE) 2026/1848, añade las entidades al Anexo XLV del marco de sanciones de la UE contra Rusia. Junto con HTX, las plataformas nombradas incluyen EXMO, BitPapa, Rapira y varios operadores más pequeños de criptomonedas, pagos e intercambio. Según el Consejo de la Unión Europea, las 14 plataformas tienen sede en Georgia, Panamá, Emiratos Árabes Unidos, Islas Marshall, Kirguistán y Bielorrusia.

La medida apunta únicamente a las entidades nombradas en el acto jurídico. No es una prohibición general del comercio de criptomonedas, de todos los exchanges fuera de la UE ni de todas las empresas cripto que operan desde esas seis jurisdicciones.

Alcance de la prohibición de transacciones

El reglamento prohíbe tanto las transacciones directas como indirectas con las entidades listadas una vez que llega la fecha de entrada en vigor correspondiente. Esto va más allá de una transferencia bancaria enviada directamente a una plataforma nombrada. También puede cubrir el procesamiento de pagos, acuerdos comerciales y transacciones canalizadas a través de intermediarios cuando la entidad sancionada sigue siendo la contraparte real o la beneficiaria.

La medida no equivale a un congelamiento universal de activos sobre cada wallet que haya interactuado previamente con uno de los servicios. De manera similar, el reglamento no establece una distancia fija de revisión en blockchain. No exige que cada wallet ubicada a tres o cinco transferencias de una plataforma listada sea bloqueada automáticamente. Las empresas reguladas aún necesitan controles capaces de identificar exposición indirecta, pero la evaluación depende de la transacción, las contrapartes y la evidencia disponible, en lugar de un número estándar de “saltos” en blockchain.

El Consejo afirma que las entidades listadas frustran significativamente el propósito de las sanciones de la UE o ayudan a preservar canales financieros utilizados por Rusia. La inclusión en el Anexo XLV constituye una medida restrictiva, no una condena penal contra una empresa o sus ejecutivos.

Disposiciones para retiros de clientes existentes

El reglamento ofrece una vía limitada para ciertos clientes existentes que mantenían fondos con una entidad añadida al Anexo XLV el 24 de julio de 2026 o después de esa fecha. Una autoridad nacional competente puede autorizar una transacción estrictamente necesaria para retirar fondos o cerrar una cuenta perteneciente a un ciudadano de la UE, del Espacio Económico Europeo o de Suiza, o a una persona con permiso de residencia temporal o permanente en una de esas jurisdicciones.

Aplican varias condiciones:

• La transacción debe poner fin a las operaciones, contratos u otros acuerdos del cliente con la entidad listada.
• La solicitud de autorización debe presentarse dentro de los tres meses posteriores a la fecha en que comienza la prohibición para esa entidad.
• Los fondos deben transferirse a una institución financiera o de crédito de la UE, o a una institución calificada controlada por una institución financiera de la UE.
• Cualquier autorización puede concederse por un período máximo de tres meses.

Esta no es una ventana automática de retiro. Los clientes no deben asumir que las operaciones, transferencias o retiros pueden continuar después del 13 de agosto o del 23 de agosto simplemente porque una cuenta fue abierta antes de que las restricciones entraran en vigor. El procedimiento de solicitud y la evidencia de respaldo dependerán de la autoridad competente en sanciones del Estado miembro correspondiente.

Se establece un mecanismo de prohibición cripto a nivel de país

El paquete también crea una herramienta legal que eventualmente podría extenderse más allá de plataformas nombradas individualmente. El nuevo Artículo 5bc permite a la UE prohibir transacciones directas e indirectas con proveedores de servicios de criptoactivos y plataformas de intercambio o transferencia establecidas en todo un país fuera de la UE.

El Consejo puede designar un país cuando determine que la jurisdicción ha fallado de manera sistemática y persistente en impedir que los servicios cripto sean utilizados para frustrar las sanciones de la UE. El Artículo 5bc establece la facultad legal, mientras que el Anexo LVII funciona como el calendario en el que se nombraría cualquier país sujeto a esa restricción.

El Anexo LVII actualmente contiene solo su título y ninguna jurisdicción. Por lo tanto, el mecanismo existe en la ley, pero no ha sido activado contra ningún país. Coindoo examinó previamente la propuesta en su análisis sobre cómo el 21.º paquete de sanciones de la UE podría recortar el acceso cripto para los aliados de Rusia.

Los seis países asociados con las 14 plataformas listadas no han sido colocados bajo una prohibición general por jurisdicción.

La stablecoin A7A5 ya estaba restringida

El paquete más reciente aumenta la presión sobre la red de pagos A7, pero no introdujo la primera restricción de la UE relacionada con la stablecoin A7A5. La UE ya había prohibido transacciones que involucraran A7A5 mediante su 19.º paquete de sanciones en octubre de 2025. Ese paquete también apuntó al desarrollador de la stablecoin, a su emisor kirguís y al operador de una plataforma donde se negociaban volúmenes significativos de A7A5.

El 21.º paquete amplía las restricciones alrededor de la red al añadir A7 Nigeria, A7 Africa y PilotFinance a la lista de prohibición de transacciones. El Consejo anunció por separado cuatro nuevas designaciones conectadas con la red transfronteriza A7, incluidos sus vínculos con África.

Sanciones y MiCA: marcos distintos

Las medidas llegaron poco después del final del período máximo de transición de MiCA, pero los dos marcos no deben tratarse como la misma acción regulatoria. MiCA regula la autorización, organización y conducta de los proveedores de servicios de criptoactivos que operan en el mercado de la UE. El marco de sanciones determina si las transacciones con empresas, personas, servicios o jurisdicciones particulares están prohibidas por razones de política exterior y seguridad.

Un proveedor cripto no fue añadido al Anexo XLV simplemente porque careciera de una licencia MiCA. Del mismo modo, contar con una autorización de la UE no permite a una empresa regulada realizar transacciones con una contraparte sancionada. Las 14 inclusiones son medidas de sanciones y no deben describirse como casos ordinarios de licenciamiento o aplicación de MiCA.

Restricciones ampliadas de propiedad para ciudadanos rusos y bielorrusos

Los actos jurídicos de julio también amplían restricciones existentes de propiedad y gestión bajo dos regímenes de sanciones separados.

Ciudadanos y residentes rusos: Desde el 18 de enero de 2024, los ciudadanos rusos y las personas físicas residentes en Rusia tienen generalmente prohibido poseer, controlar o ocupar, directa o indirectamente, cargos en los órganos de gobierno de empresas de la UE que presten servicios de crypto-wallet, crypto-account o custodia. Desde el 25 de agosto de 2026, el Reglamento (UE) 2026/1848 extiende esa restricción a empresas de la UE que prestan otros servicios de criptoactivos definidos bajo MiCA.

Ciudadanos y residentes bielorrusos: Una restricción paralela aplica bajo el marco separado de sanciones contra Bielorrusia. Desde el 26 de marzo de 2025, los ciudadanos bielorrusos y las personas físicas residentes en Bielorrusia tienen generalmente prohibido poseer, controlar u ocupar cargos en órganos de gobierno de empresas de la UE que prestan servicios de crypto-wallet, crypto-account o custodia. Desde el 25 de agosto de 2026, el Reglamento del Consejo (UE) 2026/1846 extiende esa prohibición a empresas de la UE que prestan la gama más amplia de servicios de criptoactivos cubiertos por MiCA.

Estas restricciones de propiedad son jurídicamente distintas de las prohibiciones de transacciones sobre las 14 plataformas. Una regula las operaciones con entidades extranjeras nombradas; la otra regula quién puede poseer, controlar o gestionar ciertas empresas cripto constituidas en la UE.

Sanciones bajo la legislación nacional

Los reglamentos de la UE se aplican directamente en todos los Estados miembros sin necesidad de legislación nacional de implementación, pero las investigaciones, procesos judiciales y sanciones son gestionados por autoridades nacionales. La Directiva (UE) 2024/1226 exige a los Estados miembros tratar las violaciones intencionales y la elusión de medidas restrictivas de la UE como delitos penales en circunstancias específicas. La directiva crea normas mínimas comunes, pero no impone una sentencia o sanción corporativa idéntica en los 27 Estados miembros.

Las consecuencias dependen de factores como la intención, el valor y la naturaleza de la transacción, el papel de los intermediarios y la legislación nacional que implementa la directiva.

Consideraciones prácticas para usuarios y empresas cripto de la UE

• Confirmar la entidad legal. Una marca puede operar a través de varias empresas, mientras que el anexo de sanciones identifica nombres legales y alias específicos.
• Verificar la fecha de entrada en vigor. Las restricciones comienzan el 13 de agosto para tres servicios vinculados a A7 y el 23 de agosto para las otras 11 plataformas.
• No asumir que un intermediario vuelve legal una transacción. La prohibición cubre operaciones indirectas y directas.
• Revisar la orientación nacional antes de intentar un retiro. Cerrar una cuenta existente puede requerir autorización.
• Conservar registros de revisión y transacciones. Las empresas deben poder explicar cómo se verificaron contrapartes, beneficiarios y rutas de pago.
• Separar las revisiones de sanciones de las revisiones de licencias. La autorización MiCA no anula una prohibición de transacciones.

El efecto inmediato del paquete es el corte programado de transacciones con los 14 servicios cripto nombrados. El mecanismo a nivel de país podría producir una restricción mucho más amplia en el futuro, pero solo si el Consejo añade formalmente una jurisdicción al Anexo LVII. Hasta que eso ocurra, la nueva facultad permanece disponible, pero sin uso.

Este artículo se proporciona únicamente con fines informativos y no constituye asesoría legal, regulatoria ni financiera. Las personas y empresas afectadas por sanciones de la UE deben revisar los reglamentos oficiales, la orientación de su autoridad nacional competente y el asesoramiento de un profesional calificado en sanciones antes de realizar o intentar una transacción.