La Unión Europea adoptó su 21.º paquete de sanciones contra Rusia, dirigido a 14 operadores de criptomonedas y 94 bancos en una medida que extiende la presión sobre el sector financiero hacia la infraestructura de activos digitales, junto con la banca tradicional. El régimen de sanciones de la UE contra Rusia ha evolucionado mediante paquetes sucesivos desde 2014, acelerándose tras la invasión a gran escala de Ucrania en febrero de 2022, y esta última iteración profundiza específicamente el foco del bloque en los canales cripto.

Según el comunicado de prensa del Consejo de la UE, el paquete afecta a los sectores rusos de energía, servicios financieros y cripto. Al nombrar a operadores cripto junto con bancos, la UE coloca a los proveedores de servicios de activos digitales en el mismo plano de aplicación que las instituciones financieras tradicionales. La implementación fue cubierta como parte de una acción más amplia de la UE sobre Rusia, según informó Associated Press.

Alcance del paquete de sanciones

El paquete distingue entre instituciones financieras tradicionales y proveedores de servicios de activos digitales dentro de una única acción de aplicación:

• 14 operadores cripto nombrados directamente como objetivos
• 94 bancos incluidos como parte de las restricciones al sector financiero
• Parte del 21.º paquete de sanciones de la UE vinculado a Rusia

La distinción entre bancos y operadores cripto es relevante porque ambas categorías enfrentan regímenes de supervisión diferentes, aunque el paquete trata a ambas como canales financieros que la UE busca restringir. Paquetes anteriores de sanciones de la UE ya habían introducido restricciones a la prestación de servicios de billeteras de criptoactivos y custodia para personas y residentes rusos, por lo que la designación de 14 operadores específicos representa un endurecimiento adicional de esa línea.

Operadores cripto en el marco de sanciones

Al nombrar directamente a 14 operadores cripto, el paquete indica que la UE considera a los proveedores de servicios de activos digitales como rutas de acceso financiero, y no como una preocupación periférica, de acuerdo con el enfoque del Consejo. La combinación de firmas cripto con 94 bancos apunta a un enfoque más amplio de aplicación financiera que abarca tanto los canales tradicionales como los digitales.

Para exchanges, mesas extrabursátiles (OTC) y otros proveedores de servicios, la inclusión directa implica una posible exposición a través de contrapartes, no solo mediante operaciones directas. El escrutinio regulatorio de las empresas cripto también ha estado presente en otras jurisdicciones, incluidas acciones de aplicación del Departamento de Justicia de EE. UU. vinculadas a flujos cripto ilícitos. EE. UU. ha sancionado anteriormente exchanges cripto vinculados a Rusia, como Garantex, y la coordinación entre las naciones del G7 en materia de aplicación de sanciones ha incluido cada vez más a los proveedores de servicios de activos digitales.

Implicaciones de cumplimiento

Sancionar tanto a operadores como a bancos puede afectar los procesos de revisión, las verificaciones de contraparte y los controles internos de riesgo, elevando el estándar de diligencia para las firmas conectadas con cualquiera de los grupos de entidades incluidas. Las empresas cripto que operan en distintas jurisdicciones podrían necesitar actualizar sus controles de sanciones para incorporar a los operadores recientemente listados y a los 94 bancos, ya que la exposición indirecta a través de relaciones bancarias es una brecha de cumplimiento común.

Las contrapartes y socios bancarios de las entidades afectadas podrían enfrentar un escrutinio adicional. La principal conclusión regulatoria es que una cobertura de sanciones más amplia sobre bancos y operadores cripto eleva las expectativas de diligencia para cualquier actividad financiera vinculada a cripto conectada con las partes incluidas en la lista. A medida que la UE avanza en su segunda década de paquetes de sanciones, la trayectoria sugiere una identificación continua de nuevas entidades cripto y bancarias en futuras iteraciones.