Los reembolsos de ayuda estudiantil salieron de cuentas bancarias de EE. UU. en efectivo. Los investigadores afirman que el siguiente paso del rastro pasó por una billetera de criptomonedas en Kenia.

El Departamento de Justicia de EE. UU. anunció el jueves acusaciones contra cinco acusados en la 'Operación Ghostbusters', una investigación sobre fraude de ayuda estudiantil federal vinculada a una red en Kenia, junto con la incautación de más de 750,000 dólares de una cuenta de criptomonedas perteneciente a un ciudadano keniano vinculado al esquema. Funcionarios describieron la acción como la primera incautación internacional de una cuenta de criptomonedas de este tipo realizada por la División de Fraude del Departamento de Justicia en Kenia. Los casos abarcan el Distrito de Nueva Jersey, el Distrito Este de Virginia y el Distrito de Nebraska.

Según el anuncio del Departamento de Justicia, el presunto circuito comenzó con identidades estadounidenses robadas y presentaciones fraudulentas de FAFSA, pasó por cuentas bancarias de mulas en EE. UU. y, en parte, terminó en activos digitales en el extranjero. La FAFSA —la Solicitud Gratuita de Ayuda Federal para Estudiantes— es el formulario del Departamento de Educación que determina la elegibilidad para becas y préstamos federales, la fuente del dinero de reembolsos en el centro del caso.

Cómo funcionaba el presunto circuito

La Operación Ghostbusters apunta a un esquema de fraude de ayuda estudiantil a gran escala. Los fiscales afirman que los participantes crearon cuentas fraudulentas de Ayuda Federal para Estudiantes utilizando identidades estadounidenses robadas e inscribieron 'estudiantes fantasma' que nunca asistieron a clases. Los reembolsos de préstamos y becas se dirigieron luego a cuentas controladas por actores extranjeros y mulas de dinero en EE. UU., incluidos ciudadanos kenianos. En el sistema estadounidense, la ayuda que excede la matrícula y las cuotas se entrega directamente a los estudiantes como reembolsos, lo que convierte un paquete de ayuda aprobado en efectivo utilizable.

Según el Departamento, los colegios comunitarios y las universidades comenzaron a señalar solicitudes de FAFSA sospechosas alrededor de 2021, con reembolsos que llegaban a cuentas bancarias que no pertenecían a los solicitantes nombrados. Los investigadores ahora estiman el fraude en más de 200 millones de dólares. El FBI afirma haber identificado más de 32 millones de dólares en pérdidas en esquemas similares de estudiantes fantasma, con millones más sospechados.

Los fiscales también alegan que los estafadores utilizaron lo que el Departamento llamó 'super inteligencia' para colocar estudiantes falsos en las aulas y completar sus trabajos académicos para que la ayuda siguiera fluyendo. Muchas de las víctimas identificadas solo tienen diplomas de secundaria y luego supieron que habían sido inscritas en escuelas a cientos de kilómetros de distancia, un recordatorio de que el punto de entrada en cada caso fue la información robada de una persona real, razón por la cual los cargos incluyen robo de identidad agravado.

En septiembre y octubre de 2026, los investigadores identificaron 830,840 FSA ID potencialmente fraudulentos, las credenciales de acceso utilizadas para consultar y firmar solicitudes de ayuda estudiantil federal, vinculados a casi 130 millones de dólares. Los agentes recomendaron que el Departamento de Educación los desactivara; el anuncio no precisó si se ha tomado esa medida.

La incautación de criptomonedas en Kenia

En septiembre, personal de la División de Fraude y socios de la agencia viajaron a Kenia para presionar por la extradición, el enjuiciamiento y la devolución de activos. Las autoridades kenianas ayudaron a incautar más de 750,000 dólares de una cuenta de criptomonedas que pertenecía a un ciudadano keniano vinculado al esquema.

El fiscal general asistente Colin M. McDonald, de la División Nacional de Cumplimiento de Fraude, presentó la medida como una primera vez, al calificarla como la primera incautación internacional de este tipo de la División en Kenia. El anuncio coincidió con los cargos contra cinco acusados. Los socios kenianos mencionados en el comunicado incluyen la Dirección de Investigaciones Criminales, la Agencia de Recuperación de Activos y la Fiscalía General.

El monto incautado es pequeño en comparación con la pérdida total alegada, pero el Departamento de Justicia lo presentó como una señal del alcance de la investigación: los productos del robo de ayuda estudiantil pueden terminar como saldos de criptomonedas que las autoridades asociadas pueden congelar cuando el rastro cruza fronteras.

Acusaciones en tres distritos

Distrito de Nueva Jersey. Una acusación formal acusa a Mabed Patricia Utate-Alberto, Patricia Arisleydi Perez y George Arturo Alfau Mendez, a quienes los fiscales describen como supuestas mulas de dinero con base en EE. UU. Se alega que la conspiración operó desde aproximadamente marzo de 2021 hasta al menos enero de 2026, con una pérdida prevista superior a 1 millón de dólares, aproximadamente 1.5 millones según el encabezado del caso. Tras quedarse con un porcentaje, el trío presuntamente transfirió fondos a coconspiradores en Kenia vinculados a una supuesta empresa de safaris. Los tres han sido arrestados. Dos coconspiradores con base en Kenia permanecen sin acusación por ahora, según el Departamento.

Distrito Este de Virginia. El 21 de octubre, un gran jurado devolvió una acusación de múltiples cargos cuyo objetivo sigue sin ser identificado en el comunicado público. Acusa a un ciudadano keniano de conspiración para cometer fraude electrónico y fraude de ayuda estudiantil, alegando que más de 1.4 millones de dólares fueron robados a través de más de 700 depósitos fraudulentos de reembolsos y que al menos 1.3 millones se movieron después mediante transferencias bancarias y de servicios de dinero a cuentas en Estados Unidos y Kenia.

Distrito de Nebraska. El 19 de octubre, un gran jurado acusó a Francis Mogambi, ciudadano keniano, por cinco cargos de robo de dinero del gobierno y cinco cargos de robo de identidad agravado. Los fiscales alegan que entre noviembre de 2025 y mayo de 2026 utilizó identidades robadas para desviar cheques de ayuda, se quedó con alrededor del 30% de los ingresos y envió el resto a Kenia. La pérdida prevista en ese caso se indica en 20,000 dólares. Mogambi ha sido arrestado y está detenido a la espera de juicio.

Una acusación o denuncia es una alegación. Los acusados se presumen inocentes mientras no se demuestre su culpabilidad ante el tribunal.

Una operación a escala nacional

El Departamento de Justicia afirma que hay más de 40 casos abiertos, que abarcan 26 oficinas de campo del FBI y más de 20 Fiscalías de EE. UU. La Operación Ghostbusters sigue colaborando con contrapartes kenianas en la devolución de activos y la extradición. Las preguntas abiertas de aquí en adelante: si los dos coconspiradores con base en Kenia que figuran como no acusados enfrentarán cargos, y si seguirán más incautaciones transfronterizas. Una sola billetera congelada en Kenia no cerrará un esquema que se mide en cientos de millones de dólares, pero muestra hacia dónde están dispuestos a seguir el rastro los investigadores.

Según el relato del Departamento, el mismo patrón recorre los casos: las identidades robadas proporcionan el acceso, las cuentas bancarias de mulas mueven los reembolsos y las criptomonedas se convierten en un lugar donde los ingresos pueden quedar cuando el efectivo debe viajar más rápido que el papeleo.