El Departamento de Justicia de Estados Unidos está examinando el cumplimiento por parte de Binance del acuerdo de US$4,300 millones que la casa de intercambio de criptomonedas alcanzó con las autoridades estadounidenses, y un informe recién publicado ha añadido un enfoque centrado en los clientes a esta revisión.

Según una actualización de COINOTAG emitida a las 12:10 UTC del 10 de octubre, un nuevo informe publicado el 9 de octubre introduce un elemento relativo a un cliente identificado: un "cliente de alto valor" de Binance estuvo presuntamente en el centro de una red de pagos encubierta al servicio de la Guardia Revolucionaria Islámica de Irán (IRGC). Este relato se atribuye a autoridades de EE. UU. e Israel.

Antecedentes: el acuerdo de US$4,300 millones

El acuerdo bajo revisión se finalizó en noviembre de 2023, cuando Binance acordó pagar US$4,300 millones en multas y decomiso para resolver cargos por violar las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero y de sanciones, incluidos los requisitos de la Ley de Secreto Bancario y los programas de sanciones de EE. UU. que abarcan a Irán. Funcionarios estadounidenses describieron en su momento la resolución como una de las mayores sanciones corporativas de la historia de Estados Unidos.

Como parte del acuerdo, el fundador y entonces CEO de Binance, Changpeng Zhao, se declaró culpable de no mantener un programa eficaz contra el lavado de dinero y dejó el puesto principal de la empresa; posteriormente fue condenado a cuatro meses de prisión. Richard Teng lo sucedió como director ejecutivo. Bajo el acuerdo, Binance se comprometió a medidas de remediación que incluían controles de cumplimiento reforzados, obligaciones de reporte continuo y monitoreo independiente durante varios años. Esos compromisos son ahora la vara de medir de la revisión del Departamento de Justicia, ya que el cumplimiento de un caso resuelto se evalúa según los términos que la propia empresa aceptó.

La cuestión del cumplimiento

El escrutinio del Departamento de Justicia se centra en si Binance ha cumplido las obligaciones de cumplimiento incorporadas en esa resolución. El relato del informe del 9 de octubre sobre una presunta red de pagos encubierta vinculada al IRGC que involucraría a un cliente de alto valor añade un nuevo elemento a esa revisión, y toca directamente los términos del acuerdo relacionados con sanciones: el IRGC está designado por Estados Unidos como organización terrorista extranjera desde 2019, y las transacciones relacionadas con Irán están restringidas bajo las reglas de sanciones de EE. UU. que formaron parte de la resolución de Binance en 2023. Cómo se alinean las acusaciones, atribuidas a autoridades de EE. UU. e Israel, con el marco de monitoreo y reporte que Binance aceptó en 2023 es la pregunta que plantea ahora la revisión.

Este contenido fue publicado por primera vez en COINOTAG: https://en.coinotag.com/doj-scrutinizes-binance-4-3-billion-settlement-compliance