El Departamento de Justicia incauta 11 millones de dólares en cripto y detiene a 28 personas en un operativo contra estafas en África Occidental

Una campaña internacional coordinada de aplicación de la ley dirigida contra operaciones de estafa basadas en criptomonedas en África Occidental resultó en la detención de 28 personas en Ghana y Nigeria, así como la posible congelación de aproximadamente 11 millones de dólares en activos cripto.

Alianza global contra la infraestructura de estafas

La operación, conocida como "Joint Disruption Week", se lanzó el 6 de octubre en la sede de la National Crime Agency del Reino Unido en Londres. Reunió a investigadores de varios países, grandes empresas tecnológicas como Meta, Google, Microsoft y OpenAI, y exchanges de criptomonedas como Binance y Coinbase. Estas organizaciones colaboraron para atacar no solo a estafadores individuales, sino también la infraestructura criminal más amplia que impulsa estos esquemas. El contingente cubre ambos lados del flujo: las plataformas sociales donde operan los esquemas y los exchanges posicionados para rastrear e interceptar el dinero.

Las autoridades desmantelaron más de 3,7 millones de cuentas, páginas y grupos, mientras compartían inteligencia sobre más de 30 presuntos centros de estafa. La campaña se centró en disruptir los canales de pago y las redes organizativas que permiten la persistencia de la actividad fraudulenta, con una coordinación transversal destinada a negar a las redes de estafadores los rieles de pago y el alcance de los que dependen.

El funcionario del FBI Matthew Floyd subrayó que el objetivo va más allá de detener estafas aisladas y apunta a desmantelar las redes criminales que están detrás. La fiscal estadounidense Jeanine Ferris Pirro atribuyó a la inteligencia proporcionada por Meta el ser un catalizador del éxito de la campaña, lo que permitió a las autoridades descubrir y atacar a figuras clave en toda la región.

Redadas, arrestos e impacto financiero

Las autoridades ghanesas arrestaron a 19 sospechosos y confiscaron 303 dispositivos, mientras que los funcionarios nigerianos detuvieron a nueve personas y decomisaron 53 dispositivos. Durante la operación en Ghana, los oficiales identificaron a 117 víctimas de trata que habían sido obligadas a participar en actividades de estafa; esas víctimas están ahora a la espera de ser repatriadas a Nigeria.\nLas autoridades han señalado aproximadamente 11 millones de dólares en criptomonedas como potencialmente sujetas a incautación, aunque estos fondos aún no han sido confirmados como totalmente confiscados. Los fondos señalados como potencialmente congelables aún deben cumplir pasos legales formales antes de contar como recuperados, por lo que el total confirmado es la cifra a seguir mientras se desarrolla la etapa posterior de la operación.

Coinbase informó haber interceptado pérdidas por más de 415.000 dólares e identificado a más de 65 víctimas activas vinculadas a las estafas.

El director del FBI, Kash Patel, señaló que los investigadores arrestaron a decenas de sospechosos, decomisaron cientos de dispositivos electrónicos e identificaron al menos 11 millones de dólares en fondos potencialmente congelables durante la operación, afirmando que estas acciones han tenido un impacto directo en la protección de vidas.

Las redes de África Occidental plantean desafíos distintos

A diferencia de las redes de estafa más centralizadas que se encuentran en el sudeste asiático, los grupos de África Occidental operan con un modelo menos concentrado y más disperso. Sus actividades incluyen ofertas de trabajo falsas, estafas románticas, suplantación de policías y servicios fraudulentos de recuperación de fondos, lo que obliga a las autoridades a atacar una gama más amplia de cuentas y rutas de pago. La región se ha convertido en los últimos años en un centro importante del fraude en línea, y la operación en Ghana mostró cómo algunos centros dependen de trabajadores víctimas de trata coaccionados para contactar a las víctimas.

Las implicaciones financieras son sustanciales. La firma de análisis de blockchain Chainalysis estima que las estafas cripto en todo el mundo podrían haber provocado el robo de más de 17.000 millones de dólares, con un fraude de suplantación que aumentó más de catorce veces durante 2025. Aun así, los 11 millones de dólares en fondos señalados en África Occidental siguen siendo proporcionalmente pequeños en comparación con las incautaciones de operaciones similares en el sudeste asiático.

Como contexto adicional, el Departamento de Justicia de EE. UU. atacó previamente operaciones de fraude dirigidas por chinos en Birmania y Camboya, con 700 millones de dólares incautados hasta abril, y otros 52 millones de dólares tomados del mercado en chino Xinbi. Esas sumas, que totalizan alrededor de 938 millones de dólares, superan considerablemente las cifras actuales de África Occidental, que todavía están categorizadas como "potencialmente" congelables.

Obstáculos para la recuperación de fondos y presión regulatoria

El producto de las estafas suele estructurarse en capas a través de múltiples billeteras de criptomonedas e intermediarios, lo que complica el proceso de recuperación. TRM Labs, una empresa de inteligencia de blockchain, estimó que las redes de lavado en chino procesaron más de 100.000 millones de dólares durante 2025.

El tiempo es un factor crítico para incautar activos. Estudios recientes sobre congelamientos de Tether (USDT) revelaron un retraso promedio de más de dos horas entre la identificación de la actividad ilícita y la congelación de los fondos, lo que permite que parte de la cripto escape. Las stablecoins como USDT son comúnmente utilizadas por las redes de fraude porque permiten mover valor anclado al dólar a través de las fronteras de manera rápida y a bajo costo. El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), un organismo intergubernamental que desarrolla políticas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en todo el mundo, incluida la actividad que involucra activos virtuales y exchanges digitales, también ha señalado problemas en exchanges extraterritoriales, citando un caso en Nigeria donde alrededor de 600 millones de dólares quedaron bloqueados en una billetera congelada.

Los grandes exchanges y emisores de stablecoins, incluidos Binance y Coinbase, enfrentan ahora una presión creciente para identificar rápidamente transacciones sospechosas, iniciar reportes y congelar fondos. Estas responsabilidades están elevando los costos de cumplimiento y operativos en todo el sector cripto.

Si bien una intervención más rápida puede ayudar a restaurar la confianza y proteger a los usuarios, existe la preocupación de que un cumplimiento más agresivo podría bloquear inadvertidamente las transacciones de usuarios legítimos en el esfuerzo por frenar la amplia explotación criminal de los activos digitales.