La policía de Pekín ha abierto una investigación penal contra CreditEase, el grupo chino de gestión patrimonial, por presunta actividad ilegal en negocios vinculados al prestamista. El fundador Tang Ning y otros sospechosos enfrentan medidas coercitivas penales mientras los inversores buscan el reembolso de productos financieros que dejaron de aceptar reembolsos en mayo.

La investigación fue anunciada el 12 de octubre por la Oficina de Seguridad Pública de Chaoyang de Pekín, que señaló en su comunicado de prensa que los dos controladores de los negocios implicados fueron identificados como Tang y Zhao, de 53 y 51 años, respectivamente.

"La policía de Pekín abre una investigación penal contra empresas afiliadas a la firma china de gestión patrimonial CreditEase por presuntas actividades financieras ilegales " — Bloomberg (@business), 12 de octubre de 2026

Bloomberg informó sobre la investigación el 12 de octubre.

No se han especificado delitos concretos ni se han presentado cargos formales. La investigación continúa en curso y las medidas coercitivas específicas tomadas contra cada persona no han sido reveladas. Según el procedimiento penal chino, las medidas coercitivas van desde la libertad bajo fianza y la vigilancia residencial hasta la detención y el arresto. La policía tampoco ha indicado cuántos inversores están involucrados, el monto estimado de dinero perdido ni los fondos recuperados hasta el momento.

Qué abarca la investigación

Las autoridades señalaron que investigan una posible ilegalidad en empresas relacionadas con CreditEase. Fundada en 2006, el grupo comenzó como una plataforma de préstamos en línea antes de expandirse a la gestión patrimonial, la asistencia de préstamos y fintech. Posteriormente, el gobierno chino impuso regulaciones estrictas sobre el sector de préstamos entre pares (P2P), y a fines de 2020 los reguladores informaron que ya no quedaban plataformas de préstamos P2P operando a nivel nacional. Como parte del caso, la policía busca recopilar pruebas de los inversores y rastrear los activos relacionados.

Cómo pueden presentar reclamos los inversores afectados

La policía de Chaoyang está aceptando denuncias en línea, por correo postal y en comisarías locales. Las denuncias en línea deben presentarse a través de la cuenta de WeChat "Ping An Beijing Chaoyang". Los inversores deben asegurarse de que sus denuncias contengan suficiente información para que los investigadores puedan identificar las transacciones y obligaciones pertinentes.

Para las denuncias enviadas por correo postal, las autoridades solicitaron pruebas de identidad, acuerdos, estados de cuenta bancarios y registros de transferencias. También puede presentarse cualquier correspondencia pertinente. Los materiales deben dirigirse a la unidad de Pekín responsable de investigar delitos.

Se ha advertido a los inversores que no confíen en nadie que ofrezca un reembolso más rápido a cambio de un pago adicional. No se ha fijado ningún plazo para la recuperación de activos o pagos en el caso.

Por qué CreditEase suspendió los reembolsos

El grupo detuvo los reembolsos de productos de inversión tipo renta fija el 22 de mayo. Una carta de disculpas que, según se informó, circuló a través de sus aplicaciones Ruicheng y Yirenyou el 11 de octubre señalaba que el grupo enfrentaba una enorme presión de financiamiento en sus servicios de préstamos y gestión patrimonial.

Según CreditEase, los problemas fueron causados por pérdidas comerciales y activos de baja calidad, y los esfuerzos por obtener fondos mediante la venta de activos resultaron infructuosos. La empresa indicó que las inversiones afectadas ya estaban en incumplimiento y que el efectivo disponible era insuficiente para atender las solicitudes de reembolso.

Una revisión preliminar de expertos financieros externos realizada después de la congelación encontró que los pasivos podrían superar los activos. Sin embargo, el grupo no ha publicado un faltante verificado de forma independiente. Los expertos legales también mantienen dudas sobre el cumplimiento normativo de algunos productos debido a la falta de información suficiente.

La conexión de Yiren Digital

Yiren Digital, una firma fintech que cotiza en Nueva York y está vinculada a CreditEase, fue consultada sobre sus lazos con las empresas implicadas. En un comunicado anterior, la empresa afirmó que su gestión es independiente de las operaciones de gestión patrimonial. La investigación no ha revelado irregularidades por parte de Yiren.

El reporte de ganancias publicado el 30 de septiembre por Yiren mostró una pérdida neta de RMB 449,6 millones, con ingresos del segundo trimestre de RMB 890 millones, una caída del 46% en comparación con el año anterior. La facilitación de préstamos cayó un 69% interanual hasta RMB 6.300 millones.

Su efectivo y equivalentes de efectivo disminuyeron de RMB 2.450 millones el 31 de marzo a RMB 1.700 millones el 30 de junio. El trimestre también incluyó pérdidas de valor razonable atribuibles en parte a activos digitales y participaciones de inversión. Estas cifras reflejan el desempeño de las operaciones de la empresa y no representan valoraciones de activos en la investigación policial.

Las inversiones en cripto y el caso

Los fondos de inversión vinculados a CreditEase respaldaron previamente a empresas fintech y de blockchain, incluidas Circle, Matrixport, Figure y Archax. Sin embargo, estas inversiones históricas no confirman la propiedad actual ni establecen si alguna participación está disponible para reembolsar a los inversores afectados. La policía no ha identificado a estas empresas como objetivos de la investigación, y las operaciones con criptomonedas no han sido vinculadas al caso.

El monto de dinero que las autoridades chinas devolverán no ha sido anunciado. Por ahora, la tarea principal de los clientes afectados es proporcionar registros a los investigadores.

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Fuente: Tron Weekly