La Corte Federal Superior de Abuja ha ordenado a 12 bancos comerciales y seis empresas de fintech congelar 69 cuentas sospechosas de estar vinculadas a transacciones fraudulentas que involucran a eTranzact International Plc.

La jueza Joyce Abdulmalik emitió la orden de post-no-debit (PND) el lunes tras considerar una solicitud ex parte presentada en nombre del Inspector General de Policía. Una directiva de post-no-debit prohíbe los retiros y otros débitos de una cuenta mientras los créditos entrantes aún pueden registrarse, lo que da a los investigadores una ventana para preservar fondos y registros mientras se examinan las acusaciones.

La solicitud siguió a una petición de eTranzact por presuntas transacciones no autorizadas que involucraban su infraestructura de pagos. Según la policía, el incidente involucró una sospechosa penetración de base de datos y manipulación de transacciones que resultó en el envío de créditos fraudulentos a cuentas de diferentes instituciones financieras.

El tribunal también ordenó a las instituciones financieras afectadas proporcionar copias certificadas de los estados de cuenta y de los documentos de apertura de las cuentas vinculadas a la investigación.

Según una declaración jurada presentada en apoyo de la solicitud, múltiples transacciones de crédito interbancarias no autorizadas fueron procesadas a través del ecosistema de pagos de eTranzact entre el 27 y el 28 de julio, y nuevamente del 1 al 2 de agosto de 2026.

La policía dijo que las investigaciones preliminares indicaban que las transacciones no surgieron de ninguna actividad autorizada en los sistemas de eTranzact, con una exposición financiera estimada de N1.387 mil millones.

Según informes, tras el incidente eTranzact activó su proceso interno de respuesta a incidentes, desplegando sus equipos de auditoría y operaciones para investigar las transacciones. La empresa también implementó medidas de contención orientadas a prevenir más pérdidas y preservar evidencia.

Las autoridades señalaron que la colaboración con las instituciones financieras receptoras ayudó a preservar alrededor de N181 millones de los fondos, aunque una cantidad considerable permanece sin contabilizar, según la declaración jurada.

La policía informó al tribunal que los fondos restantes podrían ser trasladados u ocultados si no se tomaban medidas urgentes. La orden de congelación busca detener las transacciones en las cuentas afectadas mientras los investigadores continúan su trabajo.

La orden abarca cuentas mantenidas en 12 bancos comerciales y seis plataformas de fintech.

La participación de plataformas de fintech evidencia la rapidez con la que el dinero puede moverse por el sistema financiero de Nigeria una vez que se inicia una transacción fraudulenta. Un crédito no autorizado originado en una infraestructura de pagos puede pasar por varias instituciones financieras antes de que los investigadores puedan rastrearlo y recuperarlo, lo que hace crítica la cooperación entre bancos, empresas de fintech, procesadores de pagos y agencias de aplicación de la ley en casos de presunto fraude financiero.

Como parte de la investigación en curso, la policía ha solicitado acceso a los estados de cuenta y a los documentos de apertura vinculados a las cuentas afectadas. El Inspector General de Policía también ha indicado que la investigación podría derivar en el enjuiciamiento de las personas que se determine responsables.

La orden del tribunal no establece que los titulares de las cuentas hayan cometido fraude. Solo permite a los investigadores restringir transacciones y obtener registros financieros mientras se examinan las acusaciones. Dado que fue concedida de forma ex parte, sin que se escuchara a los titulares de las cuentas afectadas, funciona como una medida provisional que puede revisarse a medida que el caso avanza por los tribunales.

eTranzact, una empresa nigeriana de pagos electrónicos con licencia del Banco Central de Nigeria y cotizada en la Bolsa de Valores de Nigeria, reportó una utilidad antes de impuestos de N4.2 mil millones en 2025, según resultados financieros informados previamente.

El caso se suma a un número creciente de investigaciones financieras en Nigeria que involucran órdenes de post-no-debit, mediante las cuales los tribunales restringen el acceso a cuentas sospechosas de estar conectadas con presuntos delitos financieros.