El Departamento de Protección Financiera e Innovación (DFPI) de California ordenó al operador de cajeros de bitcoin Coinflip pagar más de 4,8 millones de dólares a víctimas de fraude en el estado. El regulador anunció la orden el 4 de noviembre y describió los pagos como una compensación total.

Coinflip también debe pagar al DFPI más de 350.000 dólares en comisiones que el regulador dijo fueron cobradas ilegalmente. La empresa opera alrededor de 500 quioscos en California.

La orden se produce mientras varios estados toman medidas para exigir a los operadores de cajeros de criptomonedas que devuelvan el dinero perdido por fraude. Muchas de las víctimas afectadas son adultos mayores. Arizona, Alabama y Ohio han actuado este año para ayudar a las víctimas de fraudes con cajeros de criptomonedas a recuperar fondos.

Hallazgos del DFPI

Según el DFPI, Coinflip falló en identificar correctamente a los usuarios a partir de 2021. Los investigadores también dijeron que la empresa no detectó, previno, reportó ni redujo la actividad sospechosa.

El regulador señaló que esas fallas permitieron que estafadores explotaran a los clientes y vaciaran sus activos. Algunas transacciones superaron el límite diario de 1.000 dólares por cliente en California.

El DFPI también encontró que Coinflip no proporcionó divulgaciones escritas antes de las compras y que algunos recibos estaban incompletos. La orden exige que la empresa detenga prácticas ilegales, injustas, engañosas o abusivas.

La agencia citó la Ley de Activos Financieros Digitales de California, que regula las empresas de criptomonedas y establece reglas para los quioscos. También hizo referencia a los requisitos federales contra el lavado de dinero y a la Ley de Protección Financiera del Consumidor de California.

"Las prácticas sólidas contra el fraude y de protección al consumidor son un requisito para hacer negocios en California, no una sugerencia", dijo el comisionado del DFPI, KC Mohseni.

Las máquinas de Coinflip en California suelen estar ubicadas en supermercados, gasolineras y tiendas de conveniencia. El DFPI dijo que las transacciones realizadas en los quioscos son inmediatas, no pueden revertirse y pueden ser difíciles de rastrear para los consumidores. Las recuperaciones anunciadas por los reguladores este año se lograron mediante órdenes de restitución e investigaciones de las fuerzas del orden, y no mediante la reversión de las transacciones originales.

Los estafadores frecuentemente se hacen pasar por agencias gubernamentales, empresas o personal de soporte técnico. Según la Comisión Federal de Comercio, utilizan advertencias falsas sobre actividad sospechosa o problemas de seguridad informática para presionar a las víctimas a retirar efectivo y depositarlo en un quiosco cercanon
Un código QR proporcionado por el estafador dirige entonces el bitcoin comprado a la billetera del fraudesta. Durante el primer semestre de 2024, los esquemas de suplantación representaron alrededor del 86% de las pérdidas reportadas relacionadas con quioscos de criptomonedas. Las personas de 60 años o más representaron aproximadamente el 71% de las pérdidas reportadas que involucraron a estas máquinas en ese período.

La cuenta de Coinlive en X reportó la orden el 9 de noviembre de 2026:

JUST IN: Crypto ATM operator CoinFlip has been ordered to pay over $4.8 MILLION to scam victims in California. California's DFPI also ordered the company to refund more than $350,000 in excessive fees. An investigation found that CoinFlip failed to properly verify customer… — Coinlive (@CoinliveHQ) November 9, 2026

https://x.com/CoinliveHQ/status/2119673742775484636?ref_src=twsrc%5Etfw

Otros estados buscan reembolsos

Arizona anunció el 12 de agosto que había asegurado reembolsos totales para 35 víctimas de cajeros de criptomonedas, por un total de 171.332 dólares. Las reglas del estado cubren a los clientes que habían usado un operador durante menos de 10 días y reportaron el fraude dentro de los 30 días con prueba de respaldo.

Las reglas de reembolso de Alabama para fraudes con cajeros de criptomonedas entraron en vigor el 1 de octubre. Los clientes nuevos que califiquen pueden recuperar el monto total de la transacción más las comisiones, mientras que los clientes elegibles pueden recibir la mitad del valor de la transacción más todas las comisiones. Ambos grupos deben reportar el fraude dentro de los 60 días.

En Ohio, los investigadores rastrearon y congelaron 15.300 dólares robados a través de un cajero de criptomonedas en un falso fraude de soporte de Microsoft. La víctima, de 63 años, recuperó su dinero el 8 de octubre, después de que los agentes trabajaran con la Fiscalía del Condado de Allen y obtuvieran una orden de allanamiento.

En los estados que han creado reglas de reembolso, la elegibilidad depende de plazos de reporte y requisitos de prueba que varían de un estado a otro.

La orden contra Coinflip se suma a otras acciones de cumplimiento de California contra operadores de quioscos. El estado ha cerrado Hermes Bitcoin e impuesto sanciones financieras a RockItCoin, Coinme y Coinhub. El DFPI también opera un Crypto Scam Tracker que recibe denuncias de fraude de los consumidores.

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