Unos 16,000 inversores chinos que perdieron dinero en el esquema fraudulento de criptomonedas de Qian Zhimin han obtenido el permiso para impugnar un fallo de octubre que habría permitido al Reino Unido quedarse con la mayor parte de las ganancias sobre los aproximadamente 61,000 BTC incautados a la estafadora condenada.

El 16 de octubre, un tribunal del Reino Unido decidió que el grupo puede continuar buscando recuperar sus pérdidas de la criptomoneda incautada, que ahora tiene un valor de unos 5,000 millones de dólares. La apelación siguió a un fallo del 12 de octubre del juez Mark Turner, quien resolvió que la ley china —y no la inglesa— debe regir las reclamaciones de los inversores sobre el Bitcoin incautado.

La ley inglesa y la ley china difieren sobre las reclamaciones de cripto incautada

El caso ha puesto de relieve una distinción clave entre cómo la ley inglesa y la china manejan las reclamaciones sobre criptomonedas incautadas.

Bajo la ley inglesa, los demandantes pueden reclamar derechos sobre el Bitcoin mismo, lo que incluiría todas las ganancias en dólares que los tokens han acumulado a lo largo de los años. La ley china, en cambio, limita el monto recuperable a algo más cercano al capital y los intereses que los inversores entregaron originalmente.

En este caso, esa diferencia asciende a miles de millones de dólares, dinero que podría acabar con las víctimas o en eloro del Reino Unido. Gran parte de esa suma en disputa es producto de la apreciación del Bitcoin desde que Qian convirtió los fondos de sus clientes en 2017, y con unos 61,000 BTC, el botín figura entre las mayores incautaciones de criptomonedas realizadas por cualquier agencia de aplicación de la ley.

El juez Turner razonó que "El daño relevante ocurrió en China. Los solicitantes entregaron su dinero en China. Las presuntas representaciones fraudulentas se hicieron en China", explicando por qué resolvió manejar las reclamaciones bajo la ley china.

El juez también subrayó que su fallo no decide quién es el dueño final del Bitcoin. Sin embargo, eleva el estándar para los demandantes, que primero deben establecer derechos de propiedad bajo la ley china antes de que un tribunal británico decida si sus reclamaciones son lo suficientemente sólidas para que los activos incautados les sean devueltos.

El Servicio de Fiscalía de la Corona (Crown Prosecution Service), que persigue la recuperación civil de la cripto depositada en cuentas del gobierno del Reino Unido, ha argumentado que las víctimas pueden ser indemnizadas a través de una vía de compensación gestionada desde China. La disputa subraya un desafío recurrente en la aplicación de la ley en cripto: cuando un fraude, sus perpetradores y los activos incautados abarcan múltiples jurisdicciones, más de un sistema legal puede reclamar las mismas monedas, y la sola cuestión de la ley aplicable puede alterar el resultado en miles de millones.

El esquema detrás del Bitcoin incautado

Qian operó un esquema Ponzi de gestión patrimonial a través de Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology entre 2014 y 2017. Cifras judiciales citadas en los reportes sitúan los flujos hacia el esquema en unos 4,100 millones de libras. Huyó a Gran Bretaña en 2017 tras convertir los fondos de sus clientes en Bitcoin y luego recibió una condena de 11 años tras admitir fraude y lavado de dinero.

La cómplice de Qian, Hok Seng Ling, un ciudadano malasio de 48 años residente en Matlock, Derbyshire, entregó al gobierno británico 5,603,305 libras más 1,990 libras en intereses, informó el Daily Mail el 20 de octubre tras una solicitud de libertad de información a la Fiscalía. La suma de decomiso provino en su mayoría de criptomonedas incautadas en su arresto. Ling, quien ayudó a lavar los fondos de Qian y evadir a la policía reservando Airbnbs y organizando ayudantes, recibió una condena de cuatro años y 11 meses en el Crown Court de Southwark.

Caso de decomiso paralelo en Tian

Mientras el caso avanza por los tribunales del Reino Unido, los fiscales han hecho reclamaciones sobre los mismos activos en China. El medio shangainés The Paper informó que el Tribunal Popular Intermedio Segundo de Tianjin dijo el 13 de octubre que había aceptado una solicitud del 28 de septiembre de la fiscalía de la ciudad para decomisar las ganancias criminales de Qian.

La solicitud lista 61,896.41552945 BTC, junto con Bitcoin Cash, XRP, Dogecoin, efectivo en múltiples monedas, joyas e inversiones. Los fiscales dicen que los bienes, incautados por las autoridades británicas, representan el producto de un fraude de captación de fondos que costó a más de 102,000 participantes un total de 19,977 millones de RMB.

El tribunal fijó un período de aviso de seis meses durante el cual los inversores afectados pueden unirse al proceso. Esa ventana otorga al caso chino un hito cercano a observar, mientras la apelación en el Reino Unido sobre qué sistema legal rige las reclamaciones de las víctimas avanza por separado.

La orden de decomiso china no anula automáticamente el proceso de reclamaciones gestionado por los tribunales del Reino Unido, lo que sitúa a ambas jurisdicciones en un posible curso de colisión por la misma billetera, y deja abierta la pregunta de qué proceso determina finalmente dónde terminan los cerca de 5,000 millones de dólares en cripto.