El Banco Central de Irlanda tomó medidas de supervisión contra Coinbase Ireland por no proteger los fondos de los clientes ni mantener una supervisión adecuada entre 2020 y 2025. Las obligaciones de protección de fondos son fundamentales para cualquier empresa regulada que maneje dinero de clientes, con normas diseñadas para mantener los fondos de los clientes separados de los activos propios de la empresa, de modo que permanezcan protegidos.

En un comunicado publicado el jueves 22 de octubre, el regulador indicó que la unidad de Coinbase había "admitido las contravenciones prescritas y ha aceptado los hechos no controvertidos", resolviendo el asunto con una multa de 3,6 millones de dólares. Según el comunicado, Coinbase Ireland infringió las regulaciones relacionadas con la supervisión y la protección de los fondos de los clientes, y dependió indebidamente de la empresa matriz del exchange con sede en EE. UU. para externalizar ciertos servicios. La externalización en sí está permitida, pero la expectativa regulatoria es que la entidad con licencia, y no un proveedor de servicios externo o afiliado, siga siendo responsable de cómo se ejecutan esas funciones.

El hallazgo se centra en los acuerdos de externalización de la plataforma. El acuerdo de usuario%20in%20the%20context%20of%20outsourcing%20arrangements%20to%20help%20us%20provide%20the%20Coinbase%20Services%20in%20an%20efficient%20and%20qualitative%20manner.) de Coinbase señala actualmente: "We use a variety of service providers (some belonging to the Coinbase Group and some not) in the context of outsourcing arrangements to help us provide the Coinbase Services in an efficient and qualitative manner."

Karen O'Leary, directora de supervisión del banco central, dijo en el comunicado que las empresas que operan en Irlanda "deben contar con la cultura y la experiencia adecuadas para cumplir las normas, responder a los riesgos y proteger los intereses de los clientes", y añadió:

"Esta acción contra Coinbase Ireland subraya el enfoque del Banco Central de garantizar que los clientes estén protegidos en todo momento y de que se mantenga la integridad del sistema financiero".

Las sanciones contra la unidad de Coinbase requieren la aprobación del Tribunal Superior de Irlanda antes de entrar en vigor, un paso de confirmación incorporado al proceso de sanciones del Banco Central para empresas reguladas. Ese aval judicial es el paso procesal restante a observar antes de que la multa acordada de 3,6 millones de dólares entre formalmente en vigor.

Coinbase, un exchange de criptomonedas con sede en EE. UU. cotizado en el Nasdaq bajo el ticker COIN, inició sus operaciones en Irlanda en 2018. Recibió una licencia de dinero electrónico del Banco Central de Irlanda en 2019 y obtuvo el registro como proveedor de servicios de activos virtuales en 2022, una condición que sujeta a las empresas al marco contra el lavado de dinero de Irlanda. El período de la conducta, que abarca de 2020 a 2025, también cubre la transición de la UE al Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA), plenamente aplicable a los proveedores de servicios de criptoactivos desde diciembre de 2024.

Fuente: Cointelegraph