Las demandas del presidente Donald Trump tienen una tendencia recurrente a colapsar durante la fase de descubrimiento de pruebas, un patrón tan consistente que el comentarista conservador Rick Wilson lo ha propuesto como uno de sus «principios» políticos característicos. Las últimas revelaciones de Capital One, divulgadas esta semana, ilustran exactamente por qué.

Wilson, crítico conservador de Trump desde hace años, participó en el pódcast de la comentarista Molly Jong-Fast, «Fast Politics», donde ambos analizaron los sorprendentes nuevos desarrollos que emergen de la demanda de Trump contra Capital One.

Capital One Financial es una de varias instituciones que Trump ha demandado, acusándolas de «desbanizarlo» a él y a sus empresas por razones políticas en 2021, tras su participación en los disturbios del 6 de enero. Las acusaciones de desbanqueo han sido un tema recurrente en la estrategia legal postpresidencial de Trump, quien también ha dirigido sus acciones contra otras entidades financieras, presentando los cierres como represalias políticamente coordinadas en lugar de una gestión estándar de riesgos institucionales. Esta semana, sin embargo, Capital One reveló que cerró aproximadamente 300 cuentas de la Trump Organization después de una investigación de varios meses sobre indicadores de que estaban conectadas con lavado de dinero. La empresa solicita ahora a un juez federal en Florida que desestime el caso, argumentando que sus nuevas revelaciones «dejan claro que Capital One cerró las cuentas de los demandantes por razones de prevención de lavado de dinero ('AML', por sus siglas en inglés)».

Los bancos que operan en los Estados Unidos están legalmente obligados, bajo la Ley de Secreto Bancario y las normativas relacionadas contra el lavado de dinero, a monitorear las cuentas en busca de actividad sospechosa y a cerrar aquellas en las que se identifiquen indicadores de riesgo. Las instituciones financieras que no actúan frente a las señales de alerta de lavado de dinero pueden enfrentar sustanciales sanciones civiles y penales por parte de reguladores, incluyendo la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro y la Oficina del Contralor de la Moneda, lo que convierte el cierre de cuentas en una función de cumplimiento rutinaria y no en un acto inherentemente político.

Según NPR, la empresa indicó que la decisión de cerrar las cuentas siguió a «meses de análisis y una revisión cuidadosa». No está claro si la Trump Organization recibió notificación y la oportunidad de abordar las preocupaciones sobre lavado de dinero. Tampoco se sabe si otras instituciones financieras emitieron alertas similares. La Trump Organization no ha respondido a las solicitudes de comentarios de los medios.

Al abordar el desarrollo en «Fast Politics», Wilson señaló que la situación resumía «la naturaleza performatica de todas las demandas de Trump». Propuso añadir un «tercer principio de Wilson» a sus dos máximas políticas existentes: «Todo lo que Trump toca muere» y «Todo el mundo odia a Ted Cruz».

«Y el tercero es que ninguna demanda de Trump sobrevive al descubrimiento de pruebas», explicó Wilson. «Porque ahora el banco va a decir: 'Bueno, si quieren que mostremos por qué creemos que había lavado de dinero, revelaremos en los tribunales por qué creemos que había lavado de dinero'. Y la gente de Trump, se lo prometo, va a decir... 'no importa'.»

Wilson continuó: «Es como todos estos casos... cuando las cosas se ponen serias, cuando los hechos importan, cuando el descubrimiento de pruebas los va a avergonzar tremendamente, ¿verdad? Ya saben, es por eso que retiraron los cargos contra el olímpico esta semana después de que presuntamente destruyó personalmente el Reflecting Pool. Es por eso que simplemente no pueden sostener estos demandas de difamación sin fundamento, como las presentadas contra la BBC y otras cosas. Hay una sensación de que estas demandas son para él como un billete de lotería. Tal vez a veces alguien simplemente ceda y diga: 'bueno, le daremos dinero'.»