BNY, uno de los bancos custodios más grandes del mundo, ha abierto su plataforma de custodia de activos digitales a clientes institucionales seleccionados en toda la Unión Europea, con la oferta operando bajo el marco regulatorio de Mercados de Criptoactivos (MiCA) del bloque. La medida amplía la presencia de activos digitales del banco estadounidense en Europa en un momento en que las instituciones financieras intensifican su exploración de criptomonedas, stablecoins y valores tokenizados.

El despliegue se basa en la incorporación en julio de 2026 de The Bank of New York Mellon SA/NV, la filial bancaria europea de BNY, al registro MiCA de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA). Esa inscripción autoriza a la filial a prestar servicios de custodia, administración y transferencia de criptoactivos en nombre de clientes elegibles dentro de la UE.

Con el lanzamiento, los inversores institucionales obtienen acceso a la custodia de activos digitales de un banco global de importancia sistémica que opera dentro del marco MiCA, extendiendo las capacidades tradicionales de administración de activos al mercado de activos digitales. BNY afirmó que la expansión refleja el creciente interés de las instituciones financieras europeas en incorporar activos digitales a sus operaciones manteniendo los estándares establecidos de gestión de riesgos, seguridad y supervisión regulatoria.

La demanda institucional impulsa la adopción de activos digitales

Según Jennifer Barker, responsable de Europa de BNY, los bancos y los brókeres-dealers están ampliando sus ofertas de criptoactivos y stablecoins, mientras que los gestores de activos y los tesoros corporativos evalúan los pagos digitales y los valores tokenizados. Estos desarrollos están generando demanda de infraestructura que pueda mejorar la gestión de liquidez, acelerar la liquidación y facilitar el movimiento de garantías entre instituciones financieras.

En opinión de BNY, las instituciones que persiguen estrategias de activos digitales requieren resiliencia operativa, gobernanza y salvaguardas comparables a las utilizadas en los servicios financieros tradicionales.

La plataforma de custodia de activos digitales de la compañía, lanzada en 2022, fue desarrollada para proporcionar custodia segura y servicios de activos digitales. Su infraestructura incorpora tecnología de computación multipartita (MPC), billeteras de clientes segregadas y almacenamiento de claves privadas para reforzar la seguridad y respaldar los requisitos de gestión de activos institucionales.

La tecnología MPC distribuye el control de las operaciones criptográficas entre múltiples partes o componentes, reduciendo la dependencia de un único poseedor de clave privada. Combinada con billeteras segregadas y controles de custodia, el enfoque está diseñado para ayudar a las instituciones a gestionar activos digitales dentro de marcos establecidos de riesgo operativo.

Bajo su modelo de custodia, BNY proporciona acceso institucional a Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL) y USD Coin (USDC). La compañía también ha indicado planes de ampliar la gama de criptomonedas y stablecoins admitidas a medida que su negocio de activos digitales se desarrolla.

Custodia digital integrada con la administración tradicional de activos

BNY posiciona la plataforma como una extensión de sus operaciones establecidas de administración de activos en lugar de un producto de criptomonedas independiente El enfoque tiene como objetivo permitir que los clientes institucionales incorporen los activos digitales en sus procesos existentes de inversión y operación.

Carolyn Weinberg, directora de innovación y transformación de mercados de BNY, dijo que la plataforma se basa en los controles establecidos y la experiencia operativa del banco. Explicó que el objetivo era ayudar a los clientes a conectar sus actividades financieras tradicionales con estrategias de activos digitales a lo largo del ciclo de vida de los activos.

Esta integración podría ser relevante para las instituciones que buscan gestionar valores convencionales y activos digitales a través de marcos operativos complementarios. También podría apoyar procesos más coordinados que involucran custodia, pagos, liquidación y gestión de garantías.

La estrategia de BNY vincula la custodia de activos digitales con aplicaciones financieras más amplias, incluidos los activos tokenizados, el efectivo digital, los pagos y la movilidad de garantías, en lugar de limitar sus servicios a la custodia de criptomonedas. La compañía considera la custodia como un componente fundamental de su infraestructura más amplia de activos digitales, y señala que, a medida que los mercados financieros exploran la tokenización, las instituciones requieren cada vez más servicios que conecten los activos basados en blockchain con los sistemas financieros existentes y los flujos de trabajo institucionales.

El registro MiCA fortalece la oferta europea de BNY

La expansión europea refleja la inversión más amplia de BNY en infraestructura diseñada para conectar los mercados financieros tradicionales y digitales. Al extender sus capacidades de custodia a clientes seleccionados de la UE, el banco busca apoyar a las instituciones que desean explorar los activos digitales dentro de un entorno operativo regulado.

MiCA establece un marco regulatorio común para los mercados de criptoactivos en toda la Unión Europea, armonizando reglas que anteriormente variaban entre los estados miembros bajo un conjunto único de estándares que se aplicó plenamente en diciembre de 2024. Operar bajo el marco proporciona una base regulatoria para que los proveedores de servicios elegibles ofrezcan servicios específicos de criptoactivos, sujetos a los requisitos aplicables.

Para bancos, brókeres-dealers, gestores de activos y tesoros corporativos, la infraestructura de custodia regulada puede constituir una parte importante de la adopción de activos digitales, especialmente cuando la seguridad, la gobernanza y los controles operativos son consideraciones centrales.

El despliegue no significa que todas las instituciones de la UE recibirán automáticamente acceso al servicio, ya que BNY ha especificado que la expansión cubre inicialmente a clientes institucionales seleccionados. La rapidez con que la disponibilidad se extienda más allá de ese grupo inicial, y si BNY cumple su intención declarada de ampliar la gama de activos admitidos, son los factores que indicarán hasta qué punto la custodia regulada de este tipo llegará a las instituciones de la UE.

La medida fortalece la posición de BNY en los servicios institucionales de activos digitales al combinar su experiencia tradicional en custodia con infraestructura regulada de criptoactivos, mientras las empresas financieras europeas exploran nuevos enfoques para pagos, liquidación y valores tokenizados.

Fuente: CoinTrust