Binance ha dejado de procesar transferencias de criptomonedas que involucran a MEXC y sus entidades afiliadas, después de que los reguladores de Estados Unidos señalaran al exchange como una preocupación principal de lavado de dinero por al menos 16.000 millones de dólares en transacciones presuntamente ilícitas.

Las restricciones, anunciadas el 10 de noviembre, cubren más de una docena de entidades asociadas a MEXC, entre ellas MEXC Global Limited, MEXC Estonia OÜ, GIDA Technology AG y MEXC Singapore Pte Ltd. Según el anuncio oficial de Binance, las transferencias salientes del exchange hacia las entidades afectadas serán rechazadas, mientras que los depósitos entrantes serán retenidos temporalmente para revisiones de cumplimiento. Los clientes que intenten realizar transacciones directas o indirectas con MEXC podrían enfrentar restricciones adicionales en sus cuentas o la terminación de servicios.

Las medidas siguen a una acción de cumplimiento del 6 de noviembre de la Red de Ejecución de Crímenes Financieros del Tesoro de EE. UU. (FinCEN), que acusó a MEXC de facilitar transacciones sustanciales vinculadas a la evasión de sanciones rusas, redes financieras iraníes, actores norcoreanos y operaciones de cibercriminales. La prohibición está documentada en un aviso del Registro Federal.

FinCEN alega 16.000 millones de dólares en transacciones ilícitas

Según FinCEN, MEXC procesó al menos 16.000 millones de dólares en actividad financiera ilícita entre mayo de 2021 y mayo de 2026, incluyendo casi 1.500 millones de dólares vinculados a la evasión de sanciones rusas. La investigación del Tesoro identificó aproximadamente 1.000 millones de dólares en transacciones directas que involucraron a más de 40 exchanges de criptomonedas iraníes, así como 22 millones de dólares en beneficio del banco central de Irán y de la Guardia Revolucionaria Islámica. También se alega que MEXC continuó procesando transacciones que involucraban a los exchanges rusos sancionados Garantex y Grinex hasta junio de 2026.

La prohibición formal de FinCEN entra en vigencia el 10 de diciembre y prohíbe a las instituciones financieras de EE. UU. cubiertas transmitir fondos hacia o desde MEXC Global. La orden no congela por sí misma los fondos de los clientes ni prohíbe operar en el exchange fuera de su alcance especificado. Para los usuarios, la distinción práctica es que los controles de transferencias de Binance y la prohibición de FinCEN abordan el movimiento de fondos a través de canales específicos, mientras que la orden federal no constituye por sí misma una congelación general de los activos de los clientes de MEXC.

La medida de Binance se asemeja mucho a su decisión de agosto de bloquear transferencias que involucraban a HTX, EXMO y otras nueve plataformas, tras sanciones europeas dirigidas a actividad financiera vinculada a Rusia. Esas restricciones sobre HTX desencadenaron posteriormente problemas de cumplimiento más amplios: Kraken bloqueó temporalmente cuentas después de que casi 12.000 transferencias pequeñas vinculadas a HTX activaran los filtros de sanciones.

MEXC impugna la acción mientras aumentan los retiros

El CEO de MEXC, Vugar Usi, confirmó en X que el exchange ha abierto comunicación con FinCEN a través de bufetes jurídicos de EE. UU. El regulador reconoció haber recibido el lunes una solicitud escrita de MEXC, y la empresa tiene la intención de cooperar con la investigación. MEXC también ha iniciado una revisión independiente de sus controles contra el lavado de dinero y de sanciones.

Los retiros han aumentado desde la designación, pero Usi aseguró que los depósitos, retiros y operaciones se mantienen operativos, y el exchange no ha reportado la suspensión de retiros de clientes.

El investigador on-chain ZachXBT cuestionó la escala de las acusaciones de FinCEN, argumentando que los grandes exchanges procesan de manera habitual flujos sustanciales asociados a actividad ilícita. Si bien reconoció las prácticas de cumplimiento históricamente laxas de MEXC, pidió mayor transparencia sobre el cálculo de los 16.000 millones de dólares, incluidas comparaciones con exchanges competidores y la proporción de la actividad total de trading considerada ilícita. ZachXBT también cuestionó la disparidad en la aplicación de la ley entre MEXC, HTX y otros exchanges, retomando preocupaciones que había planteado anteriormente sobre puntajes de riesgo relacionados con sanciones que afectaban a usuarios comunes de HTX.

Binance no ha especificado cuánto tiempo podrían permanecer bajo revisión de cumplimiento las transferencias entrantes de MEXC, ni si las cuentas afectadas recuperarán el acceso normal una vez completadas las verificaciones.

Fuente: Crypto Adventure