La policía de Pekín ha lanzado una investigación penal contra empresas vinculadas a CreditEase, un grupo chino de tecnología financiera e inversiones, y ha sometido al fundador Tang Ning y a varios otros sospechosos a medidas coercitivas penales. La investigación sigue a la suspensión por parte del grupo de los reembolsos de productos de inversión y a su advertencia de una posible insolvencia amid importantes brechas de reembolso, trasladando al ámbito del derecho penal una crisis que la empresa había enmarcado inicialmente como una liquidación ordenada. También ha atraído una renovada atención sobre las participaciones anteriores de CreditEase en empresas de criptomonedas y fintech, aunque la policía no ha implicado esas tenencias.

La oficina de Chaoyang confirma la investigación mientras los sospechosos enfrentan medidas coercitivas

La Oficina de Seguridad Pública de Chaoyang dijo que investiga actividades criminales presuntamente vinculadas a empresas afiliadas a CreditEase. Las autoridades confirmaron que varios sospechosos, incluido un hombre de 53 años de apellido Tang y uno de 51 años de apellido Zhao, habían sido sometidos a medidas coercitivas penales. Los informes han identificado a la pareja como el fundador de CreditEase, Tang Ning, y su esposa, Zhao Mei, aunque la policía no ha especificado cargos individuales. La oficina dijo que el caso permanece bajo investigación adicional, dejando sin definir las acusaciones precisas contra cada sospechoso.

Los investigadores trabajan para establecer las circunstancias del caso y recuperar activos para los inversores afectados, un esfuerzo de recuperación policial que se ejecuta en paralelo a los compromisos de la propia empresa. La policía instruyó a los inversores a presentar quejas en línea, por correo o en oficinas de seguridad pública designadas, y advirtió contra ofertas de reembolso fraudulentas, exhortando a los inversores a cooperar con los investigadores solo por canales oficiales.

CreditEase detalla su dificultades financieras en una carta de disculpas a los inversores

CreditEase expuso el alcance de sus dificultades financieras en una carta de disculpas fechada el 11 de octubre, distribuida a los inversores a través de sus aplicaciones móviles afiliadas. Según la carta, el grupo suspendió los reembolsos de productos de inversión similares a renta fija el 22 de mayo, citando el deterioro de las condiciones del negocio, una congelación que seguía vigente casi cinco meses después cuando se distribuyó la carta.

La gerencia atribuyó la suspensión a un negocio de gestión patrimonial en contracción, rendimientos de inversión débiles y pérdidas sustanciales en varias líneas de negocio. CreditEase había planeado inicialmente una liquidación ordenada, pero la financiación limitada y los activos de bajo desempeño le impidieron cumplir con sus obligaciones de reembolso. Una revisión financiera de terceros ha indicado desde entonces que el grupo podría estar en insolvencia, con un déficit sustancial en los fondos disponibles para el reembolso, una brecha en el corazón de la crisis de pagos del grupo. Los esfuerzos por vender los activos subyacentes también han resultado infructuosos, complicando aún más los planes para compensar a los inversores golpeados por los incumplimientos.

En respuesta, CreditEase se comprometió a recuperar préstamos pendientes, disponer de activos valiosos y buscar reembolsos justos para los inversores de acuerdo con las leyes aplicables, compromisos que dependen de las mismas carteras de préstamos y ventas de activos que el grupo ha descrito como de bajo desempeño y difíciles de vender.

Los vínculos con cripto bajo el foco mientras Yiren Digital reafirma su independencia

Más allá de sus operaciones de préstamos, CreditEase había divulgado prevamente inversiones en empresas de criptomonedas y fintech, incluidas Circle, Matrixport, Figure, Archax y Poko. Las autoridades, sin embargo, no han establecido ninguna conexión entre esas inversiones y las actividades criminales presuntamente bajo investigación.

Por separado, Yiren Digital (NYSE: YRD), que cotiza en EE. UU., ha declarado previamente que sus operaciones son independientes de los negocios de gestión patrimonial de CreditEase. Tras la suspensión de pagos de mayo, la compañía cotizante sostuvo que sus actividades comerciales permanecían separadas del proceso de liquidación del grupo.

No obstante, Yiren Digital reportó un segundo trimestre más débil, con ingresos cayendo 46% interanual a 890 millones de RMB. Los ingresos de soluciones de crédito cayeron 48% anual, mientras que el volumen de préstamos facilitados cayó 69% a 6.300 millones de RMB.

A medida que avanza la investigación, los inversores afectados esperan más detalles sobre las posibles recuperaciones de activos y la capacidad de CreditEase para cumplir sus obligaciones de reembolso, siendo la investigación continua de la oficina y los compromisos de recuperación de préstamos y disposición de activos del grupo las principales vías conocidas para pagar a los inversores.