La agencia de inteligencia financiera de Australia, el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC), eliminó 45 registros de proveedores de servicios de remesas y activos virtuales durante el último año, un paso que refleja una supervisión más estricta sobre los negocios expuestos a riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

AUSTRAC indicó que las medidas incluyeron cancelar, suspender o negarse a renovar registros. Según el regulador, las acciones se dirigieron a negocios que no cumplieron los requisitos de registro o que planteaban riesgos financieros elevados.

AUSTRAC endurece la supervisión de las criptomonedas

Varios de los negocios afectados carecían de capacidad operativa para operar, según el regulador, mientras que otros habían quedado inactivos o habían dejado de prestar los servicios para los que estaban registrados. Algunos también omitieron informar cambios sustanciales en su actividad o mantener registros apropiados.

El director ejecutivo de AUSTRAC, Brendan Thomas, afirmó que el movimiento transfronterizo de dinero conlleva riesgos significativos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Señaló que los negocios cuyos registros fueron cancelados ya no pueden operar y que las autoridades pueden remitir a las agencias de aplicación de la ley a personas vinculadas a esos negocios.

Las empresas de criptomonedas también forman parte de la medida. Los registros públicos de AUSTRAC muestran múltiples registros de activos virtuales cancelados durante 2026, incluidas entidades dedicadas a la negociación de criptomonedas y servicios relacionados.

En una acción separada, el regulador suspendió las operaciones de cajeros automáticos de criptomonedas de Cryptolink, lo que subraya la creciente preocupación por los servicios de monedas digitales que pueden mover fondos rápidamente y con visibilidad limitada. Los cajeros de criptomonedas han atraído la atención regulatoria en múltiples jurisdicciones porque permiten a los clientes convertir efectivo en activos digitales con menos verificaciones de identidad que las plataformas de intercambio tradicionales en algunas configuraciones, y reguladores de otros países, como Estados Unidos y Canadá, también han examinado las prácticas de cumplimiento de los operadores de estos cajeros.

La industria cripto enfrenta requisitos de AML más amplios

El aumento de la aplicación regulatoria coincide con la implementación en Australia de reformas más amplias contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. El marco actualizado, que entró en vigor en marzo, amplió los requisitos regulatorios en varias industrias, obligando a los proveedores de servicios de activos virtuales y a los negocios de remesas a cumplir con obligaciones de registro y reporte bajo el régimen revisado. Las reformas acercan a Australia a los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera, el organismo mundial que fija las normas de AML y cuya "Regla de Viaje" exige a los proveedores de servicios de activos virtuales recopilar y transmitir información del ordenante y del beneficiario en las transferencias.

AUSTRAC también ha dirigido su atención hacia las casas de cambio de criptomonedas y los negocios de remesas inactivos. Los reguladores han advertido que los registros inactivos podrían ser adquiridos o utilizados indebidamente por criminales que buscan acceso a infraestructura financiera establecida.

Para los operadores legítimos de criptomonedas y remesas, las últimas acciones subrayan la importancia de mantener registros precisos, gestionar los riesgos de delitos financieros y cumplir con las obligaciones de reporte. AUSTRAC afirmó que continuará eliminando los negocios que no cumplan con las expectativas regulatorias o que presenten riesgos significativos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Fuente: CryptoMeter.io