AUSTRAC, el regulador australiano de delitos financieros, ha cancelado, suspendido o rechazado la renovación de los registros de 45 proveedores de servicios de remesas y activos virtuales durante el último año, endureciendo su supervisión de las empresas expuestas a riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

AUSTRAC, el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones, administra la Ley de Lavado de Dinero y Contraterrorismo de 2006 y exige desde 2018 que los proveedores de intercambio de monedas digitales se registren ante él, lo que le otorga la facultad de otorgar, suspender y cancelar registros de empresas que ofrecen servicios de remesas y activos virtuales.

Según AUSTRAC, las empresas fueron retiradas por razones que incluyen:

• Carecer de capacidad para operar
• Estar inactivas o sin actividad
• No proporcionar servicios designados durante períodos prolongados
• Insolvencia
• Mantener registros inapropiados
• No notificar al regulador cambios significativos

La ola de medidas llega cuando Australia intensifica el escrutinio de los canales de pago de alto riesgo.

"Las empresas con registros cancelados ya no pueden operar y, cuando corresponde, hemos remitido a las personas detrás de estas empresas a socios de aplicación de la ley y reguladores a nivel local e internacional", declaró el director ejecutivo de AUSTRAC, Brendan Thomas.

"Los delitos financieros operan a través de las fronteras, y trabajamos estrechamente con nuestros socios nacionales e internacionales para fortalecer el sistema financiero no solo en Australia, sino a nivel mundial".

Según el comunicado de prensa de AUSTRAC, el enfoque del regulador en los sectores de pagos, remesas y activos virtuales ha continuado a través de una serie de acciones regulatorias en los últimos meses, incluyendo el inicio de una investigación a Western Union y la suspensión de la red de cajeros automáticos de criptomonedas de Cryptolink.

AUSTRAC también ha iniciado una investigación a Western Union por preocupaciones sobre su gestión de canales de pago de alto riesgo, clientes y afiliados, al tiempo que suspendió al operador de cajeros automáticos de criptomonedas Cryptolink (cobertura relacionada, investigación a Western Union).

En un caso, AUSTRAC trabajó con el Centro Nacional contra Estafas para cancelar el registro de la empresa de criptomonedas GetCoins tras quejas y preocupaciones sobre su capacidad para gestionar riesgos de lavado de dinero. El regulador afirmó que la empresa habría sido explotada presuntamente por estafas organizadas de inversión en criptomonedas.

Thomas señaló que las empresas cuyos registros fueron cancelados ya no pueden operar y que, cuando corresponde, las personas detrás de ellas fueron remitidas a socios de aplicación de la ley y reguladores.

Las acciones reflejan un cambio más amplio hacia un escrutinio más estricto de las empresas de criptomonedas y remesas, ya que los reguladores buscan evitar que los canales de activos digitales y pagos transfronterizos sean explotados por el crimen organizado y el fraude financiero. Australia también ha avanzado en cerrar una brecha de larga data en su marco contra el lavado de dinero, con reformas aprobadas en 2024 que extienden las obligaciones de AML/CTF a abogados, contadores, agentes inmobiliarios y otras empresas del "segundo tramo" que antes estaban fuera del régimen.

"Nuestro mensaje a la industria es claro: comprendan y gestionen sus riesgos y cumplan con sus obligaciones de reporte, o podrían no poder seguir operando", dijo Thomas.

Estas medidas siguen a acciones regulatorias previas en Australia, incluida la sanción a Binance descrita por el regulador como una "advertencia clara" para entidades que operan en el país, la advertencia de ASIC de que las empresas de criptomonedas sin licencia podrían enfrentar sanciones de hasta el 10% de los ingresos anuales por incumplimiento, y una opinión de expertos del regulador australiano de que la regulación de criptomonedas debería centrarse en la función económica y no en la tecnología de entrega. Para las empresas registradas, estas cancelaciones indican que AUSTRAC está dispuesto a usar sus poderes de cancelación no solo contra conductas indebidas, sino también contra operadores inactivos o incumplidores, haciendo del cumplimiento continuo del registro y de los reportes una condición para permanecer en el mercado.