La Comisión Nacional de Valores (CNV) de Argentina ha presentado un nuevo marco regulatorio que regula a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV). Las regulaciones, que entran en vigor en 2024, están diseñadas para aumentar la transparencia, fortalecer la seguridad jurídica y establecer una supervisión formal de las empresas que operan en el sector de activos virtuales del país.

Argentina se ha consolidado como uno de los mercados criptográficos más activos de América Latina, impulsado en parte por la persistente inflación y la devaluación del peso, que han llevado a muchos residentes hacia los activos digitales como reserva de valor y medio de intercambio. La introducción de la regulación formal de los PSAV refleja un esfuerzo más amplio por incorporar este sector de rápido crecimiento bajo una estructura jurídica coherente.

El marco requiere que todas las empresas que ofrecen servicios de activos virtuales—incluida la custodia y transferencia de activos digitales—se registren ante la CNV y cumplan con las regulaciones nacionales. Al someter a los PSAV a su jurisdicción, la CNV pretende garantizar que estas entidades operen dentro de los límites legales establecidos, al tiempo que fortalece la protección al consumidor.

Un objetivo central de las nuevas normas es combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Esto se alinea con los estándares establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), cuya Recomendación 15 insta a las jurisdicciones miembros a regular y supervisar a los PSAV. La inclusión de Argentina en la lista de jurisdicciones sujetas a monitoreo intensificado de la FATF ha agregado urgencia a la implementación de tales medidas.

Requisitos de Registro y Cumplimiento

Bajo el nuevo marco:

• Las empresas que proporcionan servicios de activos virtuales deben registrarse ante la CNV.
• Los PSAV están sujetos a la jurisdicción de la CNV para garantizar el cumplimiento de las regulaciones nacionales.
• Las regulaciones tienen como objetivo mejorar la transparencia y la seguridad jurídica.
• Las medidas de prevención de lavado de dinero (AML) y de financiación del terrorismo (CTF) son obligatorias.
• Se aconseja a los usuarios verificar el estado de autorización de su PSAV antes de contratar cualquier servicio.

La CNV anunció el marco a través de su cuenta oficial de X (Twitter): https://x.com/CNVArgentina/status/2084278544834654229

Contexto Regulatorio

Los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) son entidades que proporcionan servicios relacionados con activos virtuales, incluidas las funciones de custodia y transferencia. La autoridad regulatoria de la CNV sobre estas entidades tiene como objetivo garantizar el cumplimiento de las regulaciones nacionales argentinas y fortalecer las garantías para los consumidores.

El marco representa un paso significativo en el enfoque de Argentina hacia la regulación de activos digitales, creando un entorno estructurado tanto para los usuarios como para los proveedores de servicios. También sitúa a Argentina junto a otros países de América Latina—como Brasil y México—que han avanzado en la formalización de la supervisión de las actividades con activos virtuales. A medida que las empresas comiencen a registrarse y cumplir con los requisitos de la CNV, sus procesos de cumplimiento y ajustes operativos serán monitoreados de cerca.

Los desarrollos en la regulación de activos virtuales en otras jurisdicciones también podrían influir en la dinámica del mercado local, lo que hace que la concienciación continua sobre las tendencias regulatorias sea relevante para los participantes del sector criptográfico de Argentina.