GLENWOOD SPRINGS, Colo., July 30, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Alpine Banks of Colorado (OTCQX: ALPIB) ("Alpine" o la "Company"), la sociedad matriz de Alpine Bank (el "Bank"), anunció hoy sus resultados no auditados correspondientes al trimestre finalizado el 30 de junio de 2026. La Company informó una utilidad neta de $19.9 million para el segundo trimestre de 2026, un aumento de 13% frente a los $17.6 million del segundo trimestre de 2025, principalmente debido al incremento de los préstamos.

Alpine es uno de los bancos regionales de propiedad independiente y de empleados más grandes que operan exclusivamente en Colorado, con presencia en la Western Slope, las comunidades montañosas y el Front Range. La Company cotiza en OTCQX Best Market y no en una bolsa principal, lo que refleja su estructura de propiedad de banco comunitario.

Glen Jammaron, Chairman, President and CEO, dijo: "Our continued support of the communities we serve across Colorado continued to benefit Alpine Bank, as the market disruption throughout the state created new opportunities. We remain committed to those communities as we seek to drive value for our employee-owners and shareholders."

Aspectos destacados del segundo trimestre de 2026

• La utilidad neta del segundo trimestre de 2026 fue de $19.9 million, frente a $20.2 million en el primer trimestre de 2026 y $17.6 million en el segundo trimestre de 2025.
• La utilidad básica por acción del segundo trimestre de 2026 fue de $1.25, frente a $1.26 en el primer trimestre de 2026 y $1.10 en el segundo trimestre de 2025.
• El costo de los depósitos que devengan interés en el segundo trimestre de 2026 fue de 1.79%, frente a 1.81% en el primer trimestre de 2026 y 2.05% en el segundo trimestre de 2025.
• El margen neto de interés, sobre una base equivalente a impuestos, fue de 3.79% en el segundo trimestre de 2026, frente a 3.72% en el primer trimestre de 2026 y 3.50% en el segundo trimestre de 2025.
• Los préstamos improductivos sobre el total de préstamos fueron de 0.31% al 30 de junio de 2026, frente a 0.32% al 31 de marzo de 2026 y 0.26% al 30 de junio de 2025.
• La rentabilidad sobre activos promedio en el segundo trimestre de 2026 fue de 1.18%, frente a 1.21% en el primer trimestre de 2026 y 1.06% en el segundo trimestre de 2025.
• El valor contable tangible (non-GAAP) por acción fue de $37.59 al 30 de junio de 2026, frente a $36.64 al 31 de marzo de 2026 y $32.87 al 30 de junio de 2025.
• El ratio consolidado de capital total basado en riesgo, el ratio de capital common equity tier 1 basado en riesgo y el ratio de apalancamiento tier 1 al 30 de junio de 2026 fueron de 17.17%, 13.06% y 10.46%, respectivamente.

Resultados de operaciones, trimestre finalizado el 30 de junio de 2026

Ingreso neto por intereses

El ingreso neto por intereses fue de $62.9 million en el segundo trimestre de 2026, frente a $60.6 million en el primer trimestre de 2026 y $55.0 million en el segundo trimestre de 2025. El margen neto de interés fue de 3.79% en el segundo trimestre de 2026, frente a 3.72% en el primer trimestre de 2026 y 3.50% en el segundo trimestre de 2025, principalmente debido al reajuste de precios durante el segundo trimestre de 2026 de préstamos y valores originados en 2020-2022. Esos activos se originaron durante un período de tasas de referencia históricamente bajas y han ido reajustándose al alza a medida que vencen o se reinician, ampliando el diferencial entre el rendimiento de los activos y el costo de financiación.

La tasa promedio ponderada de los préstamos cerrados fue de 6.56% en el segundo trimestre de 2026, frente a 6.91% en el primer trimestre de 2026 y 7.49% en el segundo trimestre de 2025. El costo de los depósitos que devengan interés fue de 1.79% en el segundo trimestre de 2026, 2 puntos básicos por debajo del primer trimestre de 2026 y 27 puntos básicos por debajo del segundo trimestre de 2025.

Los ingresos por intereses fueron de $83.7 million en el segundo trimestre de 2026, frente a $81.5 million en el primer trimestre de 2026 y $78.1 million en el segundo trimestre de 2025. El aumento frente al primer trimestre de 2026 se debió principalmente a mayores ingresos por préstamos, parcialmente compensados por una reducción en los saldos de valores. El aumento frente al segundo trimestre de 2025 se debió principalmente a mayores saldos de préstamos, así como a mayores rendimientos en la cartera de préstamos y valores en el segundo trimestre de 2026.

Los gastos por intereses fueron de $20.7 million en el segundo trimestre de 2026, frente a $20.8 million en el primer trimestre de 2026 y $23.1 million en el segundo trimestre de 2025. La disminución frente al segundo trimestre de 2025 se debió principalmente a la reducción de las tasas de interés pagadas sobre los depósitos.

Ingresos y gastos no relacionados con intereses

Los ingresos no relacionados con intereses fueron de $13.7 million en el segundo trimestre de 2026, frente a $17.7 million en el primer trimestre de 2026 y $13.2 million en el segundo trimestre de 2025. La disminución frente al primer trimestre de 2026 se debió principalmente a la ganancia por la venta de un inmueble OREO mantenido por el Bank en el primer trimestre de 2026.

Los gastos no relacionados con intereses fueron de $48.2 million en el segundo trimestre de 2026, frente a $50.4 million en el primer trimestre de 2026 y $45.1 million en el segundo trimestre de 2025. La disminución frente al primer trimestre de 2026 se debió en parte a menores salarios y beneficios y a una menor actividad de desarrollo comercial.

Cartera de préstamos y composición

La producción de préstamos aumentó en el segundo trimestre de 2026, con préstamos mantenidos para inversión por un total de $4.5 billion al 30 de junio de 2026, frente a $4.3 billion al 31 de marzo de 2026 y $4.2 billion al 30 de junio de 2025. El aumento de $124.2 million, o 11% anualizado, durante el segundo trimestre de 2026 frente al primer trimestre de 2026 se debió principalmente a mayores saldos de préstamos inmobiliarios comerciales, préstamos comerciales e industriales, préstamos residenciales de 1 a 4 familias y otros préstamos al consumo.

Al 30 de junio de 2026, los préstamos mantenidos para inversión aumentaron $264.1 million, o 6%, frente al 30 de junio de 2025. El total de préstamos originados en el segundo trimestre de 2026 fue de $458 million, frente a $254 million en el primer trimestre de 2026 y $297 million en el segundo trimestre de 2025.

Cartera de inversiones

La Company vendió $49.0 million en valores disponibles para la venta en el segundo trimestre de 2026, y los fondos obtenidos se utilizaron para financiar el crecimiento de los préstamos observado en el trimestre. Como resultado de las ventas se registró una pérdida neta de $309,000. El total de valores, como porcentaje de los activos totales, fue de 25% al 30 de junio de 2026, frente a 26% al 31 de marzo de 2026.

Depósitos

Los depósitos se mantuvieron estables durante el segundo trimestre de 2026, con un total de $5.9 billion al 30 de junio de 2026, frente a $6.0 billion al 31 de marzo de 2026 y $5.9 billion al 30 de junio de 2025. Los depósitos disminuyeron $98.1 million, o 1.6%, en el segundo trimestre de 2026 frente al 31 de marzo de 2026, y bajaron $3.9 million, o 0.1%, frente al 30 de junio de 2025.

Los depósitos sin intereses fueron de $1.8 billion al 30 de junio de 2026, frente a $1.8 billion al 31 de marzo de 2026 y $1.8 billion al 30 de junio de 2025. Los depósitos sin intereses representaron 30.2% de los depósitos totales al 30 de junio de 2026.

Provisión por pérdidas crediticias

La Company registró una provisión por pérdidas crediticias de $4.0 million en el segundo trimestre de 2026, frente a $3.2 million en el primer trimestre de 2026 y $1.6 million en el segundo trimestre de 2025. De la provisión de $4.0 million en el segundo trimestre de 2026, $1.3 million correspondieron a pérdidas crediticias, $1.8 million a originación y crecimiento de préstamos, y $0.9 million al aumento de 2 puntos básicos en la reserva total para pérdidas crediticias.

La relación entre la reserva para pérdidas crediticias y los préstamos mantenidos para inversión fue de 1.14% al 30 de junio de 2026, frente a 1.12% al 31 de marzo de 2026 y 1.10% al 30 de junio de 2025.

Calidad de activos

La relación entre préstamos improductivos y préstamos totales fue de 0.31% al 30 de junio de 2026, frente a 0.32% al 31 de marzo de 2026 y 0.26% al 30 de junio de 2025. Las cancelaciones netas anualizadas fueron de 0.1% en el segundo trimestre de 2026, frente a 0.19% en el primer trimestre de 2026 y 0.08% en el segundo trimestre de 2025.

Capital

Los niveles de capital al 30 de junio de 2026 se mantuvieron por encima de los requisitos regulatorios para un banco bien capitalizado, según se detalla en los datos financieros seleccionados adjuntos de la Company. El valor en libros por acción común de Clase A y Clase B aumentó a $38.69 el 30 de junio de 2026, frente a $37.74 al 31 de marzo de 2026.

El ratio de apalancamiento tier 1 (non-GAAP) aumentó 32 puntos básicos hasta 10.46% en el segundo trimestre de 2026, desde 10.14% en el primer trimestre de 2026, en gran medida debido a un aumento de las utilidades retenidas sobre un balance estable.

Toda la información por acción común de Clase A y por acción presentada aquí para períodos anteriores al tercer trimestre de 2025 ha sido ajustada para reflejar el split de acciones de Clase A de 150 por 1, efectivo el 1 de mayo de 2025.

Dividendos

Durante el segundo trimestre finalizado el 30 de junio de 2026, la Company pagó dividendos en efectivo de $0.23 por acción común de Clase A y Clase B. El 9 de julio de 2026, la Company declaró dividendos en efectivo de $0.23 por acción común de Clase A y Clase B, pagaderos el 27 de julio de 2026, a los accionistas registrados al 20 de julio de 2026.

Alpine Bank Wealth Management*

La división Alpine Bank Wealth Management tuvo activos bajo administración por $1.45 billion al 30 de junio de 2026, frente a $1.34 billion al 31 de marzo de 2026.

Acerca de Alpine Banks of Colorado

Alpine Banks of Colorado, a través de su subsidiaria de propiedad total Alpine Bank, es una organización independiente, de propiedad de empleados, con activos por $6.7 billion, fundada en 1973 y con sede en Glenwood Springs, Colorado. Alpine Bank emplea a 890 personas y atiende a 170,000 clientes con servicios personales, empresariales, de gestión patrimonial*, hipotecarios y banca electrónica en la Western Slope de Colorado, las montañas y el Front Range.

Alpine Bank tiene una calificación de cinco estrellas, lo que significa que obtuvo una clasificación de desempeño superior, de BauerFinancial, una organización independiente que analiza y califica el desempeño de las instituciones financieras en Estados Unidos. Las acciones comunes con derecho a voto de Clase B de Alpine Banks of Colorado cotizan bajo el símbolo "ALPIB" en OTCQX® Best Market. Más información en www.alpinebank.com.

*Los servicios de Alpine Bank Wealth Management no están asegurados por la FDIC, pueden perder valor y no están garantizados por el Bank.

Nota sobre las declaraciones prospectivas

Este comunicado de prensa contiene "declaraciones prospectivas" en el sentido de la U.S. Private Securities Litigation Reform Act de 1995. Las declaraciones prospectivas pueden identificarse por palabras como "anticipates", "intends", "plans", "seeks", "reflects", "believes", "can", "would", "should", "will", "estimates", "looks forward to", "continues", "expects" y referencias similares a períodos futuros.

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Entre los factores que podrían causar diferencias materiales en los resultados reales se incluyen, entre otros: la capacidad de atraer y retener depósitos y préstamos; la demanda de servicios financieros en nuestras áreas de mercado; condiciones económicas adversas; riesgos crediticios de las actividades de préstamo; cambios en los niveles de empleo, escasez de mano de obra, inflación persistente, presiones recesivas o desaceleración del crecimiento económico; aumento de las presiones competitivas; riesgos asociados con concentraciones en préstamos relacionados con bienes raíces; cambios en las tasas de interés y su volatilidad; estabilidad de las fuentes de financiación y continuidad de la disponibilidad de endeudamiento; desarrollos y conflictos geopolíticos; efectos de un cierre del gobierno federal, una disputa sobre el techo de la deuda u otra incertidumbre fiscal; supuestos y estimaciones utilizados en políticas contables críticas y en el modelado CECL; fluctuaciones en la demanda de préstamos, viviendas sin vender, valores de terrenos e inmuebles y condiciones del mercado secundario para los préstamos; acciones de los reguladores gubernamentales, incluidos aumentos en las evaluaciones de la FDIC; calidad y composición de la cartera de valores; capacidad para adaptarse a cambios tecnológicos rápidos, incluidos los relacionados con la inteligencia artificial ("AI"), las plataformas de banca digital y la ciberseguridad; riesgos asociados con el uso de AI en la suscripción de crédito, el servicio al cliente y las operaciones; incidentes de ciberseguridad, filtraciones de datos o fallos de sistemas clave de tecnología de la información; cambios en requisitos legales o regulatorios; resultados de exámenes regulatorios; costos y efectos de litigios; efectos del cambio climático, clima severo, desastres naturales, pandemias, epidemias y otras crisis de salud pública, actos de guerra o terrorismo, disturbios políticos internos y otros eventos externos; cambios en los hábitos de gasto, endeudamiento y ahorro de los consumidores; expectativas sobre iniciativas de crecimiento clave y prioridades estratégicas; incapacidad de proveedores terceros clave para cumplir con sus obligaciones; cambios en políticas y prácticas contables; capacidad para reclutar y retener a la alta dirección y al personal clave; capacidad para obtener capital o asumir deuda en condiciones razonables; eficacia de la legislación y de los esfuerzos regulatorios para apoyar los mercados financieros de Estados Unidos y globales; y otros factores económicos, competitivos, gubernamentales, regulatorios y tecnológicos que afectan nuestras operaciones, precios, productos y servicios.

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Indicadores financieros clave

Las tablas adjuntas destacan los principales indicadores financieros de la Company para los períodos indicados (no auditados).