Advisor360°™, la Autonomous Financial Platform™ diseñada en torno a la jornada completa del asesor, anunció hoy la actualización de su plataforma de agosto, con mejoras en tres áreas: inteligencia proactiva, conectividad multidepositario y recopilación de datos de clientes. La actualización impulsa la plataforma patrimonial nativa de IA de la compañía y ofrece a los asesores más flexibilidad sobre cómo custodian, negocian e incorporan clientes. Además, llega en medio de un impulso más amplio de los proveedores de tecnología para gestión patrimonial por incorporar asistentes de IA generativa y automatización de tipo agente en los flujos de trabajo de los asesores.

El hilo conductor de estas novedades es el dato. Unified Data Fabric® de Advisor360° consolida datos conciliados en una única plataforma conectada, de modo que la inteligencia que reciben los asesores se basa en datos que ya consideran confiables; una base que, según la compañía, convierte la información en conocimiento accionable con confianza. Ese enfoque aborda un problema persistente en el negocio de asesoría, donde los asesores suelen trabajar con sistemas desconectados para reportes, planificación y gestión documental, lo que genera duplicación de registros y reingreso manual.

Advisor360° tiene sus orígenes en SEI Investments, de la que se separó en 2019 con el respaldo de Aquiline Capital Partners y Motive Partners; Milind Mehere, su director ejecutivo desde finales de 2024, enmarcó la actualización en la reducción del trabajo administrativo de los asesores.

“Los asesores no necesitan más tecnología compitiendo por su atención. Necesitan tecnología que entienda su negocio, anticipe lo que importa y les ayude a actuar”, dijo Milind Mehere, Chief Executive Officer de Advisor360°. “Eso es lo que estamos construyendo en Advisor360°: inteligencia basada en datos confiables e integrada en la jornada del asesor, para que las firmas dediquen menos tiempo a buscar lo importante y más tiempo a actuar sobre ello”.

Inteligencia integrada en la jornada del asesor

Advisor360° continúa incorporando inteligencia en toda la plataforma, sobre la base de las capacidades de IA presentadas a comienzos de este año.

Enhanced Client Intelligence. La actualización introduce Client Intelligence, un agente de informes impulsado por IA que ayuda a los asesores a prepararse mejor con análisis e información hiperpersonalizados integrados en cada informe. Resume automáticamente la situación financiera del cliente, resalta lo más importante y sugiere los siguientes pasos, todo sin necesidad de búsquedas manuales. También pone de relieve información del hogar familiar, momentos de la etapa de vida, oportunidades de producto y movimientos de dinero antes de que el cliente los mencione.

Practice Intelligence ampliado. Una nueva experiencia de información presenta inteligencia accionable al mostrar de forma proactiva cuántos clientes o cuentas cumplen un criterio específico de alto valor. Entre los ejemplos figuran clientes que alcanzan la edad de RMD, pólizas de seguro sin beneficiarios, próximas vencimientos de cargos por rescate y de conversión de término, grandes depósitos de efectivo y cuentas con exceso de efectivo. La información se actualiza a diario y refleja la práctica de cada asesor, lo que ayuda a fortalecer relaciones, anticiparse al mantenimiento de cuentas y contactar a los clientes en el momento adecuado.

Mejoras de IA de VIDA®. VIDA, el conjunto de agentes y habilidades de IA de Advisor360°, ahora responde preguntas sobre un hogar de clientes en un lenguaje claro y cotidiano, abarcando activos bajo gestión, asignación, efectivo, ingresos, mayores posiciones y concentración, ganancias y pérdidas, y desempeño frente al índice de referencia. VIDA puede ampliar la vista al conjunto completo de negocios del asesor para mostrar AUM total, principales hogares y cuentas filtradas por custodio, tipo de registro o nivel de efectivo. VIDA también puede realizar acciones en nombre del asesor, y cada acción se reexpresa para su confirmación.

IA agentiva para la preparación de reuniones. Tomando como base los datos de clientes ya presentes en la plataforma, Meeting Prep ofrece preparación de reuniones sin clics, incluida una agenda personalizada generada automáticamente antes de cada reunión con clientes. El nuevo agente de IA reduce en 60% el tiempo de preparación previa, al tiempo que detecta lo que la preparación manual suele pasar por alto: beneficiarios faltantes, activos externos no consolidados, oportunidades de tax-loss harvesting y avances hacia las metas del plan financiero.

Un ecosistema abierto y multidepositario

Advisor360° amplió su conectividad con custodios, reforzando una arquitectura abierta que permite a las firmas elegir dónde custodiar sin salir de la plataforma.

Conectividad ampliada con Schwab Advisor Services™. Los asesores ahora pueden probar la apertura nativa de cuentas de Schwab a través de la capacidad de Digital Onboarding de Advisor360°, lo que les permite iniciar cuentas, activar un sobre digital para su aceptación por parte del cliente y recibir automáticamente los detalles de la nueva cuenta, todo sin abandonar el flujo de trabajo del asesor ni salir de la plataforma Advisor360°. La integración se apoya en el inicio de sesión único de Schwab Advisor Center®, introducido a comienzos de este año, que brinda a los asesores acceso directo y contextual a Schwab Advisor Center® desde dentro de Advisor360° sin volver a autenticarse.

Procesamiento directo de operaciones con Fidelity. Los asesores ahora pueden introducir, modificar y seguir operaciones con Fidelity Institutional Wealth Services (IWS) directamente dentro de Advisor360°, con órdenes que fluyen electrónicamente desde su ingreso hasta la ejecución con una intervención manual mínima. Nuevas herramientas administrativas integradas en el trade blotter permiten a los equipos resolver excepciones en el mismo lugar, y los administradores de la oficina central pueden configurar reglas de enrutamiento para retener órdenes seleccionadas para revisión antes de su ejecución.

Recopilación modernizada de datos de clientes

Client Connect. Actualmente en un piloto inicial, Client Connect es una herramienta de recopilación de datos dirigida por asesores que moderniza la forma en que se obtiene información de los clientes. Los asesores y sus equipos pueden enviar un “fact finder” digital directamente a los clientes, quienes lo completan y lo envían de forma segura a través del portal de clientes Investor360°. Los datos enviados quedan disponibles para revisión en la plataforma y pueden sincronizarse con el CRM, precargando la apertura de cuentas, formularios y herramientas de planificación, eliminando la doble captura y reduciendo el reingreso manual durante la incorporación y el servicio continuo.

Las capacidades descritas están generalmente disponibles para los clientes de Advisor360°, y Client Connect está disponible como parte de un piloto limitado.

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