Addable (anteriormente Addition Wealth), la plataforma de orientación financiera nativa de IA para instituciones financieras y empleadores, ha anunciado un cambio de marca en toda la empresa junto con un conjunto de nuevas capacidades de IA para su motor de orientación financiera.

Basándose en la plataforma existente de la empresa, los nuevos productos incluyen información proactiva, siguientes mejores acciones y un Asesor de IA disponible 24/7. Estas ofertas amplían la capa de orquestación de Addable con IA contextual y conversacional, lo que la empresa presenta como la plataforma más integral para que las instituciones atiendan a cada individuo.

Desde su fundación en 2021, Addable ha crecido para servir tanto a empleadores como a instituciones financieras, incluyendo bancos, gestores de patrimonio, administradores de registros y empresas de pagos. La empresa ahora trabaja con más de 600 socios, entre ellos instituciones Fortune 500, según un anuncio en su sitio web. Dado que la oferta para instituciones financieras se ofrece bajo marca blanca, gran parte de ese alcance pone la tecnología de Addable detrás de marcas de socios en lugar de bajo su propio nombre.

"Las capacidades que estamos construyendo sobre nuestra plataforma facilitan como nunca antes que las instituciones y los empleadores ofrezcan una orientación personalizada que antes estaba reservada para los ricos", afirmó Ana Mahony, directora ejecutiva y fundadora de Addable. "Aprovechamos los datos de una institución junto con el panorama financiero completo de cada cliente, a través de cuentas vinculadas y señales de terceros, para ofrecer apoyo proactivo, información y siguientes pasos, al tiempo que hacemos que cada asesor sea más productivo en el proceso".

Un motor de orientación con IA que conecta datos financieros, asesoría humana y acción personalizada

La plataforma subyacente de Addable funciona en tres etapas. Primero, recopila datos de individuos e instituciones financieras —incluyendo cuentas, transacciones, beneficios del empleador, señales de terceros y patrones de comportamiento— para crear una comprensión básica de cada usuario, que se vuelve más inteligente con el tiempo. Luego, la plataforma organiza esos datos para el usuario final, ayudándole a aprender sobre distintos temas financieros de manera accesible. Finalmente, guía a los usuarios proporcionando información, recomendaciones y siguientes mejores acciones, ya sea abrir una cuenta, completar una transferencia de fondos o pagar deudas con intereses altos.

El nuevo conjunto de productos

• Información proactiva: A medida que las personas utilizan herramientas de finanzas personales para presupuesto, deudas y retiro, reciben información de IA adaptada a sus circunstancias específicas.
• Siguientes mejores acciones: Basándose en los objetivos y el contexto de cada persona, Addable recomienda pasos concretos —ya sea prepararse para la temporada de impuestos, gestionar un evento de acciones en su empresa o abrir la cuenta o el producto adecuado de su institución para lograrlo.
• Asesor de IA 24/7: Un asesor digital que responde preguntas en cualquier momento, basado en las finanzas reales del individuo y en lo que la plataforma sabe sobre él. También sugiere un punto de partida para quienes no saben por dónde comenzar.

Los profesionales financieros humanos siguen siendo centrales en la plataforma. Cuando una persona podría beneficiarse de la orientación humana, Addable recomienda a un profesional financiero y ayuda a programar la reunión. Luego, la plataforma proporciona al asesor contexto e información completos, automatiza el registro de lo discutido y se encarga del seguimiento, impulsando al individuo hacia sus próximos pasos una vez finalizada la conversación. Esa división del trabajo —la IA gestionando el contexto, la documentación y el seguimiento mientras los asesores se enfocan en la orientación misma— es la forma en que la empresa busca cumplir el objetivo de productividad de Mahony.

Impacto medible

El impacto de la plataforma, según la empresa, es medible. En una encuesta a usuarios de Addable, el 76% de las personas declaró que Addable ha impactado positivamente sus finanzas, el 45% dijo que la plataforma le ayudó a aumentar sus ahorros para el retiro y el 32% afirmó que le ayudó a pagar sus deudas.

Addition Wealth ahora es Addable

El nuevo nombre representa cómo la empresa ha evolucionado y se ha expandido en los últimos años, convirtiéndose en una plataforma flexible que los socios de instituciones financieras pueden desarrollar, ampliar y personalizar para servir a las masas.

La empresa operará bajo dos marcas. Addable es la plataforma nativa de IA para instituciones financieras, ofrecida bajo marca blanca y configurada según los objetivos de cada negocio. Por ejemplo, las instituciones pueden configurar la plataforma para agregar sus propios asesores, productos, contenido, marca e integraciones. Addable Money es el beneficio de bienestar financiero que los empleadores ofrecen para ayudar a los empleados con sus decisiones financieras, desde elegir beneficios y gestionar compensaciones en acciones hasta prepararse para un cambio importante en la vida. En ambos casos, la plataforma de Addable sirve como infraestructura subyacente. Ese motor compartido significa que las nuevas capacidades de IA anunciadas pueden llegar a las personas dentro de la experiencia de marca de un banco o de la oferta de beneficios de un empleador, con las mismas capas de recopilación de datos, orquestación y orientación funcionando debajo.