Die Gläubiger von Zondacrypto, Polens größter Kryptowährungs-Handelsplattform, haben in Estland eine rechtliche Anstrengung begonnen, um wiederzuerlangen, was nach dem Kollaps der Börse zu Beginn dieses Jahres von deren Vermögenswerten übrig bleibt.

Das Insolvenzverfahren findet in dem baltischen Staat statt, in dem die Betreibergesellschaft der Plattform registriert ist und in dem der erste Antrag eingereicht wurde – obwohl das Unternehmen dort kaum Geld hielt, gewaltige Schulden trug und im Land nahezu keine Geschäftstätigkeit ausübte. Für die Kunden der Börse wird der Ausgang dieses Verfahrens weitgehend darüber entscheiden, ob und in welcher Höhe ihre eingefrorenen Gelder jemals zurückkommen.

Kunden beginnen Kampf um Zondacryptos Geld und Vermögen

Kunden und andere Gläubiger der gescheiterten digitalen Börse haben einen schwierigen Kampf begonnen, um die verbleibenden Vermögenswerte zu erhalten und zu verteilen. Ihr erstes Treffen fand am Donnerstag in Tallinn statt, der estnischen Hauptstadt, in der die Betreibergesellschaft registriert ist – amid Ungewissheit darüber, wie viel wiedererlangt werden kann und wie.

Nur eine Handvoll Personen war im Verhandlungssaal anwesend, wie aus einem Bericht des Senders Polsat News hervorgeht, der von polnischen Medien, darunter das Webportal Interia, zitiert wurde. Zu den Teilnehmern gehörten der Insolvenzverwalter der BB Trade Estonia OÜ sowie Anwälte, die die Geschädigten des Börsenzusammenbruchs vertreten; weitere nahmen remote teil.

Margus Lentsius, der mit der Verwaltung des angeschlagenen Unternehmens beauftragte Beamte, bezeichnete das Treffen als einen bedeutenden Fortschritt im Insolvenzverfahren. Gegenüber polnischen Medien erklärte er, dass die betroffenen Parteien seine Bestätigung seiner Ernennung vornahmen und einen Gläubigerausschuss wählten, der mit den estnischen Behörden zusammenarbeiten wird. Solche Aussüsse geben den Gläubigern typischerweise eine formelle Stimme bei der Verwaltung der Insolvenzmasse, wodurch dieses Gremium für die Forderungsberechtigten zu einer zentralen Anlaufstelle wird, während das Verfahren voranschreitet.

Lentsius betonte, dass die Kommunikation zwischen Estland und Polen entscheidend sei, um sicherzustellen, dass die Gläubiger so viel wie möglich ihrer verlorenen Gelder zurückgewinnen können.

„Bisher haben knapp 2.000 Gläubiger Forderungen angemeldet, wobei diese Zahl sicherlich noch steigen wird“, sagte er.

Was geschah mit Polens größter Krypto-Börse?

Zondacrypto kollabierte diesen Frühjahr, nachdem Liquiditätsprobleme die Kunden daran gehindert hatten, ihre Gelder abzuheben oder überhaupt auf ihre Konten zuzugreifen.

Die Börse wurde 2014 in der polnischen Stadt Kattowitz unter ihrem ursprünglichen Namen BitBay gegründet. Sie verlagerte sich später nach Malta, bevor sie schließlich ihren Hauptsitz in Estland einrichtete. Obwohl das Unternehmen seinen Hauptsitz aus Polen verlegte, nachdem es 2018 auf eine Warnliste der polnischen Finanzaufsicht geraten war, blieb es hauptsächlich auf dem polnischen Markt fokussiert.

Es entwickelte sich zu einem führenden Handelsplatz für digitale Assets in Polen, einem Land mit nachweislich dem größten Kryptowährungssektor in Mittel- und Osteuropa.

Frühe offizielle Schätzungen deuteten darauf hin, dass der Kollaps mehr als 30.000 Polen betreffen könnte, die mindestens 95 Millionen Dollar verloren. In den letzten Wochen wurden mehrere Verhaftungen vorgenommen.

Przemysław Kral, Zondacryptos jüngster CEO, verschwand im April, nachdem er bestritten hatte, dass die Börse vor der Insolvenz stehe, hat jedoch seitdem Berichten zufolge zugesagt, den Behörden bei der Aufklärung des Falls zu helfen. Kral beschuldigt BitBays Gründer Sylwester Suszek, die Schlüssel zu einer Wallet mit 4.500 BTC nie übergeben zu haben. Suszek selbst verschwand, nachdem Kral 2021 die Führung übernommen hatte.

Wo ist Zondacryptos Geld jetzt?

Da Zondacrypto in Estland praktisch keine Kunden hatte, verfügt der dortige Betreiber nur über sehr geringe Mittel, die zur Entschädigung der Geschädigten verwendet werden könnten. BB Trade ist tatsächlich hoch verschuldet.

Medienberichten zufolge, die Anfang September veröffentlicht wurden, belaufen sich die Schulden des Unternehmens auf 432 Millionen Euro, während seine Vermögenswerte auf rund 167.000 Euro geschätzt werden, wie Bitcoin.pl diese Woche hervorhob – eine Diskrepanz, die zeigt, wie wenig von dem Geld, dem die Kunden nachjagen, in der Insolvenzmasse selbst liegt, sodass die von den Ermittlern in Polen, Frankreich und der Schweiz gesicherten Gelder und Vermögenswerte die anderen identifizierten Quellen darstellen.

Polens Justizminister und Generalstaatsanwalt Waldemar Żurek kündigte Ende August an, dass die Strafverfolgungsbehörden mehr als 100 Millionen polnische Złoty (26 Millionen Dollar) zur Befriedigung künftiger Forderungen gesichert haben.

Im Juli beschlagnahmten franzische Staatsanwälte 4 Millionen Euro (4,5 Millionen Dollar) auf Grundlage einer Gerichtsordnung, und laut Quellen in Tallinn umfasst die Beschlagnahme von Vermögenswerten auch Immobilien in Frankreich sowie der Schweiz.

Während es in Estland fast nichts zu beschlagnahmen gibt, wird das Verfahren in dem baltischen Staat fortgesetzt, da die EU-Regeln verlangen, dass Insolvenzverfahren in dem Mitgliedstaat durchgeführt werden, in dem sie eingeleitet wurden. Das Verfahren gegen BB Trade begann, als ein Gläubiger aus Österreich den ersten Antrag in dem Land einreichte, in dem das Unternehmen registriert ist. Diese Regelung unterstreicht ein wiederkehrendes Merkmal der europäischen Kryptoindustrie: Börsen registrieren ihre Betreibergesellschaften oft in einem Mitgliedstaat, während sie ihre Kunden fast ausschließlich in einem anderen bedienen, was Insolvenzverfahren weit von den Menschen entfernt abspielen lassen kann, denen Geld geschuldet wird.

Im Mai entzogen die estnischen Finanzaufsichtsbehörden der Krypto-Firma die Lizenz, die es ihr erlaubt hatte, Zondacrypto zu betreiben, wie Cryptopolitan bereits berichtet hatte.

Die Frist für die Einreichung von Forderungen ist der 27. Oktober, und nur Gläubiger, die eine Forderung beim Insolvenzverwalter einreichen, sind berechtigt, einen Anteil an den wiedererlangten Vermögenswerten zu erhalten. In den kommenden Wochen wird die Aufmerksamkeit darauf gerichtet sein, wie schnell die Zahl der Forderungen bis zu dieser Frist steigt, ob weitere Vermögenswerte in Frankreich und der Schweiz aufgespürt werden können und wie die parallele strafrechtliche Untersuchung – bei der bereits Verhaftungen vorgenommen wurden und Kral Berichten zufolge zur Kooperation zugesagt hat – verläuft.

Damian Przybyłowski, ein Anwalt, der fast 500 von Zondacryptos Kunden vertritt, teilte den Medien mit, dass die durchschnittliche Größe der bereits offiziell registrierten Forderungen bei etwa 250.000 Złoty oder mehr als 65.000 Dollar liegt.

Nach einer Schätzung des Finanznachrichtenportals Money.pl könnte der Gesamtwert aller Forderungen 700 Millionen Euro (über 800 Millionen Dollar) übersteigen – weit mehr als die aktuellen Berechnungen der Justiz.