Der On-Chain-Ermittler ZachXBT hat öffentlich die Schätzung der US-Finanzbehörde FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) in Frage gestellt, wonach rund 16 Milliarden US-Dollar an mutmaßlich illegalen Transaktionen über die Kryptobörse MEXC geflossen sind, und forderte die unterstützenden Daten sowie Vergleiche mit anderen Handelsplattformen.

Seine Äußerungen erfolgten, nachdem FinCEN MEXC als Primary Money Laundering Concern eingestuft hatte — eine Einstufung, die Binance veranlasste, Einzahlungen, Auszahlungen und andere Transaktionen mit der Börse einzuschränken.

FinCEN, eine Behörde des US-Finanzministeriums, setzt die Anti-Geldwäsche-Regeln im gesamten Finanzsystem durch. Die Einstufung als Primary Money Laundering Concern ist ein gesetzliches Instrument, das unter dem USA PATRIOT Act geschaffen wurde und es der Behörde ermöglicht, besondere Maßnahmen gegen entsprechend eingestufte Entitäten zu verhängen — und, wie die Marktreaktion zeigt, kann sie schnell verändern, wie andere Plattformen Transfers im Zusammenhang mit der benannten Börse behandeln.

ZachXBT bezweifelt die 16-Milliarden-Dollar-Schätzung

ZachXBT räumte ein, dass MEXC historisch gesehen lockere Anti-Geldwäsche- (AML) und Know-Your-Customer-Praktiken (KYC) gepflegt hat. Dennoch bezeichnete er FinCENs Schätzung von 16 Milliarden Dollar an illegalen Transaktionen als übertrieben.

Er argumentierte, dass große zentralisierte Börsen ebenso leicht hunderte Millionen oder sogar Milliarden Dollar an illegaler Aktivität aufweisen könnten, und sagte, er könne bei jeder großen Börse Beträge in neun- bis zehnstelliger Höhe identifizieren. Er fragte, welcher Anteil des gesamten Handelsvolumens von MEXC von FinCEN als illegal eingestuft wurde, und forderte sowohl die zugrunde liegenden Daten als auch Vergleiche mit anderen Börsen.

Die Größe der Schätzung ist praktisch relevant, weil sie der Einstufung zugrunde liegt, auf die andere Börsen nun reagieren: Binances Beschränkungen zeigen, wie schnell die Feststellung zu blockierten Transfers für Nutzer führt, die Gelder zwischen Plattformen bewegen.

Der Ermittler hinterfragte außerdem, warum Offshore-Börsen mit wenig oder keiner US-Präsenz nach der Einstufung so schnell Transfers im Zusammenhang mit MEXC-Nutzern einschränkten. Er fragte, wen diese Maßnahmen schützen sollten, und äußerte Bedenken hinsichtlich möglicher regulatorischer Übergriffe der USA. Seine Bemerkungen wurden in einem Beitrag auf X von WuBlockchain hervorgehoben.

ZachXBT stellte die Reaktion auf MEXC dem Umgang mit anderen Krypto-Plattformen gegenüber und verwies insbesondere auf HTX und KuCoin. Seiner Ansicht nach gingen die Regulierungsbehörden gegen MEXC vor, während seiner Meinung nach schlimmere Fälle unbestraft blieben.

Binance beschränkt Transaktionen mit MEXC

Binance kündigte verstärkte Compliance-Maßnahmen an, nachdem FinCEN MEXC formell als Primary Money Laundering Concern eingestuft hatte. Die Börse erklärte, die Beschränkungen traten sofort in Kraft.

Nach diesen Maßnahmen können Nutzer keine Gelder über Binance an MEXC senden oder von MEXC empfangen, auch keine anderen Transaktionen mit der Börse durchführen. Die Beschränkung umfasst MEXC Global, seine Tochtergesellschaften und verbundene Unternehmen.

Binance sagte, Anfragen zum Senden von Geldern an MEXC-Adressen abzulehnen, und dass jede direkte oder indirekte Transaktion mit diesen Entitäten einer weiteren Prüfung unterzogen werde.

Konten und Gelder könnten weiter geprüft werden

Binance warnte, dass betroffene Gelder und Konten während laufender Prüfungen vorübergehenden Beschränkungen unterliegen könnten. Die Börse fügte hinzu, dass solche Aktivitäten gegen die Nutzungsbedingungen verstoßen können.

Ob FinCEN die von ZachXBT angeforderten Volumen-Aufschlüsselungen und Vergleiche veröffentlicht, wie MEXC öffentlich reagiert und ob weitere Plattformen ihre Behandlung von MEXC-bezogenen Transfers anpassen, sind die offenen Fragen, die die nächste Phase des Streits prägen dürften.