Viaffinity, ein Anbieter von Embedded-Insurance-Programmen und -Technologien, die es SaaS-Plattformen ermöglichen, Versicherungen als nahtlosen Bestandteil des Kundenerlebnisses anzubieten, hat den Start von Via bekannt gegeben, seiner neuen, eigens für die Distribution von Embedded Insurance entwickelten Plattform.

Embedded Insurance bezeichnet den Vertrieb von Versicherungsschutz innerhalb der Software und Workflows, die Kunden bereits nutzen, statt als separater Kaufprozess – ein Modell, das an Bedeutung gewinnt, während Softwareunternehmen die Services rund um ihre Kernprodukte ausbauen.

Via wurde exklusiv für Viaffinitys SaaS-Partner entwickelt und baut auf der Erfahrung des Unternehmens bei der Pionierarbeit im Bereich Embedded Insurance für einige der größten Softwareplattformen der Branche auf. Die Plattform vereint Kundenerlebnis, Distributionsintelligenz und Betriebsinfrastruktur, die SaaS-Plattformen benötigen, um ein Versicherungsangebot aufzubauen, zu verwalten und auszubauen – und verleiht der Distribution von Embedded Insurance laut Unternehmensangaben ein neues Maß an Komplexitätsbeherrschung, Transparenz und Implementierungseinfachheit.

Dialogorientierter KI-Assistent für Endkunden

Für Endkunden führt Via einen dialogorientierten KI-Versicherungsassistenten ein, der in die Software eingebettet ist, mit der sie ihre Geschäfte bereits führen. Auf Grundlage der in der Partnerplattform verfügbaren Kunden- und Betriebsdaten hilft der Assistent Kunden, ihren Versicherungsbedarf zu verstehen, Fragen zu stellen, relevante Deckungen zu erkunden und den Weg zum Abschluss zu finden.

Hinter diesem Kundenerlebnis steht eine hochentwickelte Distributionsplattform, die Viaffinity-nern Transparenz über ihr entire Versicherungsgeschäft bietet. Via liefert Einblicke in die Bestandsentwicklung und die Gesundheit der Pipeline, erkennt die Kaufbereitschaft und Absicht von Kunden, deckt Cross-Selling-Chancen über mehrere Sparten auf und verfolgt Kunden, Angebote und Policen über den gesamten Versicherungslebenszyklus. Dieser Fokus auf Transparenz ist es, wodurch sich Via nach Unternehmensangaben von der ersten Generation des Modells unterscheidet, die lediglich ein Angebotsformular in Software einbettete, ohne Partnern eine Sicht auf das Geschäft zu geben.

"Die Softwareplattformen, mit denen wir arbeiten, kennen ihre Kunden bereits sehr genau: was sie tun, wie sich ihr Geschäft verändert, was ihre Verträge erfordern. Via nutzt diesen Kontext. Statt eines generischen 'Angebot einholen'-Banners sieht der Kunde genau die Deckung, die er tatsächlich benötigt – in dem Moment, in dem er sie benötigt", sagte Geoff Ward, Mitgründer und Chief Technology Officer von Viaffinity. "Wir haben alles, was wir beim Aufbau und der Verwaltung von Embedded-Insurance-Programmen für einige der führenden Plattformen des Landes gelernt haben, zusammengetragen und Via von Grund auf speziell für die Distribution von Embedded Insurance entwickelt."

Implementierung, die in Stunden bemessen wird

Via wurde zudem entwickelt, um hochkomplexe Embedded Insurance deutlich einfacher zu implementieren. Partner können das Kundenerlebnis innerhalb der Plattform konfigurieren und eine Vorschau anzeigen sowie den Integrationszustand überwachen. Das Produkt umfasst Implementierungs- und Debugging-Tools für Entwicklungsteams sowie eine KI-gestützte Einrichtung, die die Integration mithilfe moderner Coding-Assistenten beschleunigen soll.

Der Entwicklungsaufwand war für Plattformen, die Embedded Insurance in Betracht ziehen, ein bekanntes Hindernis, da der Aufbau einer eigenen Infrastruktur für Angebot, Abschluss und Policenservice ein erheblicher Engineering-Aufwand ist – was eine in Stunden bemessene Implementierung bemerkenswert macht.

NetVendor, die Plattform für Compliance-orientiertes Lieferantenmanagement für Immobilienverwaltungsunternehmen, liefert ein frühes Beispiel für die schlanke Implementierung von Via in der Praxis. Die beiden Unternehmen gaben earlier in diesem Jahr eine Partnerschaft bekannt, die Lieferanten, denen abgelaufene oder unzureichende Versicherungen gemeldet wurden, einen direkten Weg zu konformem Versicherungsschutz innerhalb des NetVendor-Workflows bietet. Mit Via implementierte NetVendor das Embedded-Insurance-Erlebnis für seine Nutzer in rund drei Stunden.

"Wenn man von 'Embedded Insurance' hört, erwartet man einen erheblichen Entwicklungsaufwand", sagte Jay Mallison, Chief Technology Officer von NetVendor. "Das war bei uns nicht der Fall. Wir hatten Via in etwa drei Stunden implementiert. Es war bemerkenswert unkompliziert und ermöglichte es uns, uns auf das Erlebnis zu konzentrieren, das wir für unsere Nutzer wollten, statt die Versicherungsinfrastruktur dahinter aufzubauen."

Die Vision von Embedded Insurance 2.0

Via repräsentiert die Technologieplattform hinter Viaffinitys Vision von Embedded Insurance 2.0 die das Unternehmen als nächste Evolutionsstufe von Embedded Insurance positioniert. Viaffinity treibt das Modell voran, indem es die Betriebsdaten, die SaaS-Plattformen bereits besitzen, mit KI und Versicherungsexpertise kombiniert, um Deckungen relevanter für Kunden zu machen und Partnern gleichzeitig mehr Transparenz und Einblicke in ihr Versicherungsgeschäft zu geben.

"Die erste Welle von Embedded Insurance hat ein Angebotsformular in Software platziert. Die nächste Welle bringt Versicherungsexpertise hinein und nutzt, was Plattformen bereits wissen, um Deckungen relevant zu machen und Partnern echte Transparenz über das Geschäft zu geben. Via ist das Fundament dafür", fuhr Ward fort.

Für SaaS-Plattformen, so das Unternehmen, eröffnet das Modell die Möglichkeit, wiederkehrende Umsätze zu generieren, die Kundenbindung zu erhöhen und Kundenbeziehungen zu vertiefen – mit einer schlanken Implementierung, bei der Viaffinity die Versicherungsinfrastruktur im Hintergrund übernimmt.

Nach dem jüngsten Start von Via sind die wichtigsten Indikatoren in naher Zukunft die Adoption unter Viaffinitys SaaS-Partnern und die Frage, ob sich die rund dreistündige Implementierung, die NetVendor berichtete, auch auf Plattformen mit unterschiedlichen Architekturen und Kundenbasen wiederholen lässt.

Weitere Informationen finden Sie auf der Viaffinity-Website. Die ursprüngliche Ankündigung wurde auf GlobalFinTechSeries veröffentlicht.