Unit21, eine KI-Risiko-Infrastrukturplattform, die auf Betrugsprävention und AML-Überwachung (Anti-Geldwäsche) spezialisiert ist, hat eine Partnerschaft mit Corelation, Inc. angekündigt, dem Anbieter des Core-Processors KeyStone, der mehr als 300 Credit-Union-Kunden betreut – mitgliedereigene, gemeinnützige Finanzgenossenschaften. Die Integration verankert KI-gestützte Betrugserkennung, AML-Transaktionsüberwachung, Fallmanagement und regulatorische Meldungen direkt in der KeyStone-Core-Umgebung.

"Gemeinsam mit Corelation ermöglicht Unit21 Credit Unions, Betrug zu erkennen, direkt im Core zu stoppen und darüber zu berichten – alles aus einem einzigen Fall", sagte Tyler Allen, CEO von Unit21. "Das bedeutet weniger verlorene Dollars, weniger geschädigte Mitglieder und Betrugsbekämpfungsteams, die endlich vorausdenken, statt nur aufzuräumen."

Eine bidirektionale Integration

Die Integration verbindet KeyStone und Unit21 in beide Richtungen. Mitglieder-, Konto-, Karten- und Transaktionsdaten fließen von KeyStone zu Unit21 für Erkennung und Untersuchung. Wenn Maßnahmen erforderlich sind, führen Analysten diese direkt in KeyStone über die KeyBridge API von Corelation aus – Karten sperren, Zahlungen stoppen und Sperren einrichten, ohne den Fall zu verlassen. Credit Unions auf KeyStone können Betrugs- und AML-Risiken nun in einem einzigen System erkennen, untersuchen, bekämpfen und melden.

Die Integration schließt eine Lücke, die Credit-Union-Teams lange Zeit manuell überbrückt haben. Bisher konnte ein Analyst den Verdachtsfall in einem System erkennen, musste sich aber separat im Core anmelden, um ihn zu stoppen, das Mitglied erneut nachzuschlagen und das Konto neu einzugeben. Durch die Partnerschaft befinden sich Beweise, Entscheidung und Maßnahme auf demselben Datensatz, und der Prüfpfad wird in dem Moment geschrieben, in dem der Analyst handelt.

Beidseitiger Mehrwert für beide Kundenbasen

Die Partnerschaft schafft einen wechselseitigen Mehrwert für die Kundenbasen beider Unternehmen. Für Credit Unions, die Corelation nutzen, bringt die Integration Corelation-Daten in eine moderne, KI-native Plattform für Betrugsprävention, AML-Transaktionsüberwachung, Fallmanagement und Meldungen – auf einem Datenfeed, den Corelation aufbaut und unterstützt.

Für Unit21s Credit-Union-Kunden auf KeyStone enden Untersuchungen nicht mehr am Rand der Plattform. Kartensperren, Kartenaktivierungen, Zahlungsstopps und Scheckhalte werden aus dem Unit21-Fall heraus an KeyStone übermittelt, wobei jede Anfrage, Antwort und Benutzeraktion zusammen mit den Beweisen protokolliert wird, die diese rechtfertigten.

Gemeinsam verbinden die Unternehmen einen personenorientierten Core für Credit Unions mit Unit21s flexibler Erkennungsplattform. Das Ergebnis ist ein einziger, belastbarer Workflow von einer verdächtigen Transaktion über einen untersuchten Fall bis zu einem geschützten Mitgliedskonto und einer eingereichten SAR- oder CTR-Meldung. SARs (Suspicious Activity Reports) und CTRs (Currency Transaction Reports, erforderlich bei Bargeldtransaktionen über 10.000 US-Dollar) sind Mungen, die US-Finanzinstitute unter dem Bank Secrecy Act (BSA) an FinCEN, das Financial Crimes Enforcement Network des US-Finanzministeriums, übermitteln. Ein Workflow, der die auslösenden Beweise an jeden Fall bindet, spricht damit unmittelbar die Dokumentation dieser Pflichten an.

"Betrug bewegt sich mit der Geschwindigkeit von Echtzeitzahlungen, und Credit Unions können ihn nicht mit Dateien vom Vortag und einer zweiten Anmeldung bekämpfen", fügte Allen hinzu. "Gemeinsam mit Corelation geben wir Credit Unions eine Möglichkeit, Betrug zu erkennen, direkt im Core zu stoppen und darüber zu berichten – alles aus einem einzigen Fall."

So funktioniert es

Corelation stellt einen dedizierten Unit21 AML Extract bereit, der in der KeyStone-Umgebung jeder Credit Union von deren eigenem Administrator oder Datenteam konfiguriert wird. Nach einer anfänglichen historischen Laden übermittelt der Extract etwa alle fünf Minuten inkrementelle Änderungen zu Entitäten, Mitkontoinhabern, Konten, Karten und Transaktionen, wodurch Unit21 eine nahezu Echtzeitansicht der Mitgliederaktivitäten erhält. Da dieser Extract institution für institution eingerichtet wird, erreicht die Integration KeyStones mehr als 300 Credit Unions einzeln, sobald jede ihre Konfiguration abgeschlossen hat, statt sich automatisch für die gesamte Kundenbasis zu aktivieren.

Unit21 wendet die Self-Service-Regeln und AI Agents der Credit Union auf diese Daten an und sendet bei Bedarf Anweisungen über die KeyBridge API zurück an KeyStone. Credit Unions können ihre Digital-Banking-Plattform außerdem an Unit21 anbinden, um Echtzeitentscheidungen zu Anmeldungen, Profiländerungen und Zahlungen zu treffen – eine separate, optionale Verbindung, die auf den Core-Extract aufgesetzt wird.

"Unsere Kunden wählen KeyStone, weil es das Mitglied in den Mittelpunkt alles stellt", sagte Tim Maron, Chief Revenue Officer bei Corelation. "Die Partnerschaft mit Unit21 erstreckt dies auf Betrug und BSA und gibt Credit Unions einen modernen Weg, Mitglieder zu schützen und Risiken direkt aus ihren Untersuchungen heraus zu bekämpfen."

Die Ankündigung spiegelt Unit21s tiefes Engagement im Ökosystem der Credit Unions und Community Banks wider. Das Unternehmen wird am bevorstehenden Corelation Executive Forum teilnehmen und dieses sponsern, das kommende Woche in Chula Vista, Kalifornien, stattfindet.

Quelle: GlobalFintechSeries — Unit21 and Corelation Bring AI-Native Fraud Prevention and AML Monitoring to Credit Unions on Keystone