Die Pekinger Polizei hat ein Strafverfahren gegen Unternehmen eingeleitet, die zur chinesischen Fintech- und Investmentgruppe CreditEase gehören, und den Gründer Tang Ning sowie mehrere weitere Verdächtige unter strafrechtliche Zwangsmaßnahmen gestellt. Den Ermittlungen vorausgegangen waren die Aussetzung der Rückzahlungen von Anlageprodukten und die Warnung vor einer möglichen Insolvenz angesichts erheblicher Rückzahlungslücken – womit eine Krise, die das Unternehmen zunächst als geordnete Liquidation dargestellt hatte, auf strafrechtliche Ebene verschoben wurde. Zugleich haben die früheren Beteiligungen von CreditEase an Krypto- und Fintech-Unternehmen erneute Aufmerksamkeit erregt, wobei die Polizei diese Beteiligungen jedoch nicht belastet hat.

Chaoyanger Amt bestätigt Ermittlungen – Verdächtige unter Zwangsmaßnahmen

Das Amt für öffentliche Sicherheit von Chaoyang teilte mit, es ermittele wegen des Verdachts strafbarer Handlungen im Zusammenhang mit CreditEase-nahe Unternehmen. Die Behörden bestätigten, dass mehrere Verdächtige, darunter ein 53-jähriger Mann mit Nachnamen Tang und eine 51-jährige Frau mit Nachnamen Zhao, unter strafrechtliche Zwangsmaßnahmen gestellt wurden. Berichten zufolge handelt es sich um den CreditEase-Gründer Tang Ning und seine Ehefrau Zhao Mei; die Polizei hat keine konkreten Einzelvorwürfe genannt. Das Amt erklärte, die Ermittlungen liefen weiter, sodass die genauen Vorwürfe gegen jeden Verdächtigen noch offen sind.

Die Ermittler arbeiten daran, die Umstände des Falls aufzuklären und Vermögenswerte für betroffene Anleger sicherzustellen – ein behördliches Wiederherstellungsverfahren, das parallel zu den Zusagen des Unternehmens läuft. Die Polizei wies Anleger an, Beschwerden online, per Post oder über bestimmte Dienststellen der öffentlichen Sicherheit einzureichen, warnte vor betrügerischen Rückzahlungsangeboten und appellierte, ausschließlich über offizielle Kanäle mit den Ermittlern zu kooperieren.

CreditEase legt finanzielle Notlage in Entschuldigungsschreiben dar

CreditEase offenbarte das Ausmaß seiner finanziellen Schwierigkeiten in einem Entschuldigungsschreiben vom 11. Oktober, das Anleger über die zugehörigen mobilen Apps erreichte. Dem Schreiben zufolge setzte die Gruppe am 22. Mai die Rückzahlungen fixeinkommensähnlicher Anlageprodukte aus und verwies auf eine Verschlechterung der Geschäftslage – eine Sperre, die bei Verteilung des Schreibens fast fünf Monate später noch immer bestand.

Das Management führte die Aussetzung auf ein schrumpfendes Vermögensverwaltungsgeschäft, schwache Anlageerträge und erhebliche Verluste in mehreren Geschäftsbereichen zurück. CreditEase hatte zunächst eine geordnete Liquidation geplant, doch begrenzte Mittel und schwach performende verhinderten die Erfüllung der Rückzahlungsverpflichtungen. Ein externes Finanzgutachten kommt inzwischen zu dem Ergebnis, dass die Gruppe möglicherweise insolvent ist, mit einem erheblichen Fehlbetrag bei den für Rückzahlungen verfügbaren Mitteln – eine Lücke im Kern der Rückzahlungskrise. Auch der Versuch, die zugrunde liegenden Assets zu verkaufen, blieb erfolglos und erschwerte die Pläne zur Entschädigung der von den Ausfällen betroffenen Anleger zusätzlich.

Als Reaktion kündigte CreditEase an, ausstehende Kredite einzutreiben, wertvolle Assets zu veräußern und faire Rückzahlungen für Anleger gemäß den geltenden Gesetzen anzustreben – Zusagen, die auf genau den Kreditbeständen und Assetverkäufen beruhen, welche die Gruppe selbst als leistungsschwach und schwer veräußerbar beschrieben hat.

Krypto-Verbindungen im Fokus, während sich Yiren Digital distanziert

Über ihr Kreditgeschäft hinaus hatte CreditEase zuvor Investitionen in Krypto- und Fintech-Unternehmen angegeben, darunter Circle, Matrixport, Figure, Archax und Poko. Die Behörden haben jedoch keine Verbindung zwischen diesen Beteiligungen und den verdächtigen Straftaten hergestellt, die Gegenstand der Ermittlungen sind.

Separat dazu erklärte das in den USA notierte Yiren Digital (NYSE: YRD) zuvor, seine Geschäfte seien unabhängig von den Vermögensverwaltungsgeschäften von CreditEase. Nach der Aussetzung der Rückzahlungen im Mai betonte das Unternehmen, seine Geschäftstätigkeit bleibe vom Liquidationsprozess der Gruppe getrennt.

Dennoch wies Yiren Digital ein schwächeres zweites Quartal aus: Der Umsatz fiel im Jahresvergleich um 46 % auf 890 Mio. RMB. Die Erlöse aus Kreditlösungen gingen um 48 % zurück, das vermittelte Kreditvolumen sank um 69 % auf 6,3 Mrd. RMB.

Mit Fortschreiten der Ermittlungen warten betroffene Anleger auf weitere Details zu möglichen Vermögensrückführungen und zur Fähigkeit von CreditEase, seinen Rückzahlungsverpflichtungen nachzukommen; die fortlaufenden Ermittlungen des Amtes sowie die Zusagen der Gruppe zur Krediteintreibung und Assetveräußerung sind die derzeit einzigen bekannten Wege zur Rückzahlung der Anleger.