Fast drei Viertel der britischen Finanzchefs erwarten laut Lloyds-Umfrage, dass Tokenisierung die Finanzdienstleistungen umgestaltet
Wichtige Erkenntnisse
- •Eine jährliche Umfrage der Lloyds Banking Group unter 100 leitenden britischen Finanzentscheidungsträgern ergab, dass fast drei Viertel erwarten, dass die Tokenisierung die Finanzdienstleistungen umgestalten wird.
- •Schnellere Zahlungen und Abwicklungen wurden mit 60 % der Befragten am häufigsten als potenzieller Nutzen genannt, während 41 % auf verbessertes Sicherheiten- und Liquiditätsmanagement verwiesen.
- •Anfang dieses Jahres arbeitete Lloyds mit Archax und Canton Network an der als erste Public-Blockchain-Transaktion Großbritanniens beschriebenen Transaktion, bei der tokenisierte Einlagen zum Kauf einer tokenisierten britischen Staatsanleihe verwendet wurden.
- •Eine staatlich geförderte Industrie-Taskforce schätzte, dass eine Führungsrolle bei tokenisierten Finanzen bis 2035 bis zu 33 Milliarden Pfund (44 Milliarden US-Dollar) zur jährlichen Wirtschaftsleistung Großbritanniens beitragen könnte, und forderte die erste tokenisierte Staatsanleihe des Landes bis Anfang 2027.
- •Die US-amerikanischen und britischen Finanzministerien empfahlen die Schaffung einer privaten Arbeitsgruppe, um grenzüberschreitende Anwendungsfälle tokenisierter Assets zu testen, und forderten die Regulierungsbehörden beider Länder auf, gemeinsame regulatorische Ansätze zu identifizieren.
Fast drei Viertel der großen britischen Finanzinstitute erwarten, dass die Tokenisierung die Finanzdienstleistungen umgestalten wird, wie eine jährliche Umfrage der Lloyds Banking Group ergab, während Banken und Asset-Manager ihre Erkundung blockchainbasierter Infrastruktur für Zahlungen, Abwicklung und Liquiditätsmanagement intensivieren.
Tokenisierung bezeichnet die Abbildung von Vermögenswerten wie Anleihen, Fonds oder Einlagen als digitale Token auf blockchainbasierter Infrastruktur, sodass diese über gemeinsame digitale Systeme übertragen und abgewickelt werden können.
Die Umfrage befragte 100 leitende Entscheidungsträger aus großen britischen Banken, Versicherern, Asset-Managern und Finanzinvestoren.
Schnellere Zahlungen und Abwicklungen wurden als potenzieller Nutzen am häufigsten genannt, von 60 % der Befragten, während 41 % auf ein verbessertes Sicherheiten- und Liquiditätsmanagement verwiesen. Lloyds erklärte, dass die Verlagerung von Assets und Zahlungen auf digitale Infrastruktur auch Kapital und Liquidität freisetzen könnte, die derzeit in Finanztransaktionen gebunden sind, sodass Institutionen diese Ressourcen anderweitig einsetzen können.
"Die nächste Phase besteht darin, diese einzelnen Anwendungsfälle in eine Infrastruktur zu überführen, die im großen Maßstab funktioniert – mit der Interoperabilität und den gemeinsamen Standards, die needed sind, um digitale und traditionelle Märkte zu verbinden", sagte Rob Hale, Co-Head of Global Markets bei Lloyds.
Lloyds hat die Technologie auch direkt getestet. Anfang dieses Jahres arbeitete die Bank mit Archax und Canton Network an der von ihr als erste Public-Blockchain-Transaktion Großbritanniens beschriebenen Transaktion, bei der tokenisierte Einlagen zum Kauf einer tokenisierten britischen Staatsanleihe verwendet wurden.
Großbritannien baut Infrastruktur für tokenisierte Finanzen auf
Die Umfrage erscheint in einer Zeit, in der britische Politikmaker daran arbeiten, die Tokenisierung über Pilotprojekte hinaus zu bringen und sie in die finanzielle Infrastruktur des Landes zu integrieren. Im Mai schlug die Bank of England vor, ihre z Abwicklungsinfrastruktur für Interbankenzahlungen auf eine nahezu durchgängige Verfügbarkeit auszuweiten, und ein anschließender Zahlungsplan der Regierung forderte, dass tokenisierte und traditionelle Formen von Geld innerhalb eines interoperablen Zahlungssystems funktionieren.
Im Juli schätzte eine staatlich geförderte Industrie-Taskforce, dass eine Führungsrolle bei tokenisierten Finanzen bis 2035 bis zu 33 Milliarden Britische Pfund (44 Milliarden US-Dollar) zur jährlichen Wirtschaftsleistung Großbritanniens beitragen könnte, wie die UK Wholesale Markets Digital Strategy berichtet, und forderte zugleich die erste tokenisierte Staatsanleihe des Landes bis Anfang 2027.
Großbritannien hat zudem eine engere Koordinierung mit den Vereinigten Staaten bei tokenisierten Finanzen angestrebt. Im selben Monat empfahlen die US-amerikanischen und britischen Finanzministerien die Schaffung einer privaten Arbeitsgruppe, um grenzüberschreitende Anwendungsfälle tokenisierter Assets zu testen, und forderten die US-Finanzaufsichtsbehörden und die Bank of England auf, gemeinsame Regulierungsansätze zu identifizieren.
