Tipalti, die agentische KI-Plattform für Finanzteams, hat die Einführung von Tipalti Treasury angekündigt, einer vollständig integrierten Treasury-Lösung, die nach der Übernahme von Statement durch das Unternehmen im Jahr 2025 eingeführt wurde. Das Produkt ist nativ in die Plattform von Tipalti integriert und verbindet Echtzeit-Transparenz über Liquiditätsbestände sowie automatisierte Prognosen mit der Kreditorenbuchhaltung (Accounts Payable, AP). Dadurch erhalten Finanzteams mehr Kontrolle über ihre Liquiditätspositionen und können fundierte Entscheidungen treffen, die das Unternehmenswachstum unterstützen.

Für mittelständische Unternehmen, die über mehrere Gesellschaften, Banken und Währungen hinweg tätig sind, ist das Management des Cashflows zunehmend komplex geworden. Wirtschaftliche Unsicherheit und der wachsende Druck, das Working Capital zu optimieren, haben den Zugang zu präzisen und aktuellen Cashflow-Informationen wichtiger denn je gemacht. Dadurch entwickelt sich das Treasury von einer überwiegend operativen Funktion zu einer zunehmend strategischen Priorität für Finanzverantwortliche. Spezialisierte Treasury-Management-Systeme wurden traditionell mit Blick auf Großunternehmen entwickelt, während viele mittelständische Finanzteams diese Lücke durch die manuelle Zusammenführung von Daten aus Banking-Portalen und separaten Tools geschlossen haben.

„Beim Treasury geht es längst nicht mehr nur darum, Liquidität zu verfolgen – es geht darum zu wissen, wo sich das Kapital befindet, vorherzusehen, was als Nächstes kommt, und mit der nötigen Sicherheit handeln zu können“, sagte Idan Vlodinger, VP of Treasury Solutions bei Tipalti. „Dennoch treffen noch immer zu viele Unternehmen wichtige finanzielle Entscheidungen auf Grundlage veralteter Informationen und fragmentierter Systeme, die nicht für die Geschwindigkeit und Komplexität der heutigen globalen Wirtschaft entwickelt wurden. Indem wir Treasury und AP auf einer Plattform verbinden, geben wir Finanzteams die Transparenz und Kontrolle, die sie benötigen, um Liquidität proaktiv zu steuern, Risiken zu mindern und schnell auf veränderte Marktbedingungen zu reagieren.“

Modernes Treasury-Management für den Mittelstand

Tipalti Treasury wurde auf die Anforderungen wachsender mittelständischer Unternehmen zugeschnitten und macht anspruchsvolles Cash-Management und Finanzprognosen zugänglicher, ohne die Komplexität der Implementierung und Wartung eines eigenständigen Treasury-Management-Systems. Die Lösung ist direkt mit den bestehenden AP-Workflows innerhalb der Tipalti-Plattform verbunden, vereinfacht dadurch die täglichen Treasury-Abläufe und reduziert die Abhängigkeit von manuellen Prozessen.

Treasury bietet Finanzteams ein klareres Bild ihrer finanziellen Lage und Werkzeuge für fundiertere Entscheidungen durch vier zentrale Funktionen:

• Echtzeit-Transparenz über Liquidität: Konsolidiert Liquiditätsbestände und Transaktionen über Banken, Gesellschaften und Währungen hinweg in einem einzigen Dashboard. Dabei stehen untertägige und Vortagesbestände sowie detaillierte Einblicke auf Transaktionsebene zur Verfügung.

• Automatisierte Cashflow-Prognosen: Verknüpft aktuelle Banktransaktionen mit ERP-Daten – einschließlich offener Rechnungen und geplanter Zahlungen – und erstellt anpassbare 13-Wochen-Cashflow-Prognosen. Dieser Planungshorizont wird häufig für das kurzfristige Liquiditätsmanagement genutzt und unterstützt Teams dabei, ihren Liquiditätsbedarf frühzeitig zu erkennen.

• Globale Bankanbindung: Verbindet Finanzdaten über ein globales Netzwerk von Banken und Finanzinstituten durch sichere Direktverbindungen und macht die manuelle Zusammenführung von Informationen aus verschiedenen Banking-Portalen überflüssig.

• Verbundene Finanz-Workflows: Verknüpft die Echtzeit-Transparenz über aktuelle Liquiditätspositionen mit Einblicken in bevorstehende Zahlungsverpflichtungen über Tipalti AP. Dadurch erhalten Finanzteams ein vollständigeres Bild ihres Cashflows und mehr Kontrolle über finanzielle Entscheidungen.

Mit der Einführung steht das Treasury-Management neben der Automatisierung der Kreditorenbuchhaltung in einem einheitlichen System of Record. Dadurch müssen Finanzteams Liquiditätspositionen nicht mehr aus separaten Tools und Banking-Portalen zusammensetzen. Für Tipalti erweitert die Einführung die Finanzplattform zudem über die Kreditorenbuchhaltung hinaus auf das Treasury-Management – zu einem Zeitpunkt, an dem diese Funktion für die von Tipalti betreuten mittelständischen Führungskräfte zu einer strategischen Priorität wird.