Tinubu, ein Enterprise-Softwareanbieter für die Spezialversicherung, hat die allgemeine Verfügbarkeit der konversationellen Konfiguration in Tinubu Skye angekündigt, seiner KI-nativen Plattform für Spezialversicherungsanwendungen. Die Funktion ist Teil von Tinubu Skye v11, das bei 21 Enterprise-Versicherern in 31 Sparten im Produktiveinsatz ist.

Mit der neuen Funktion beschreiben Fachabteilungen die benötigte Anwendung oder Änderung in natürlicher Sprache, die Plattform generiert die Konfiguration, und Tinubu-Experten validieren sie, bevor sie in den Produktivbetrieb geht. Das Unternehmen positioniert das Release rund um vier Kernfunktionen: Konfiguration durch Konversation, schnellerer Weg von der Absicht zur Produktion mit neuen Produkten, Kanälen und Workflows in Wochen, Governance by Design mit Expertenfreigabe, Versionskontrolle und lückenloser Nachvollziehbarkeit sowie Verfügbarkeit über Underwriting, Vertrieb, Policenverwaltung und Schadenbearbeitung hinweg.

Warum Konversationelle Konfiguration

Die Spezialversicherung basiert auf kundenspezifischen Anwendungen, und der Umfang dieses individualisierten Codes wächst weiter – ob handgeschrieben oder von KI generiert. Produkte, Zeichnungsappetit und Vertriebsmodelle ändern sich oft schneller, als klassische Projektkslash-Zyklen liefern können, und KI muss unter Enterprise-Governance in die Produktion gelangen, um überhaupt nutzbar zu sein. Die konversationelle Konfiguration standardisiert die Änderung: Das Geschäft beschreibt sie, die Plattform konfiguriert sie, und Experten validieren sie vor der Produktion.

Tinubu Skye betreibt die Anwendungen hinter dem Spezialgeschäft eines Versicherers oder MGA – Underwriting-Intake, Vertrieb, Policenverwaltung und Schadenbearbeitung – Bereiche, in denen Standardprodukte oft nur schwer zur Sparte passen. MGAs (Managing General Agents) zeichnen und verwalten Geschäft im Auftrag von Versicherern unter delegierter Vollmacht. Die Plattform basiert auf mehr als 26 Jahren Erfahrung in der Spezialversicherung.

Bisher konfigurierten Spezialisten diese Anwendungen in den Design-Tools der Plattform. Die konversationelle Konfiguration verlagert den ersten Schritt zum Geschäft: Das Team, das die Sparte verantwortet, beschreibt die Änderung, die Plattform erzeugt die Konfiguration, und ein Tinubu-Experte prüft und veröffentlicht sie.

Laut dem Unternehmen liegt der größte Nutzen in den Betriebskosten einer Anwendung über deren gesamten Lebenszyklus – nicht nur in den Baukosten. Ein neues Produkt, ein neuer Kanal oder ein neues Gebiet kann in Wochen in Produktion gehen. Zeichnungs- und Preisregeln lassen sich anpassen, sobald sich der bewegt, und regulatorische Änderungen können bei Inkrafttreten berücksichtigt werden. Underwriting-, Produkt- und Schadenverantwortliche definieren die Änderung, während die IT die Kontrolle über Architektur, Integrationsstandards und Audit-Aufzeichnungen behält. Diese Aufteilung – Fachbereiche initieren Änderungen, während IT und Audit die Aufsicht behalten – ist der Punkt, an dem die Anforderung „Governance by Design" greifen soll.

Das Fundament hinter jeder konfigurierten Anwendung

Tinubu zufolge ist das Ergebnis produktionsreif, weil es aus Mustern zusammengesetzt ist, die sich bereits in der Produktion bewährt haben. Tinubu Skye v11 umfasst:

• Spezial-Konfigurationsmuster: Datenmodelle, Rating-Logik, Freigabestrukturen, Dokumentenbibliotheken und regulatorische Muster, je Sparte konfiguriert in Versicherer-Implementierungen für Political Risk, Surety, D&O (Directors & Officers), A&H, Marine, Cyber und E&S (Excess & Surplus).
• Expertenvalidierung und Audit-Trail: Freigabe durch Menschen vor der Produktion, jede Änderung versioniert und für Regulatoren und Prüfer rekonstruierbar.
• Agentenbasiertes Underwriting-Workbench für Accident & Health: KI-Agenten bereits in Produktion, für die Analyse medizinischer Dokumente und die Validierung der Zeichnungsberechtigung – ein Beleg dafür, dass der KI-Fußabdruck der Plattform bereits über die Generierung von Konfigurationen hinaus in die laufende Underwriting-Arbeit reicht.
• API-first-Laufzeit: AWS-gehostet, mit Zero-Trust-Sicherheit und SSO sowie Integrationen zu Lloyd's ATLAS, Verisk, D&B, Creditsafe, Guidewire, Duck Creek, Salesforce und Power BI.

Anwendungen, die Fachteams konfigurieren können

• Underwriting-Intake und Triage: digitaler Intake, KI-Datenextraktion, Anreicherung, routing nach Zeichnungsappetit und SLA-Management.
• MGA-Multi-Carrier-Portal: Coverholder-Onboarding, delegierte Vollmacht, Kapazitätsrouting und Bordereau-Verarbeitung – die periodischen Berichte, mit denen Coverholder Versicherern detailgetreu das vermittelte Geschäft melden – mit einem eigenen Erlebnis pro Kanal aus einer einzigen Konfiguration.
• Vertrieb und Embedded Insurance: White-Label-, API-first-Journeys mit Echtzeit-Layered-Pricing und sofortiger Ausstellung für Risiken im Zeichnungsappetit.

Schaden-Triage und Policenverwaltung laufen auf demselben Fundament, und jede Anwendung operiert auf einer gemeinsamen Enterprise-Laufzeit. Anwendungen können so konfiguriert werden, dass sie die Standards jedes Marktes erfüllen, einschließlich der Erwartungen der NAIC (National Association of Insurance Commissioners) und von AM Best, der auf Versicherungen spezialisierten Ratingagentur.

Kundenperspektive

KEV Seguros, ein langjähriger Tinubu-Kunde, betreibt mehr als 100 Produkte mit über 15 Vertriebspartnern auf Tinubu Skye und stellt jährlich 9 Millionen Policen aus.

„Bei KEV Seguros definiert das Tempo, mit dem wir Produkte weiterentwickeln, einführen und anpassen können, unser Geschäft, denn wir verkaufen Versicherung genau im Moment des Kaufs. Mit Tinubu Skye führen wir jetzt neue Produkte in einem Bruchteil der bisherigen Zeit ein und binden Partner in halb der früher benötigten Zeit an – im nationalen Maßstab. Intern ist Tinubu als Partner ein Erlebnis, das uns bei jedem Launch und jeder Weiterentwicklung der Plattform überrascht", sagte Eduardo Viegas, COO bei KEV Seguros.

„Versicherer keine Softwareentwicklung mehr", sagte Vinod Kachro, Head of Americas bei Tinubu. „Mit der konversationellen Konfiguration in Tinubu Skye v11 beschreiben die Menschen, die das Risiko verstehen, die benötigte Änderung, und die Plattform konfiguriert sie – ohne jedes Mal ein neues Projekt zu starten."

Die konversationelle Konfiguration ist jetzt für Kunden mit Tinubu Skye v11 verfügbar; weitere Funktionen sind bis Q4 2026 geplant – eine Roadmap, die es zu verfolgen lohnt, um zu sehen, wie weit sich das Konversationsmodell über die Spezial-Workflows der Plattform erstreckt.

Quelle: Globalfintechseries