HOQUIAM, Wash., 28. Juli 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Timberland Bancorp, Inc. (NASDAQ: TSBK) („Timberland“ oder das „Unternehmen“), die Holdinggesellschaft von Timberland Bank (die „Bank“), meldete für das am 30. Juni 2026 endende Quartal einen Nettogewinn von 7,72 Millionen US-Dollar bzw. 0,98 US-Dollar je verwässerter Stammaktie. Dies verglichen mit einem Nettogewinn von 7,10 Millionen US-Dollar bzw. 0,90 US-Dollar je verwässerter Stammaktie im gleichen Quartal des Vorjahres und 7,13 Millionen US-Dollar bzw. 0,90 US-Dollar je verwässerter Stammaktie im vorangegangenen Quartal.

Für die ersten neun Monate des Geschäftsjahres 2026 stieg der Nettogewinn um 11% auf 23,07 Millionen US-Dollar bzw. 2,92 US-Dollar je verwässerter Stammaktie, nach 20,72 Millionen US-Dollar bzw. 2,60 US-Dollar je verwässerter Stammaktie in den ersten neun Monaten des Geschäftsjahres 2025.

„Timberland hat ein weiteres starkes Quartal geliefert, wobei der Nettogewinn und der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorquartal um 8% bzw. 9% und gegenüber dem Vorjahresquartal um 9% gestiegen sind“, sagte Dean Brydon, Chief Executive Officer. „Die Nettozinsmarge hat sich ausgeweitet, das Kreditwachstum war solide, und die meisten unserer ertragsbezogenen Kennzahlen entwickelten sich sowohl gegenüber dem Vorquartal als auch gegenüber dem Vorjahreszeitraum günstig. Wir bleiben von unserem Geschäftsmodell überzeugt und sind zuversichtlich positioniert, während wir uns dem Ende unseres Geschäftsjahres nähern.“

„Aufgrund der starken Ertragslage und Kapitalausstattung von Timberland hat unser Verwaltungsrat eine Erhöhung der vierteljährlichen Bardividende an die Aktionäre um 3% auf 0,30 US-Dollar je Aktie beschlossen, zahlbar am 24. August 2026 an Aktionäre, die zum 10. August 2026 im Aktienregister eingetragen sind“, sagte Jonathan Fischer, President und Chief Operating Officer. „Dies ist das 55. aufeinanderfolgende Quartal, in dem Timberland eine Bardividende gezahlt haben wird, und zeigt das anhaltende Vertrauen des Verwaltungsrats in unsere langfristigen Aussichten.“

„Insgesamt war dies ertragsseitig ein relativ sauberes Quartal mit nur minimalen nicht wiederkehrenden Posten, die das Ergebnis beeinflusst haben“, sagte Marci Basich, Chief Financial Officer. „Die Nettozinsmarge hat sich in diesem Quartal verbessert, um vier Basispunkte nach einem leichten Rückgang im Vorquartal und um fünf Basispunkte im Jahresvergleich. Unsere Bilanzpositionierung und proaktiven Einlagenpreisstrategien helfen weiterhin dabei, die Gegenwinde des aktuellen Zinsumfelds abzumildern. Auf der Einlagenseite stiegen die Gesamteinlagen gegenüber dem Vorquartal um 1% und gegenüber dem Vorjahr um 6%. Die Aufrechterhaltung einer disziplinierten Finanzierungsstruktur und einer stabilen Marge wird auch künftig oberste Priorität haben.“

„Die Nettokredite stiegen gegenüber dem Vorquartal um 3% und im Jahresvergleich um 4%“, fuhr Brydon fort. „Auch bei einem sich verändernden Zinsumfeld blieb die Nachfrage in unseren Kreditkategorien gesund. Die Kreditqualität blieb stabil, mit leichten Verbesserungen bei notleidenden Vermögenswerten, überfälligen Positionen und Krediten mit unterdurchschnittlicher Bonität. Unsere Märkte bieten weiterhin solide Wachstumschancen, und wir bleiben von der Qualität unseres Kreditportfolios und unserem disziplinierten Ansatz im Kreditrisikomanagement überzeugt.“

Ergebnisse und Bilanz im Überblick

Für das am 30. Juni 2026 endende Quartal stieg der Gewinn je verwässerter Stammaktie („EPS“) um 9% auf 0,98 US-Dollar von 0,90 US-Dollar im vergleichbaren Quartal des Vorjahres und von 0,90 US-Dollar im vorangegangenen Quartal. Für die ersten neun Monate des Geschäftsjahres 2026 stieg das EPS um 12% auf 2,92 US-Dollar von 2,60 US-Dollar in den ersten neun Monaten des Geschäftsjahres 2025.

Der Nettogewinn erhöhte sich um 9% auf 7,72 Millionen US-Dollar von 7,10 Millionen US-Dollar im vergleichbaren Quartal des Vorjahres und stieg um 8% von 7,13 Millionen US-Dollar im vorangegangenen Quartal. Für die ersten neun Monate des Geschäftsjahres 2026 stieg der Nettogewinn um 11% auf 23,07 Millionen US-Dollar von 20,72 Millionen US-Dollar in den ersten neun Monaten des Geschäftsjahres 2025.

Die Eigenkapitalrendite („ROE“) und die Rendite auf durchschnittliche Vermögenswerte („ROA“) betrugen im Quartal 11,42% bzw. 1,51%. Die Nettozinsmarge („NIM“) stieg auf 3,85% von 3,80% im vergleichbaren Quartal des Vorjahres und 3,81% im vorangegangenen Quartal. Die Effizienzquote verbesserte sich auf 53,40% von 54,48% im vergleichbaren Quartal des Vorjahres und 55,37% im vorangegangenen Quartal.

Auf der Bilanzseite stiegen die Gesamtaktiva gegenüber dem Vorquartal um 1% und im Jahresvergleich um 5%. Die Nettokredite stiegen gegenüber dem Vorquartal um 3% und im Jahresvergleich um 4%. Die gesamten Einlagen erhöhten sich gegenüber dem Vorquartal um 1% und im Jahresvergleich um 6%. Das gesamte Eigenkapital der Aktionäre stieg gegenüber dem Vorquartal um 1% und gegenüber dem Vorjahr um 6%. Im Quartal kaufte Timberland 70.000 Stammaktien für 2,83 Millionen US-Dollar zurück.

Das Verhältnis notleidender Vermögenswerte zu Gesamtaktiva lag zum 30. Juni 2026 bei 0,43%, verglichen mit 0,47% zum 31. März 2026 und 0,21% zum 30. Juni 2025. Der Buchwert je Stammaktie stieg auf 35,16 US-Dollar, und der materielle Buchwert je Stammaktie, eine Non-GAAP-Kennzahl, erhöhte sich auf 33,19 US-Dollar. Die Liquidität blieb zum 30. Juni 2026 stark, mit nur 10 Millionen US-Dollar an Verbindlichkeiten aus Inanspruchnahmen und zusätzlicher besicherter Kreditlinienkapazität von 791 Millionen US-Dollar über die Federal Home Loan Bank („FHLB“) und die Federal Reserve.

Operatives Ergebnis

Die operative Ertragslage, definiert als Nettozinsertrag vor Risikovorsorge für Kreditverluste zuzüglich nichtzinslicher Erträge, stieg im Quartal um 4% auf 21,79 Millionen US-Dollar von 21,05 Millionen US-Dollar im vorangegangenen Quartal und um 6% von 20,50 Millionen US-Dollar im gleichen Quartal des Vorjahres. Der Anstieg gegenüber dem Vorquartal war vor allem auf höhere Zinserträge aus Forderungen aus Krediten zurückzuführen sowie in geringerem Maße auf höhere nichtzinsliche Erträge, die teilweise durch höhere Zinsaufwendungen auf Einlagen ausgeglichen wurden. Für die ersten neun Monate des Geschäftsjahres 2026 stiegen die operativen Erträge um 7% auf 64,56 Millionen US-Dollar von 60,06 Millionen US-Dollar im gleichen Zeitraum des Geschäftsjahres 2025, vor allem aufgrund höherer Zinserträge aus Krediten, Zinserträgen aus zinstragenden Einlagen bei Banken und nichtzinslichen Erträgen, die teilweise durch geringere Zinserträge aus Wertpapieranlagen ausgeglichen wurden.

Der Nettozinsertrag erhöhte sich um 562.000 US-Dollar bzw. 3% auf 18,81 Millionen US-Dollar von 18,24 Millionen US-Dollar im vorangegangenen Quartal und stieg um 1,18 Millionen US-Dollar bzw. 7% von 17,62 Millionen US-Dollar im vergleichbaren Quartal des Vorjahres. Der Anstieg gegenüber dem Vorquartal war vor allem auf einen Anstieg der durchschnittlichen zinsbringenden Vermögenswerte um 14,62 Millionen US-Dollar, einen um fünf Basispunkte höheren gewogenen Durchschnittsertrag auf zinstragenden Vermögenswerten und in geringerem Maße auf einen um zwei Basispunkte niedrigeren gewogenen Durchschnittskosten der zinstragenden Verbindlichkeiten zurückzuführen. Für die ersten neun Monate des Geschäftsjahres 2026 stieg der Nettozinsertrag um 4,19 Millionen US-Dollar bzw. 8% auf 56,00 Millionen US-Dollar von 51,81 Millionen US-Dollar in den ersten neun Monaten des Geschäftsjahres 2025, vor allem aufgrund eines Anstiegs der durchschnittlichen zinsbringenden Vermögenswerte um 99,58 Millionen US-Dollar und eines Rückgangs der gewogenen durchschnittlichen Kosten der zinstragenden Verbindlichkeiten um 15 Basispunkte.

Timberlands NIM stieg auf 3,85% von 3,81% im vorangegangenen Quartal und von 3,80% im vergleichbaren Quartal des Vorjahres. Die NIM des aktuellen Quartals wurde um etwa zwei Basispunkte durch den Einzug von 82.000 US-Dollar an Vorfälligkeitsentschädigungen, nicht vereinnahmten Zinsen und Mahngebühren sowie durch die Aufzinsung eines Fair-Value-Abschlags von 8.000 US-Dollar auf erworbene Kredite unterstützt. Die NIM des vorangegangenen Quartals wurde um etwa einen Basispunkt durch den Einzug von 38.000 US-Dollar an Vorfälligkeitsentschädigungen, nicht vereinnahmten Zinsen und Mahngebühren sowie durch die Aufzinsung eines Fair-Value-Abschlags von 10.000 US-Dollar auf erworbene Kredite unterstützt. Die NIM des vergleichbaren Quartals des Vorjahres wurde um etwa vier Basispunkte durch den Einzug von 102.000 US-Dollar an Vorfälligkeitsentschädigungen, nicht vereinnahmten Zinsen und Mahngebühren sowie durch die Aufzinsung eines Fair-Value-Abschlags von 68.000 US-Dollar auf erworbene Kredite unterstützt. Für die ersten neun Monate des Geschäftsjahres 2026 weitete sich die NIM auf 3,84% von 3,74% in den ersten neun Monaten des Geschäftsjahres 2025 aus.

Für das am 30. Juni 2026 endende Quartal wurde eine Risikovorsorge für Kreditverluste von 600.000 US-Dollar gebildet, vor allem aufgrund des Wachstums des Kreditportfolios und Veränderungen in dessen Zusammensetzung. Dies steht im Vergleich zu 523.000 US-Dollar im vorangegangenen Quartal und 351.000 US-Dollar im vergleichbaren Quartal des Vorjahres.

Die nichtzinslichen Erträge stiegen um 181.000 US-Dollar bzw. 6% auf 2,99 Millionen US-Dollar von 2,81 Millionen US-Dollar im vorangegangenen Quartal und um 113.000 US-Dollar bzw. 4% von 2,88 Millionen US-Dollar im gleichen Quartal des Vorjahres. Der Anstieg gegenüber dem Vorquartal war vor allem auf einen Anstieg der BOLI-Nettogewinne um 91.000 US-Dollar, höhere Interchange-Gebühren aus Geldautomaten und Debitkarten um 62.000 US-Dollar sowie geringere Zuwächse in mehreren anderen Kategorien zurückzuführen. Diese Zuwächse wurden teilweise durch einen Rückgang des Nettogewinns aus dem Verkauf von Krediten um 86.000 US-Dollar ausgeglichen. Die nichtzinslichen Erträge seit Jahresbeginn des Geschäftsjahres stiegen um 4% auf 8,56 Millionen US-Dollar von 8,26 Millionen US-Dollar in den ersten neun Monaten des Geschäftsjahres 2025.

Die gesamten operativen Aufwendungen gingen um 21.000 US-Dollar bzw. weniger als 1% auf 11,64 Millionen US-Dollar von 11,66 Millionen US-Dollar im vorangegangenen Quartal zurück und stiegen um 471.000 US-Dollar bzw. 4% von 11,17 Millionen US-Dollar im vergleichbaren Quartal des Vorjahres. Der leichte Rückgang gegenüber dem Vorquartal war vor allem auf geringere Aufwendungen für Gehälter und Mitarbeiterleistungen sowie für Technologie und Kommunikation zurückzuführen, ergänzt durch kleinere Veränderungen in anderen Aufwandskategorien. Die Effizienzquote verbesserte sich auf 53,40% von 55,38% im vorangegangenen Quartal und 54,48% im vergleichbaren Quartal des Vorjahres. Die operativen Aufwendungen seit Jahresbeginn des Geschäftsjahres stiegen um 4% auf 34,73 Millionen US-Dollar von 33,43 Millionen US-Dollar in den ersten neun Monaten des Geschäftsjahres 2025.

Der Aufwand für Ertragsteuern stieg um 190.000 US-Dollar bzw. 11% auf 1,93 Millionen US-Dollar von 1,74 Millionen US-Dollar im vorangegangenen Quartal, vor allem aufgrund höherer steuerpflichtiger Erträge. Der effektive Ertragsteuersatz betrug 20,0% für das am 30. Juni 2026 endende Quartal, verglichen mit 19,6% im am 31. März 2026 endenden Quartal und 20,1% im am 30. Juni 2025 endenden Quartal. Für die ersten neun Monate des Geschäftsjahres 2026 lag der effektive Ertragsteuersatz bei 20,0%, verglichen mit 20,1% in den ersten neun Monaten des Geschäftsjahres 2025.

Bilanzmanagement

Die Gesamtaktiva stiegen im Quartal um 14,44 Millionen US-Dollar bzw. 1% auf 2,06 Milliarden US-Dollar zum 30. Juni 2026, nach 2,05 Milliarden US-Dollar zum 31. März 2026, und lagen um 103,63 Millionen US-Dollar bzw. 5% über den 1,96 Milliarden US-Dollar des Vorjahres. Der Quartalsanstieg war vor allem auf höhere Nettokredite und Bank Owned Life Insurance zurückzuführen, die teilweise durch einen Rückgang der liquiden Mittel ausgeglichen wurden.

Liquidität

Timberland gab an, sowohl bilanziell als auch außerbilanziell weiterhin eine starke Liquiditätsposition aufrechtzuerhalten. Die Liquidität, gemessen als Summe aus Kassenbestand und Zahlungsmitteläquivalenten, zu Anlagezwecken gehaltenen CDs und zum Verkauf verfügbaren Wertpapieranlagen, betrug zum 30. Juni 2026 19,3% der Gesamtverbindlichkeiten, verglichen mit 22,1% zum 31. März 2026 und 17,0% ein Jahr zuvor. Das Unternehmen verfügte zum 30. Juni 2026 außerdem über besicherte Kreditlinienkapazität von 791 Millionen US-Dollar über die FHLB und die Federal Reserve. Timberland erklärte, dass bei einer starken und diversifizierten Einlagenbasis zum 30. Juni 2026 nur 17% der Einlagen unversichert oder unbesichert waren, wobei öffentlich-rechtliche Einlagen, die vollständig besichert sind, ausgeschlossen sind.

Kredite

Die Nettokredite stiegen im Quartal um 44,77 Millionen US-Dollar bzw. 3% auf 1,50 Milliarden US-Dollar zum 30. Juni 2026, nach 1,45 Milliarden US-Dollar zum 31. März 2026, und lagen um 54,16 Millionen US-Dollar bzw. 4% über den 1,44 Milliarden US-Dollar des Vorjahres. Der Quartalsanstieg war vor allem auf einen Anstieg der Commercial-Real-Estate-Kredite um 35,26 Millionen US-Dollar und der Baukredite um 30,48 Millionen US-Dollar sowie auf geringere Zuwächse in mehreren anderen Kategorien zurückzuführen. Diese Zuwächse wurden teilweise durch einen Rückgang der One-to-four-family-Kredite um 11,58 Millionen US-Dollar, einen Anstieg des nicht ausgezahlten Teils der laufenden Baukredite um 9,70 Millionen US-Dollar sowie kleinere Veränderungen in anderen Kategorien ausgeglichen.

Timberland reichte im am 30. Juni 2026 endenden Quartal Kredite in Höhe von 133,67 Millionen US-Dollar aus, verglichen mit 71,12 Millionen US-Dollar im vorangegangenen Quartal und 81,99 Millionen US-Dollar im vergleichbaren Quartal des Vorjahres. Das Unternehmen vergibt weiterhin festverzinsliche Hypothekendarlehen für ein bis vier Familien, von denen ein Teil aus bilanziellen und passivseitigen Steuerungsgründen sowie zur Erzielung nichtzinslicher Erträge am Sekundärmarkt verkauft wird. Im laufenden Quartal wurden festverzinsliche Hypothekendarlehen für ein bis vier Familien im Umfang von insgesamt 7,83 Millionen US-Dollar verkauft, verglichen mit 11,36 Millionen US-Dollar im vorangegangenen Quartal und 5,11 Millionen US-Dollar im vergleichbaren Quartal des Vorjahres.

Wertpapieranlagen und BOLI

Wertpapieranlagen und zu Anlagezwecken gehaltene CDs stiegen um 863.000 US-Dollar bzw. weniger als 1% auf 216,89 Millionen US-Dollar zum 30. Juni 2026, nach 216,03 Millionen US-Dollar zum 31. März 2026. Der Anstieg war vor allem auf den Erwerb zusätzlicher CDs und hypothekenbesicherter Wertpapiere von US-Regierungsagenturen zurückzuführen, der teilweise durch Fälligkeiten von US-Staatsanleihen und planmäßige Abschreibungen ausgeglichen wurde.

Bank Owned Life Insurance („BOLI“) stieg um 15,25 Millionen US-Dollar bzw. 69% auf 37,39 Millionen US-Dollar zum 30. Juni 2026, nach 22,14 Millionen US-Dollar zum 31. März 2026, hauptsächlich weil Timberland im Quartal zusätzliche BOLI-Policen im Wert von 15,00 Millionen US-Dollar erwarb.

Einlagen, Verbindlichkeiten und Kapital

Die gesamten Einlagen stiegen im Quartal um 20,34 Millionen US-Dollar bzw. 1% auf 1,76 Milliarden US-Dollar zum 30. Juni 2026, nach 1,74 Milliarden US-Dollar zum 31. März 2026, und lagen um 94,07 Millionen US-Dollar bzw. 6% über den 1,67 Milliarden US-Dollar des Vorjahres. Der Quartalsanstieg setzte sich zusammen aus 7,00 Millionen US-Dollar höheren Beständen auf Festgeldkonten, 5,56 Millionen US-Dollar höheren Geldmarktkonten, 4,09 Millionen US-Dollar höheren NOW-Konten, 2,99 Millionen US-Dollar höheren nicht verzinslichen Einlagen und 700.000 US-Dollar höheren Sparkonten.

Die gesamten Verbindlichkeiten aus Inanspruchnahmen sanken um 10,00 Millionen US-Dollar bzw. 50% auf 10,00 Millionen US-Dollar zum 30. Juni 2026, nach 20,00 Millionen US-Dollar zum 31. März 2026 und zum 30. Juni 2025.

Das gesamte Eigenkapital der Aktionäre stieg um 2,12 Millionen US-Dollar bzw. 1% auf 273,21 Millionen US-Dollar zum 30. Juni 2026, nach 271,09 Millionen US-Dollar zum 31. März 2026, und lag um 16,54 Millionen US-Dollar bzw. 6% über den 256,66 Millionen US-Dollar des Vorjahres. Der Anstieg war vor allem auf den Nettogewinn von 7,72 Millionen US-Dollar und Erlöse aus der Ausübung von Aktienoptionen in Höhe von 140.000 US-Dollar zurückzuführen, teilweise ausgeglichen durch Dividendenzahlungen von 2,27 Millionen US-Dollar, den Rückkauf von 70.000 Stammaktien für 2,83 Millionen US-Dollar zu einem durchschnittlichen Preis von 40,49 US-Dollar je Aktie sowie einen Anstieg des kumulierten sonstigen Ergebnisses von minus 817.000 US-Dollar.

Zum 30. Juni 2026 verfügte Timberland über 157.977 Aktien, die im Rahmen des bestehenden Aktienrückkaufprogramms noch zurückgekauft werden konnten.

Das Unternehmen gab an, weiterhin gut kapitalisiert zu sein, mit einer Gesamtkapitalquote auf Risikobasis von 20,87%, einer Leverage-Kapitalquote Tier 1 von 12,82%, einer Quote von materiellem Eigenkapital zu materiellen Vermögenswerten von 12,61% sowie einer Quote von Eigenkapital zu Gesamtaktiva von 13,26% zum 30. Juni 2026. Die bis zur Endfälligkeit gehaltenen Wertpapiere von Timberland beliefen sich zum 30. Juni 2026 auf 117,59 Millionen US-Dollar und wiesen einen nicht realisierten Nettoverlust vor Steuern von 4,37 Millionen US-Dollar aus. Würden diese unrealisierten Verluste in das kumulierte sonstige Gesamtergebnis (AOCI) einbezogen, läge die Quote von Eigenkapital zu Gesamtaktiva bei 13,11% statt der ausgewiesenen 13,26%.

Vermögensqualität

Das Verhältnis notleidender Vermögenswerte zu Gesamtaktiva lag bei Timberland zum 30. Juni 2026 bei 0,43%, verglichen mit 0,47% zum 31. März 2026 und 0,21% zum 30. Juni 2025. Die Nettoerträge aus Wertberichtigungen betrugen im laufenden Quartal 1.000 US-Dollar, verglichen mit Nettoabschreibungen von weniger als 1.000 US-Dollar im vorangegangenen Quartal und Nettoerträgen aus Wertberichtigungen von 1.000 US-Dollar im vergleichbaren Quartal des Vorjahres.

Im Quartal verbuchte das Unternehmen eine Risikovorsorge für Kreditverluste auf Kredite in Höhe von 600.000 US-Dollar, die durch die Auflösung von Kreditverlusten auf nicht ausgenutzte Zusagen in Höhe von 91.000 US-Dollar sowie eine Auflösung von Kreditverlusten auf Wertpapiere in Höhe von 1.000 US-Dollar ausgeglichen wurde. Die Risikovorsorge für Kreditverluste („ACL“) für Kredite als Prozentsatz der Forderungen aus Krediten betrug zum 30. Juni 2026 1,27% und blieb damit gegenüber dem 31. März 2026 unverändert, lag jedoch über den 1,23% ein Jahr zuvor.

Die gesamten überfälligen Kredite, definiert als mindestens 30 Tage überfällig, sowie nicht ertragswirksame Kredite gingen um 1,69 Millionen US-Dollar bzw. 16% auf 8,71 Millionen US-Dollar zum 30. Juni 2026 zurück, nach 10,40 Millionen US-Dollar zum 31. März 2026, und lagen um 2,54 Millionen US-Dollar bzw. 41% über den 6,17 Millionen US-Dollar zum 30. Juni 2025. Nicht ertragswirksame Kredite sanken um 849.000 US-Dollar bzw. 9% auf 8,56 Millionen US-Dollar von 9,41 Millionen US-Dollar zum 31. März 2026 und lagen um 4,71 Millionen US-Dollar bzw. 123% über den 3,84 Millionen US-Dollar des Vorjahres. Kredite mit der Einstufung „Substandard“ gingen um 874.000 US-Dollar bzw. 9% auf 8,66 Millionen US-Dollar von 9,54 Millionen US-Dollar zum 31. März 2026 zurück und fielen um 23,71 Millionen US-Dollar bzw. 73% von 32,37 Millionen US-Dollar zum 30. Juni 2025.

Timberland gab an, zum 30. Juni 2026 zwei Immobilien als sonstige gehaltene Vermögenswerte aus Zwangsvollstreckungen („OREO“) ausgewiesen zu haben.

Über Timberland Bancorp, Inc.

Timberland Bancorp, Inc., eine Gesellschaft nach dem Recht des Bundesstaates Washington, ist die Holdinggesellschaft von Timberland Bank. Die Bank nahm 1915 den Geschäftsbetrieb auf und bedient Verbraucher und Unternehmen in den Counties Grays Harbor, Thurston, Pierce, King, Kitsap und Lewis im Bundesstaat Washington mit einem umfassenden Angebot an Kredit- und Einlagendienstleistungen über ihre 24 Filialen, einschließlich der Hauptniederlassung in Hoquiam.

Hinweis zu zukunftsgerichteten Aussagen

Das Unternehmen erklärte, dass bestimmte in der Pressemitteilung angesprochene Themen zukunftsgerichtete Aussagen im Sinne des Private Securities Litigation Reform Act von 1995 enthalten können. Diese Aussagen beziehen sich auf die Finanzlage, das operative Ergebnis, Pläne, Ziele, die künftige Entwicklung oder das Geschäft und unterliegen bekannten und unbekannten Risiken, Unsicherheiten und weiteren Faktoren, die dazu führen können, dass die tatsächlichen Ergebnisse wesentlich von den ausdrücklich oder implizit dargestellten Ergebnissen abweichen.

Timberland teilte mit, dass keine Verpflichtung besteht, zukunftsgerichtete Aussagen öffentlich zu aktualisieren oder zu überarbeiten, um Ereignisse oder Umstände nach dem Datum der Mitteilung widerzuspiegeln. Das Unternehmen riet den Lesern, sich nicht übermäßig auf solche Aussagen zu verlassen.

Non-GAAP-Finanzkennzahlen

Zusätzlich zu den nach GAAP dargestellten Ergebnissen enthält die Pressemitteilung bestimmte Non-GAAP-Finanzkennzahlen. Timberland erklärte, dass diese Kennzahlen Anlegern helfen können, die Finanzleistung des Unternehmens zu verstehen, sie jedoch zusammen mit den ausgewiesenen GAAP-Ergebnissen betrachtet werden sollten. Kennzahlen, die immaterielle Vermögenswerte ausschließen, sind Non-GAAP-Kennzahlen. Um einen breiteren Überblick über die Kapitaladäquanz zu geben, stellt Timberland das materielle Eigenkapital neben der GAAP-Kennzahl dar. Materielles Eigenkapital wird als Eigenkapital abzüglich Goodwill und CDI berechnet, und materielle Vermögenswerte werden als Gesamtaktiva abzüglich Goodwill und CDI berechnet.