Thailand verschärft die Aufsicht über Kryptowährungstransfers, einschließlich Transaktionen mit Self-Custody-Wallets, um sich an globale Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) anzupassen.

Die Securities and Exchange Commission (SEC) des Landes teilte am Mittwoch mit, dass sie neue Travel-Rule-Vorschriften erlassen hat, die Anbieter digitaler Vermögenswerte verpflichten, Informationen über die an Kryptotransfers beteiligten Parteien zu erheben.

Die Regeln treten am 27. Feb. 2027 in Kraft und geben Krypto-Unternehmen fast sechs Monate Zeit, Systeme zur Übermittlung, zum Empfang und zur Überwachung von Transaktionsinformationen aufzubauen.

Thailand reiht sich damit in eine breitere globale Initiative ein, nachzuverfolgen, wer Krypto sendet und empfängt. Die Travel Rule geht auf die Financial Action Task Force (FATF) zurück, das zwischenstaatliche Gremium, das AML-Standards festlegt und seine Empfehlung 16 — ursprünglich auf Überweisungen angewandt — 2019 auf virtuelle Vermögenswerte ausgeweitet hat. Die FATF schätzte, dass 83% der befragten Jurisdiktionen bis 2026 Travel-Rule-Gesetze verabschiedet hatten. Die Durchsetzung unterscheidet sich jedoch stark von Land zu Land, und die Einhaltung bereitet praktische Herausforderungen, da Kryptotransfers über öffentliche Blockchains und nicht über traditionelle Bankennetze laufen und Betreiber Identitätsdaten daher über separate Kanäle beifügen müssen.

Self-Custody-Wallets unterliegen Eigentumsprüfungen

Nach dem neuen Rahmenwerk müssen thailändische Anbieter digitaler Vermögenswerte die Eigentümerschaft oder Kontrolle von selbst gehosteten, also Self-Custody-, Wallets verifizieren, wenn Kunden Krypto an diese Wallets senden oder von ihnen empfangen.

Im Gegensatz zu Wallets, die von zentralisierten Börsen (CEXs) oder Verwahrern verwaltet werden, geben Self-Custody-Wallets den Nutzern die direkte Kontrolle über die privaten Schlüssel, die für den Zugriff auf ihre Kryptowährungen erforderlich sind. Dieses Design macht sie seit Langem zu einem Schwerpunkt von AML-Debatten, da kein Intermediär Identitätsdaten hält, die Aufsichtsbehörden anfordern können — weshalb die Last der Eigentumsprüfung auf den lizenzierten Betreibern auf beiden Seiten einer Transaktion liegt. In anderen Jurisdiktionen mit ähnlichen Regeln haben Börsen Methoden wie Blockchain-Analysen und kleine Testtransfers, bekannt als "Satoshi tests", verwendet, um die Kontrolle über Wallets zu bestätigen.

Betreiber müssen außerdem die jeder Transaktion mit digitalen Vermögenswerten beigefügten Informationen mindestens fünf Jahre lang aufbewahren und diese Aufzeichnungen für regulatorische Prüfungen bereitstellen.

Die Anforderungen verlagern mehr Verantwortung auf Krypto-Unternehmen, die an Transfers beteiligten Parteien zu identifizieren, einschließlich solcher mit Self-Custody-Wallets. Pornanong Budsaratragoon, Generalsekretärin der thailändischen SEC, sagte, die Regeln zielten darauf ab, "reduce the risk of digital asset operators being used for money laundering and terrorist financing."

Thailand geht von der Konsultation zu endgültigen Regeln über

Die endgültigen Regeln folgen zwei Runden öffentlicher Konsultation in diesem Jahr, beginnend mit vorgeschlagenen Grundsätzen im März und einer Entwurfsmitteilung im Juni. Die SEC sagte, die meisten Interessenträger hätten die Vorschläge unterstützt.

Die Travel Rule kommt, während Thailand eine Ausweitung des Zugangs zu anderen regulierten Krypto-Produkten prüft. Am Montag schlug die SEC vor, dass Intermediäre Privatanlegern Zugang zu bestimmten Krypto-Derivaten ermöglichen dürfen, die an regulierten ausländischen Börsen gehandelt werden.

Bereits Tage zuvor hatte die Aufsichtsbehörde Entwurfsregeln für Spot-Bitcoin- und Ether-Exchange-Traded Funds (ETFs) vorangetrieben und zugleich Rückmeldungen zu Anforderungen an ausländische Verwahrer digitaler Vermögenswerte eingeholt, die von Fonds für Krypto-Investitionen genutzt werden.