TagniFi, die auf den Mittelmarkt ausgerichtete Plattform für Bewertungsintelligenz, hat TagniFi Spread vorgestellt, ein KI-gestütztes Tool, das Jahresabschlüsse von Privatunternehmen sicher in individuelle Formate überführt und direkt in Excel bereitstellt. Laut dem Unternehmen kann das Tool Finanzdaten von fünf Jahren in fünf Minuten aufbereiten.

Das Aufbereiten von Finanzunterlagen Privatunternehmen gehörte bislang zu den zeitaufwendigsten Schritten in Bewertung, Kreditprüfung und Transaktionsarbeit. Anders als börsennotierte Unternehmen, die über standardisierte Regulierungsberichte Bericht erstatten, unterliegen Privatunternehmen keiner vergleichbaren öffentlichen Berichtspflicht, sodass ihre Unterlagen typischerweise nur dann auftauchen, wenn Kreditgeber, Käufer oder Bewerter sie anfordern. Die Unterlagen kommen in uneinheitlichen Formaten an, die Posten unterscheiden sich von Unternehmen zu Unternehmen, und Analysten verbringen Stunden damit, Zahlen in die von ihren Firmen genutzten Vorlagen zu übertragen. Diese Last tragen die Teams, die den privat gehaltenen Mittelmarkt bedienen — jenes Segment, auf das TagniFis Plattform ausgerichtet ist. TagniFi Spread ersetzt diesen manuellen Prozess durch einen KI-Workflow, der auf das eigene Format jeder Firma zugeschnitten ist.

Die Excel-Integration steht im Kern des Produkts. Der Fokus spiegelt wider, wie die Arbeit tatsächlich erledigt wird: Bewertungs-, Kredit- und Transaktionsmodelle entstehen in Tabellenkalkulationen, sodass Finanzdaten, die anderswo bereitgestellt werden, vor Beginn der Analyse weiterhin manuelle Bearbeitung erfordern. Jede Aufbereitung eines Privatunternehmens ist über die TagniFi-Excel-Funktion in Excel verfügbar: Ändert man die Unternehmens-ID, werden die Finanzdaten dieses Unternehmens im ausgewählten Layout nach Excel gezogen. Ein einzelnes Modell lässt sich so über ein gesamtes Portfolio von Privatunternehmen wiederverwenden — ohne erneute Eingabe, Kopieren oder Umformatieren.

Zu den vom Unternehmen genannten zentralen Funktionen gehören:

• Individuelle Layouts. Nutzer definieren die Positionen, Gruppierungen und Struktur, die ihre Firma verwendet, und wenden sie konsistent auf jedes von ihnen bearbeitete Unternehmen an.
• KI-Zuordnung. Nach dem Hochladen von Gewinn- und Verlustrechnungen, Bilanzen und Kapitalflussrechnungen ordnet die KI jeden Posten dem Layout der Firma zu.
• Unterstützung von Steuererklärungen. Steuererklärungen, einschließlich der Formulare 1065, 1120 und 1120-S, können in dieselben Formate überführt werden, die auch für Jahresabschlüsse verwendet werden. Diese Formulare sind die Einkommensteuererklärungen der IRS, die von Personengesellschaften, C-Corporations bzw. S-Corporations eingereicht werden.
• Excel-Integration. Aufbereitete Finanzdaten fließen direkt in Excel-Modelle, ohne Kopieren, Einfügen oder Umformatieren.
• Sicherheit von Grund auf. Finanzdaten von Privatunternehmen werden während Upload, Verarbeitung und Übermittlung verschlüsselt. Dieser Fokus ist bemerkenswert, da Finanzdaten Privatunternehmen keine öffentlichen Dokumente sind.

"Jede Firma, die mit Privatunternehmen arbeitet, hat ihre eigene Art, auf die Zahlen zu blicken, und Analysten haben viel zu viele Stunden damit verbracht, Finanzunterlagen in dieses Format zu übertragen", erklärte das Unternehmen in der Ankündigung. "TagniFi Spread ermöglicht Teams, ihr Layout einmal zu definieren und die KI die Zuordnung erledigen zu lassen, sodass die Daten so in Excel landen, wie sie bereits arbeiten. Analysten verbringen weniger Zeit mit Dateneingabe und mehr Zeit mit der Analyse."

Für Firmen, deren Tagesgeschäft in der Bewertung Privatunternehmen, Kreditprüfung oder Transaktionen besteht, stellt die Ankündigung die Veränderung als Verschiebung des Aufwands dar: Layouts werden einmal bei der Einrichtung definiert, statt sie für jeden Mandat neu aufzubauen. Weitere Informationen finden sich auf der offiziellen TagniFi-Website und in der von GlobalFinTechSeries veröffentlichten ursprünglichen Ankündigung.