TabaPay, Inc., eine Plattform für Geldbewegungen, hat eine strategische Wachstumsfinanzierung über 155 Millionen US-Dollar bekannt gegeben, angeführt von FTV Capital, einer globalen wachstumsorientierten Beteiligungsgesellschaft mit sektorbezogenem Fokus und Erfahrung in den Bereichen Payments und Finanztechnologie. Die Finanzierung umfasst sowohl Primärkapital für das Unternehmen als auch eine Sekundärtransaktion. Im Zusammenhang mit der Finanzierung kündigte TabaPay außerdem seine Absicht an, Transact Bank, N.A., eine von der OCC gecharterte und FDIC-versicherte Bank mit Sitz in Denver, Colorado, zu übernehmen.

Die Investition und die geplante Übernahme sollen TabaPays Strategie der vertikalen Integration unterstützen und die integrierten Zahlungs- und Geldbewegungsfunktionen stärken. Nach Abschluss der Übernahme wird Transact Bank in TabaBank, N.A. umbenannt und gemeinsam mit TabaPay unter TabaHoldings, Inc., einer neu registrierten Bankholdinggesellschaft, betrieben.

„Seit fast einem Jahrzehnt hat TabaPay innovativen Fintech-Unternehmen geholfen, Geld schneller, effizienter und zuverlässiger zu bewegen“, sagte Rodney Robinson, Mitgründer und CEO von TabaPay. „Der geplante Start von TabaBank wird Zahlungs- und Bankfunktionen unter einem Dach vereinen und unseren Kunden ein stärker integriertes Erlebnis bieten, während wir weiterhin mit unserem Netzwerk von Bankpartnern zusammenarbeiten. Gemeinsam werden TabaBank und die Investition von FTV unsere Fähigkeiten erweitern und TabaPay dabei helfen, an der Spitze der Zahlungsinnovation zu bleiben.“

TabaPay stellt eine kritische Infrastruktur für Geldbewegungen für führende Fintechs, Kreditgeber und andere wachstumsstarke Plattformen bereit. Über eine einzige API ermöglicht TabaPay sofortige Zahlungen und Auszahlungen über Card- und Bank-Rails hinweg und hilft Kunden nach eigenen Angaben, Kosten um bis zu 75% zu senken, die Zuverlässigkeit zu verbessern und komplexe Zahlungsabläufe zu vereinfachen. Mit einem Netzwerk von mehr als 20 Partnerbanken in den USA und Kanada verarbeitet das Unternehmen in diesem Jahr voraussichtlich mehr als $100 billion im Zahlungsvolumen, rangiert in den USA nach Transaktionszahl als fünftgrößter Prozessor für Card-not-Present-Transaktionen und bedient ein Drittel der amerikanischen Haushalte.

Da sich regulatorische Anforderungen weiterentwickeln, setzen Fintechs und andere Plattformunternehmen zunehmend auf mehrere Sponsorbanken, um eine breite Palette von Anwendungsfällen abzudecken, was die Komplexität erhöht und Redundanzen begrenzt. Die geplante Übernahme von Transact Bank und der Start von TabaBank sollen diese Herausforderungen adressieren. Sobald TabaBank vollständig operativ ist, ergänzt sie das bestehende Partnerbanken-Netzwerk von TabaPay und bietet zusätzliche Redundanz sowie Fachwissen für anspruchsvolle Anwendungsfälle, darunter digitales Banking und Schuldentilgung, während sie alle wichtigen Geldbewegungs-Rails unterstützt, darunter RTP und FedNow; ACH- und Überweisungszahlungen; sowie Card Sponsorship über Visa, Mastercard, Discover und regionale Netzwerke.

Die Investition über 155 Millionen US-Dollar soll TabaBank zudem qualifizieren, als Acquirer für alle Branchen und über alle großen Kartennetzwerke hinweg zu agieren. Dadurch würden TabaPays Sponsoring-Fähigkeiten für Händler, ISOs, Payment Facilitators und andere Plattformkunden gestärkt. Außerdem soll dies die Produkt-Roadmap von TabaPay beschleunigen, einschließlich der Entwicklung innovativer Lösungen für Händlerliquidität und der Verfolgung strategischer Übernahmen. TabaBank wird eine von nur wenigen auf Payments ausgerichteten Banken im Silicon Valley sein und damit gut positioniert, um lokale Fintech- und Technologieunternehmen mit komplexen Geldbewegungsanforderungen zu bedienen.

„Da die Zahlungsinfrastruktur zunehmend komplexer und geschäftskritischer wird, hebt sich TabaPay durch seine Größe, Zuverlässigkeit und profitables Wachstum ab“, sagte Robert Anderson, Partner bei FTV Capital. „Wir kennen Rodney und das Team seit mehreren Jahren und waren durchgehend beeindruckt von der differenzierten Plattform, die sie aufgebaut haben, sowie von dem Vertrauen, das sie sich bei vielen der anspruchsvollsten Finanzdienstleistungsunternehmen der Branche erarbeitet haben. Wir freuen uns, TabaPay bei der Einführung von TabaBank und der Umsetzung der nächsten Wachstumsphase zu unterstützen.“

Im Rahmen der Transaktion ist Robert Anderson dem Board of Directors von TabaPay beigetreten.

Der vorgeschlagene Erwerb von Transact Bank soll vorbehaltlich der üblichen behördlichen Genehmigungen im vierten Quartal 2026 abgeschlossen werden. Financial Technology Partners (FT Partners) fungierte als exklusiver strategischer und finanzieller Berater. Reed Smith war Rechtsberater von TabaPay, und Gibson, Dunn & Crutcher LLP war Rechtsberater von FTV Capital.