Der kanadische Versicherer Sun Life startet eine integrierte Private-Wealth-Plattform, die High-Net-Worth Individuals dabei unterstützen soll, Vermögenswerte grenzüberschreitend aufzubauen, zu bewahren und zu übertragen. Lebensversicherer drängen zunehmend in die Vermögensverwaltung, um eine Kundengruppe zu bedienen, die ihre Finanzsituation bereits mit Versicherungsprodukten absichert.

Asien ist die weltweit am schnellsten wachsende Vermögensregion, wobei das Vermögen von HNWI 2025 laut Capgemini’s World Wealth Report um 10,5% auf 29,7 Billionen $ gestiegen ist. Da Familien in der Region zunehmend über mehrere Rechtsräume hinweg agieren, steigt die Nachfrage nach Dienstleistungen, die Vermögenswerte, Begünstigte und Planung über unterschiedliche rechtliche und steuerliche Systeme hinweg koordinieren können.

„Ein typischer Kunde lebt heute in Singapur, seine Kinder studieren in den U.S. oder U.K., und er hat ein Familienhaus in Malaysia oder Miami“, sagte Sujoy Ghosh, CEO von Sun Life’s globalem High Net Worth (HNW)-Geschäft, Fortune im Büro des Versicherers in Singapur.

Ghosh sagte, dass die wohlhabenden Kunden in Asien sich auch gegen inländische wirtschaftliche Risiken und politische Instabilität absichern. „Sie könnten eine Police in Bermuda kaufen, um ihr Geld zu vermehren, eine Sparpolice in Hong Kong und eine indexierte Universal-Life-Police in Singapur zum Schutz“, sagte er und ergänzte, dass sich die Vermögenszentren der Region durch unterschiedliche Stärken, regionalen Zugang und regulatorische Vorteile ergänzen.

Er sagte, Singapur sei wegen seiner Stabilität und seines starken regulatorischen Rahmens beliebt, während Bermuda aufgrund seiner Nähe zu North America und seines Rufs im Management von HNW-Versicherungen attraktiv sei.

Versicherung als Instrument der Vermögensverwaltung

Laut Sun Life’s Legacy-Planning-Forschung von 2025 befürchten 67% der in Singapore ansässigen Kunden und 44% der in Hong Kong ansässigen Kunden, dass ihr Vermögen nicht über die Generation ihrer Kinder hinaus erhalten bleiben könnte.

Diese Sorge treibt Versicherung in Asien über den reinen Schutz hinaus in eine breitere Rolle als Instrument für Vermögensplanung und Governance, insbesondere für Familien, die Nachfolge, grenzüberschreitende Beteiligungen und langfristige Liquiditätsbedarfe ausbalancieren. „Kunden schätzen die Liquiditätssicherheit, die Versicherung bietet, da sie einer bestimmten Person zu einem bestimmten Zeitpunkt einen festgelegten Vermögensbetrag bereitstellt“, sagte Ghosh. „Angesichts des aktuellen makroökonomischen Umfelds legen viele Kunden Wert auf Resilienz und Verlässlichkeit in der Vermögensplanung.“

Auch andere Versicherer positionieren ihre Produkte als Instrumente der Vermögensverwaltung.

„Nach COVID, als die Grenze wieder geöffnet wurde, sahen wir Kunden vom chinesischen Festland zurück nach Hong Kong kommen, aber es waren High-Net-Worth-Kunden und nicht die mass affluent“, sagte Sally Wan, CEO von AXA Greater China, zuvor Fortune. Sie ergänzte, dass viele Kunden inzwischen bis zu 10% ihrer Vermögenswerte in Versicherungspolicen einbringen. „Sie suchten nach Diversifikation und Schutz, insbesondere für Familienunternehmen und die Nachfolgeplanung.“

AXA hat kürzlich eine eigene Wealth-Management-Plattform gestartet, die ebenfalls von Wan geleitet wird. AXA gehört zu den Versicherern, die über traditionelle Schutzprodukte hinaus in breitere Beratungs- und Wealth-Services expandieren, während der Wettbewerb um wohlhabende Kunden zunimmt.

Die nächste Welle von Millionären

Schwellenmärkte wie India, Brazil, Mexico sowie Southeast Asia werden laut BCG’s 2026 global wealth report zu wichtigen Zentren der Vermögensbildung werden. Bis 2030 werden die Schwellenländer nahezu $12 trillion an Vermögenswerten hinzugewinnen, und das Segment der affluent and above – definiert als Personen mit mehr als $250,000 an finanziellem Vermögen – wird in diesen Märkten jährlich um 8% wachsen.

Finanzinstitute versuchen rasch, diese wachsende Kundengruppe zu gewinnen. Am 20. July startete die malaysische Bank CIMB, Nr. 34 in Fortune’s Southeast Asia 500-Ranking, ein eigenes Private-Wealth-Angebot, das maßgeschneiderte Beratung mit kuratierten Wealth-Lösungen verbindet.

„Wir sehen eine große Neuvernetzung von Vermögen, insbesondere in der ASEAN region. Mehrere Generationen sind gleichzeitig aktiv an der schnellen Entwicklung von Vermögensaufbau, Schutz und generationsübergreifender Übertragung beteiligt“, sagte Haniz Nazlan, CEO des Group Consumer Banking bei CIMB, in einer Pressemitteilung. „Kunden suchen vertrauenswürdige Partner, um die Komplexität des Wealth Managements zu bewältigen, damit sie ihre Vermächtnisse aufbauen, bewahren und übertragen können.“

Auch Sun Life blickt beim Ausbau der Plattform über die traditionellen Zentren hinaus. „Wir schauen global, von Latin America bis India und anderen Schwellenländern“, sagte Ghosh abschließend. „Wo auch immer Geld hin- und herfließt, dort wollen wir sein.“

Diese Geschichte erschien ursprünglich auf Fortune.com