SoFi und Kraken haben eine neue Partnerschaft geschlossen, die Bankdienstleistungen, US-Dollar-Abwicklung, Stablecoins und Kryptohandel verbindet. Der Deal verschafft Kraken Zugang zu Sofis Finanznetzwerk, während SoFi eine zusätzliche Quelle für Krypto-Liquidität für Kundengeschäfte erhält. Die Vereinbarung verbindet zwei Unternehmen, die ihre Rollen im digitalen Finanzwesen gleichermaßen ausbauen.

Die Vereinbarung gibt beiden Unternehmen zudem eine breitere Position im digitalen Finanzwesen, in einer Zeit, in der Banken, Fintechs und Krypto-Plattformen darum konkurrieren, Zahlungen, Handel und Abwicklungsdienstleistungen auf einer einzigen Plattform zu bündeln. Kryptomärkte handeln durchgehend – jede Stunde jedes Tages –, während das traditionelle US-Bankensystem nach festen Zeitfenstern arbeitet. Diese Diskrepanz hat historisch für Reibung bei der Abwicklung von Handelsfirmen gesorgt und ist ein wesentlicher Grund, warum Dollar-Transfernetzwerke mit erweiterter Verfügbarkeit zu wertvoller Infrastruktur für die Branche geworden sind.

SoFi öffnet sein Banking-Netzwerk für Kraken

Payward, die Muttergesellschaft von Kraken, wird dem SoFi Exchange Network, bekannt als SEN, beitreten. Das Netzwerk ermöglicht es Krakens institutionellen Kunden, jederzeit US-Dollar zu bewegen und Liquidität zu verwalten – auch außerhalb der üblichen Banköffnungszeiten.

SoFi hat SEN entwickelt, um schnellere Dollar-Transfers für Unternehmen zu unterstützen, die rund um die Uhr tätig sind. Der Dienst bietet Unternehmen eine weitere Möglichkeit, Gelder abzuwickeln, ohne auf Standard-Bankzeitpläne warten zu müssen. Mit der Vereinbarung kann Kraken seine institutionelle Aktivität nun direkt an diese Banking-Schienen anbinden. Für eine Kryptobörse ist verlässlicher Dollar-Transfer rund um die Uhr eine zentrale operative Anforderung, da Handelsabteilungen Konten finanzieren und Liquidität umschichten müssen, wenn konventionelle Banküberweisungen nicht verfügbar sind.

Kraken wird zudem SoFiUSD, Sofis dollargedeckten Stablecoin, auf seiner Plattform listen. Das Listing macht den Token für Krakens Privatkunden, professionelle und institutionelle Nutzer über das gesamte Handelsnetzwerk verfügbar. Dollargedeckte Stablecoins gehören zu den am weitesten verbreiteten Instrumenten auf den digitalen Asset-Märkten, und das Listing bringt Sofis Token beim Handel und bei der Abwicklung in Konkurrenz zu etablierten Token wie USDC und USDT.

Gleichzeitig wird SoFi Kraken Prime als zusätzliche Liquiditätsquelle für Krypto-Trades seiner Kunden nutzen. Die Vereinbarung kann SoFi helfen, auf zusätzliche Markttiefe zuzugreifen, wenn Kunden über die App digitale Assets kaufen oder verkaufen.

Kraken erweitert den Zugang zu Finanzdienstleistungen

Die Partnerschaft folgt auf Sofis breitere Rückkehr zu Kryptodienstleistungen. Das Unternehmen hat kürzlich Kryptohandel in seine App integriert und SoFiUSD eingeführt. Diese Produkte geben der Bank eine direkte Rolle beim Verbraucherzugang zu Krypto und bei Dollar-Transfers auf Blockchain-Basis. SoFi hatte den Kryptohandel zuvor eingestellt und sein früheres Angebot abgewickelt, nachdem Regulierungsbehörden Anfang 2023 die Prüfung der digitalen Asset-Aktivitäten von Banken verschärft hatten; die erneute Offensive spiegelt ein toleranteres Umfeld wider, da US-Behörden damit begonnen haben, Regeln für Banken und Stablecoin-Emittenten zu klären.

SoFi hat auch seine Geschäftsbankdienstleistungen ausgeweitet. Im April brachte das Unternehmen Big Business Banking auf den Markt, das Unternehmensbanking mit Dienstleistungen für digitale Assets verbindet. SEN unterstützt diese Strategie, indem Unternehmen Zugang zu einem Dollar-Transfersystem erhalten, das außerhalb der regulären Banköffnungszeiten arbeitet.

Auch Kraken hat sich über den einfachen Kryptohandel hinaus entwickelt. Die Prime-Sparte betreut institutionelle Kunden und bietet Handelsdienstleistungen, Zugang zu Liquidität und weitere Tools. Die Vereinbarung mit SoFi verbindet diese Dienstleistungen mit dem Zahlungs- und Abwicklungsnetzwerk einer regulierten Bank – eine Struktur, die häufiger wird, da Kryptofirmen regulierte Bankpartner suchen und Banken nach Gebühreneinnahmen von Kunden mit digitalen Assets streben.

Beide Unternehmen sagten, die Beziehung könne sich auf Zahlungen, Treasury-Dienstleistungen, Kreditvergabe und weitere Produkte für digitale Assets ausdehnen. Der aktuelle Deal beginnt mit Banking-Zugang, einem Stablecoin-Listing und Krypto-Liquidität und lässt Raum für spätere zusätzliche Dienstleistungen. Wie weit sich solche Partnerschaften zwischen Banken und Börsen in der Branche verbreiten und ob weitere Kreditgeber Sofis Weg zurück in die Kryptodienstleistungen folgen, dürften Punkte sein, die es zu beobachten gilt, während die Bankverbindungen des Sektors weiterhin vertieft werden.